Lĩnh vực mã hóa trở thành chiến trường mới trong địa chính trị Trung Đông, thị trường tiền kỹ thuật số dưới chế độ thần quyền bị che mờ.

Xung đột địa chính trị ở khu vực Trung Đông đã lan rộng đến lĩnh vực mã hóa.

Gần đây, một trong những nền tảng giao dịch mã hóa lớn nhất của Iran đã trải qua một cuộc tấn công mạng gây sốc cho ngành. Một tổ chức hacker thân Israel đã vượt qua hệ thống phòng thủ của nền tảng này và đánh cắp gần 90 triệu USD tài sản. Tổ chức tự xưng là "Săn chim sẻ" tuyên bố rằng sàn giao dịch này đã hỗ trợ chính phủ Iran tránh lệnh trừng phạt quốc tế và tài trợ cho các hoạt động bất hợp pháp. Số tiền bị đánh cắp sau đó đã được chuyển đến các tài khoản có thông điệp chống Iran.

Tin tặc vẫn đăng cảnh báo trên mạng xã hội rằng, những cuộc tấn công mạng này là do sàn giao dịch này trở thành một công cụ quan trọng cho chế độ Iran vi phạm các lệnh trừng phạt. Hợp tác với cơ sở hạ tầng liên quan đến chế độ Iran sẽ khiến tài sản đối mặt với rủi ro.

Sự kiện hack gây chấn động này không chỉ phơi bày thị trường tiền kỹ thuật số khổng lồ của Iran, mà còn khiến mọi người nhận ra rằng: quốc gia duy nhất trên thế giới hiện còn tồn tại và cho đến nay là quốc gia duy nhất thực hiện chế độ thần quyền Hồi giáo một cách toàn diện, đã hòa nhập sâu sắc vào ngành công nghiệp mã hóa.

Động lực: Kênh tài chính dưới sự trừng phạt

Sự quan tâm của Iran đối với mã hóa chủ yếu xuất phát từ áp lực kinh tế và địa chính trị. Do các lệnh trừng phạt quốc tế nghiêm ngặt, các kênh tài chính thông thường của Iran bị hạn chế, thương mại quốc tế và chuyển tiền bị cản trở. Trong bối cảnh này, mã hóa được coi là một phương tiện thay thế.

Tình hình kinh tế của quốc gia này cũng thúc đẩy sự phát triển của thị trường mã hóa. Iran từ lâu đã phải đối mặt với lạm phát cao và áp lực mất giá tiền tệ, đồng nội tệ rial liên tục suy yếu. Thị trường chứng khoán biến động mạnh, buộc nhiều người tiết kiệm phải đầu tư vào tiền kỹ thuật số để phòng ngừa rủi ro. Đối với người dân Iran bình thường, tiền kỹ thuật số được coi là một công cụ bảo toàn giá trị và đa dạng hóa tài sản, đặc biệt là trong thời kỳ kinh tế bất ổn.

Theo báo cáo phân tích của các tổ chức an ninh blockchain, tổng lượng tiền kỹ thuật số đổ vào các sàn giao dịch lớn ở Iran trong năm 2022 gần 3 tỷ USD, trong đó nền tảng bị tấn công lần này chiếm khoảng 87% thị phần. Các nền tảng chính khác còn bao gồm nhiều sàn giao dịch địa phương. Các sàn giao dịch này đều cần được cấp phép bởi cơ quan quản lý và tuân thủ các quy định về phòng chống rửa tiền và nhận diện khách hàng để hoạt động.

Dữ liệu cho thấy, phần lớn các giao dịch mã hóa trong nước Iran được kết nối với thị trường quốc tế thông qua các sàn giao dịch địa phương. Một nền tảng giao dịch quốc tế nổi tiếng đã xử lý giao dịch trị giá 8 tỷ đô la Iran trong khoảng thời gian từ năm 2018 đến cuối năm 2022, trong đó sàn giao dịch liên quan đã xử lý giao dịch trị giá 7,8 tỷ đô la. Sàn giao dịch này cũng đã từng khuyến khích khách hàng sử dụng các token cụ thể để thực hiện giao dịch ẩn danh nhằm tránh "nguy cơ an toàn tài sản do các lệnh trừng phạt".

Ngoài tài sản mã hóa, chính phủ Iran trong những năm gần đây cũng đã có những bước đi trong phát triển công nghệ blockchain. Hai dự án blockchain được chính thức hỗ trợ tiêu biểu nhất là Kuknos và Borna. Mạng Kuknos được ra mắt vào năm 2019 bởi bốn ngân hàng lớn của Iran hợp tác với một công ty công nghệ, với token gốc của nó được sử dụng cho việc thanh toán nội bộ trong hệ thống ngân hàng. Cùng thời gian đó, Ngân hàng Trung ương Iran đã hợp tác với một công ty blockchain để phát triển nền tảng Borna, cung cấp khung ứng dụng hỗ trợ blockchain cho các tổ chức tài chính. Điều này cho thấy, chính quyền Iran cũng muốn tận dụng công nghệ blockchain để nâng cao hiệu quả và tính minh bạch của hệ thống tài chính.

Ngoài ra, có thông tin cho rằng Iran và Nga đang hợp tác lên kế hoạch phát hành một loại stablecoin hỗ trợ bởi vàng để sử dụng trong thanh toán thương mại giữa hai nước và tránh các biện pháp trừng phạt tài chính. Cũng có tin tức cho biết, Ngân hàng Trung ương Iran đang nghiên cứu phát hành đồng tiền kỹ thuật số của riêng mình và từng lên kế hoạch kết nối nó với hệ thống thanh toán của các nước lân cận.

Nhờ vào nguồn tài nguyên năng lượng phong phú, Iran đã công nhận ngành khai thác tiền kỹ thuật số là ngành hợp pháp vào năm 2018. Năm 2021, Iran chiếm khoảng 4,5% sức mạnh tính toán Bitcoin toàn cầu, sản xuất gần 1 tỷ đô la tiền kỹ thuật số mỗi năm, được sử dụng cho thương mại nhập khẩu và giảm nhẹ tác động của các lệnh trừng phạt. Chính phủ Iran cũng hoan nghênh điều này và thực hiện chính sách giá điện ưu đãi cho các mỏ tiền kỹ thuật số.

Tuy nhiên, do gánh nặng lưới điện đến từ khoản trợ cấp năng lượng cao và yêu cầu quy định buộc các thợ mỏ phải nộp Bitcoin khai thác được cho ngân hàng trung ương, nhiều mỏ chọn chuyển sang hoạt động ngầm hoặc lách luật. Một cơ quan phân tích thương mại ước tính rằng đến năm 2024, thị phần của Iran trong sức mạnh tính toán Bitcoin toàn cầu đã giảm xuống còn khoảng 3,1%.

Chính sách: Từ mở cửa đến thắt chặt, thực hiện lệnh giới nghiêm giao dịch mã hóa

Chính sách quản lý tiền kỹ thuật số của chính phủ Iran đã thể hiện một xu hướng từ mở cửa ban đầu đến dần dần thắt chặt.

Kể từ năm 2018, Iran chính thức công nhận ngành khai thác tiền kỹ thuật số là ngành hợp pháp, nhằm quy định hoạt động của các mỏ đã phổ biến. Chính phủ đã đưa ra các biện pháp yêu cầu các thợ mỏ được cấp phép sử dụng thiết bị hiệu quả, và chỉ cho phép bán số coin khai thác được cho ngân hàng trung ương theo một mức giá nhất định, đồng thời thanh toán tiền điện theo giá xuất khẩu. Giá điện thấp đã thu hút các thợ mỏ nước ngoài, bao gồm cả Trung Quốc, đến Iran đầu tư khai thác.

"Hồ bơi bên đường" từng tạm thời lọt vào top 5 toàn cầu vào năm 2020 là đại diện cho việc các thợ mỏ Trung Quốc đến Iran khai thác vàng. Theo báo cáo, các đối tác của hồ bơi này đã thu mua hàng chục nghìn máy đào từ các thợ mỏ chưa bao giờ mở kênh tại Iran với giá phế liệu, và dựa vào mối quan hệ địa phương của mình để thành lập mỏ khai thác hợp pháp lớn nhất tại Iran.

Tuy nhiên, mô hình "thay năng lượng lấy tiền" này đã nhanh chóng làm gia tăng tình trạng căng thẳng về điện. Vào tháng 5 năm 2021, sau khi trải qua một đợt mất điện lớn hiếm hoi vào mùa hè, Tổng thống Hassan Rouhani đã công bố lệnh cấm tạm thời kéo dài bốn tháng đối với tất cả các hoạt động khai thác tiền kỹ thuật số, cho đến cuối tháng 9 năm đó, nhằm giảm tải cho lưới điện. Dữ liệu chính thức cho biết, các mỏ hợp pháp tiêu thụ khoảng 300 triệu kilowatt giờ, trong khi các mỏ khai thác bất hợp pháp không có giấy phép tiêu thụ lên tới 2 tỷ kilowatt giờ, ảnh hưởng nghiêm trọng đến nguồn điện cho sinh hoạt của người dân. Sau đó, vào mỗi đợt cao điểm sử dụng điện mùa hè, chính phủ đã từng đóng cửa tạm thời một số mỏ để đảm bảo cung cấp điện cho dân dụng.

Trong lĩnh vực quản lý giao dịch, Ngân hàng Trung ương Iran đã cấm cá nhân sử dụng tiền kỹ thuật số khai thác nước ngoài để giao dịch trong nước từ năm 2020, tăng cường kiểm soát lưu thông mã hóa. Sau năm 2022, các cơ quan quản lý của Iran đã thắt chặt các hạn chế đối với quảng cáo mã hóa và bán máy khai thác. Vào tháng 12 năm 2024, chính quyền Iran đã ra lệnh cấm quảng bá máy khai thác mã hóa và các khóa đào tạo liên quan trên internet, và yêu cầu các nền tảng thương mại điện tử chính gỡ bỏ nội dung quảng cáo liên quan. Cùng tháng, cơ quan quản lý năng lượng cũng cho biết sẽ chịu trách nhiệm pháp lý đối với việc khai thác bất hợp pháp.

Các biện pháp này đồng thời yêu cầu các mỏ tuân thủ chỉ được hoạt động khi nguồn cung điện đủ, không được phép sử dụng điện ngoài thời gian không cao điểm. Như vậy, với sự gia tăng phổ biến của máy khai thác dẫn đến các vấn đề về điện và an toàn nổi bật, chính phủ đã áp dụng các quy định nghiêm ngặt hơn đối với ngành khai thác. Đến cuối năm 2024, trọng tâm quản lý chuyển sang giao dịch mã hóa chính nó. Ngân hàng Trung ương Iran đã ban hành quy định mới vào tháng 12 năm 2024, cố gắng chặn các giao dịch đổi tiền mã hóa và riyal trên các trang web trong nước. Vào tháng 1 năm 2025, họ đã triển khai một giao diện giao dịch do chính phủ chỉ định, yêu cầu tất cả các sàn giao dịch trong nước kết nối với hệ thống quản lý thông qua kênh này, nhằm dễ dàng giám sát thông tin danh tính người dùng và dòng tiền.

Vào tháng 2 năm 2025, chính phủ Iran thậm chí đã công bố cấm phát hành quảng cáo tiền kỹ thuật số trên bất kỳ phương tiện và nền tảng nào. Ngay sau đó, sau sự cố hack vào tháng 6, Ngân hàng Trung ương Iran đã tăng cường kiểm soát giao dịch mã hóa: theo báo cáo của các công ty phân tích, chính phủ Iran quy định rằng các nền tảng mã hóa trong nước chỉ được phép hoạt động từ 10 giờ sáng đến 8 giờ tối (được gọi là "lệnh giới nghiêm giao dịch mã hóa"), nhằm nâng cao hiệu quả giám sát và hạn chế dòng vốn chảy ra nước ngoài. Các biện pháp hạn chế liên tục xuất hiện, phần nào phản ánh sự cân nhắc của các nhà chức trách trong việc thúc đẩy đổi mới và duy trì an toàn tài chính.

Giải thích: Mã hóa tiền kỹ thuật số và giáo lý Hồi giáo

Là một nước Cộng hòa Hồi giáo, Iran cũng phải xem xét các quy định của luật Hồi giáo khi thúc đẩy sự phát triển của tiền kỹ thuật số. Giáo lý Hồi giáo cấm mọi hình thức cho vay nặng lãi và cá cược, trong khi giao dịch tiền kỹ thuật số do biến động mạnh và có tính đầu cơ nhất định đã từng bị một số người bảo thủ đặt dấu hỏi.

Lãnh đạo tối cao Iran, Ali Khamenei, có thái độ tương đối cởi mở về vấn đề này. Ông đã tuyên bố rõ ràng vào năm 2021 rằng, việc mua bán và sản xuất mã hóa "phải tuân thủ các luật lệ và quy định của Cộng hòa Hồi giáo Iran", và không tự động bị coi là trái với giáo lý Hồi giáo. Nói cách khác, miễn là chính phủ cho phép, giao dịch tiền kỹ thuật số được thực hiện đúng quy định không phải là "bất hợp pháp". Hơn nữa, Khamenei cũng đã kêu gọi giới tôn giáo đưa ra ý kiến về các vấn đề xã hội mới, bao gồm cả mã hóa, để giữ cho luật giáo luôn cập nhật.

Tuy nhiên, ý kiến của các học giả tôn giáo khác nhau không hoàn toàn nhất quán. Đại Ayatollah nổi tiếng của Iran thuộc dòng Shiite giữ lập trường thận trọng. Ông cho rằng các loại tiền kỹ thuật số như Bitcoin tồn tại "nhiều sự không chắc chắn", chẳng hạn như thiếu sự bảo đảm của chính phủ, dễ bị lạm dụng, vì vậy giao dịch của chúng không phù hợp với yêu cầu của luật Hồi giáo. Một số lãnh đạo tôn giáo khác yêu cầu tín đồ tuân theo giải thích luật pháp của những người có thẩm quyền hơn trong trường hợp luật pháp không rõ ràng.

Mặc dù chính phủ Iran không coi tiền kỹ thuật số là một cấm kỵ tôn giáo rõ ràng, nhưng trong thực tế lại nhấn mạnh rằng các hoạt động phải diễn ra trong khuôn khổ pháp luật và quy định của quốc gia, tránh những hành vi đầu cơ thái quá. Quan điểm này phần nào đã cân bằng được mâu thuẫn giữa giáo lý Hồi giáo và thực tiễn kinh tế hiện đại.

Dưới những yếu tố bất ổn kinh tế đa dạng, tài sản mã hóa vẫn thu hút sự chú ý của một lượng lớn thanh niên và những người làm trong lĩnh vực công nghệ ở Iran. Phân tích cho thấy, với sự phát triển của công nghệ thông tin, việc phổ cập điện thoại thông minh, cũng như sự mở cửa dần dần trong giao tiếp quốc tế của Iran, rào cản tham gia giao dịch tiền kỹ thuật số của người dân bình thường đang giảm.

Một trong những trường hợp điển hình nhất là vào mùa hè năm 2024, sau khi các trò chơi kiếm tiền nhỏ trên nền tảng mạng xã hội bùng nổ ở Iran, đã gây ra sự chỉ trích từ các nhà chức trách. Lúc đó, người phát ngôn của Trung tâm không gian mạng quốc gia Iran đã đưa ra cảnh báo, ông cho biết gần đây đã đọc được nhiều cuộc thảo luận của người dùng Iran trong nhiều nhóm siêu lớn, và cho rằng việc sử dụng trò chơi để khai thác tiền kỹ thuật số đã trở thành một môi trường thuận lợi cho tội phạm hacker.

Cuộc tranh cãi này cũng đã thu hút sự chú ý từ giới tôn giáo, một học giả nổi tiếng của dòng Shiite đã mô tả tiền kỹ thuật số là "nguồn gốc của nhiều bất cập" và kêu gọi mọi người tránh chơi các trò chơi liên quan đến bitcoin.

Tham gia vào thị trường mã hóa đồng nghĩa với việc đối mặt với rủi ro. Có báo cáo chỉ ra rằng, mức độ kiến thức về mã hóa thấp ở Iran đã tạo ra cái bẫy cho các đối tượng bất hợp pháp: các vụ lừa đảo diễn ra liên tục, nhiều nhà đầu tư chịu thiệt hại lớn do mù quáng chạy theo xu hướng. Giao dịch ẩn danh trên thị trường chợ đen cũng đặt ra thách thức cho công tác quản lý. Thêm vào đó, thị trường vốn đã biến động mạnh, thiếu sự bảo vệ pháp lý trưởng thành, khiến một số gia đình ở Iran có quan điểm thận trọng hoặc thậm chí chờ đợi đối với loại tài sản này.

Tổng thể mà nói, mặc dù tiền kỹ thuật số đang dần được chấp nhận rộng rãi hơn ở Iran, nhưng cuộc thảo luận xung quanh tính hợp pháp, an toàn và đạo đức của nó vẫn tiếp tục. Ngày nay, trong bối cảnh chính phủ Iran giảm tốc độ internet một cách mạnh mẽ và nhiều khu vực thậm chí xuất hiện sự gián đoạn mạng, đối với người dân bình thường, có thể không còn ai quan tâm đến triển vọng phát triển của thị trường mã hóa so với những khó khăn thực tế về chiến tranh và sự tồn vong của đất nước.