DeFAI：Kỷ nguyên tài chính phi tập trung do AI điều khiển

Tài chính phi tập trung (DeFi) từ lâu đã được coi là hy vọng cho việc áp dụng quy mô lớn trong lĩnh vực tiền điện tử, nhưng tỷ lệ phổ biến của nó vẫn chưa đạt yêu cầu. Theo dữ liệu khảo sát mới nhất, trên toàn cầu có khoảng 562 triệu người sở hữu tiền điện tử, chiếm 6.9% tổng dân số. Tuy nhiên, số lượng người sử dụng thực tế DeFi lại tụt hậu xa, với tỷ lệ thâm nhập chỉ khoảng 1.4%.

Tình trạng này chủ yếu xuất phát từ ngưỡng kiến thức cao và trải nghiệm sử dụng phức tạp của DeFi. Ngay cả các thao tác trao đổi token cơ bản nhất cũng yêu cầu người dùng hiểu biết về chuyển tiền trên chuỗi, dự trữ phí gas, thiết lập trượt giá và một loạt các khái niệm khác, điều này không thuận tiện bằng giao dịch một chạm trên sàn giao dịch tập trung đối với người dùng thông thường.

Đối mặt với tình huống khó khăn này, việc đưa trí tuệ nhân tạo (AI) vào đã mang lại những khả năng mới cho Tài chính phi tập trung (DeFi), tạo ra khái niệm đổi mới DeFAI (DeFi + AI). DeFAI nhằm mục đích giảm bớt rào cản sử dụng DeFi thông qua công nghệ AI, giúp dịch vụ tài chính phi tập trung thực sự đến với đại chúng.

Giá trị cốt lõi của DeFAI chủ yếu thể hiện ở ba khía cạnh:

1. Đơn giản hóa quy trình thao tác: Người dùng chỉ cần nhập lệnh bằng ngôn ngữ tự nhiên, AI sẽ tự động hoàn thành các thao tác phức tạp nhiều bước.

2. Tự động hóa chiến lược: AI có thể thay thế các trader chuyên nghiệp thực hiện các chiến lược arbitrage và đầu tư, thậm chí tự động điều chỉnh các tham số rủi ro, giúp các nhà đầu tư thông thường cũng có thể tận hưởng các công cụ đầu tư cấp chuyên nghiệp.

3. Phân tích dữ liệu tổng hợp: AI có thể giám sát đồng thời âm lượng trên mạng xã hội, bình luận của các nhà lãnh đạo ý kiến, dữ liệu giao dịch trên chuỗi và xu hướng giá cả, và tự động thực hiện giao dịch khi đáp ứng các điều kiện nhất định.

Hiện tại, dự án DeFAI chủ yếu được chia thành ba loại:

1. Lớp trừu tượng AI: Các dự án này chuyển đổi các thao tác DeFi phức tạp thành các lệnh bằng ngôn ngữ tự nhiên đơn giản, với AI tự động kết nối nhiều giao thức ở phía sau, tối ưu hóa đường đi giao dịch và chi phí gas.

2. Đại lý giao dịch tự động: Sau khi được người dùng ủy quyền, đại lý AI có thể tự động thực hiện các chiến lược giao dịch phức tạp nhiều bước, chẳng hạn như đầu tư định kỳ hoặc chênh lệch giá giữa các chuỗi.

3. Đại lý phân tích thị trường: Loại AI này tập trung vào việc tích hợp và phân tích khối lượng lớn dữ liệu trên chuỗi, thông tin từ mạng xã hội và xu hướng thị trường, để cung cấp cho người dùng cái nhìn thị trường theo thời gian thực.

Với sự tiến bộ không ngừng của AI trong giao diện đối thoại, tự động hóa chiến lược và tích hợp dữ liệu, DeFAI đang mở ra một con đường hoàn toàn mới cho Tài chính phi tập trung. Từ các lệnh giao dịch bằng ngôn ngữ tự nhiên đơn giản, đến các chiến lược chênh lệch giá tự động phức tạp, cho đến hệ sinh thái mà nhiều đại lý AI hợp tác làm việc, DeFAI đang dần trở nên trưởng thành.

Đổi mới này hy vọng sẽ kích thích một "mùa hè DeFi" tiếp theo, cho phép nhiều người dùng tham gia vào tài chính phi tập trung với ngưỡng thấp hơn và tận hưởng các lợi ích tiềm năng của nó. Đồng thời, các nhà đầu tư chuyên nghiệp cũng sẽ có được các công cụ chiến lược giao dịch linh hoạt và an toàn hơn. Với sự kết hợp sâu sắc giữa công nghệ blockchain và AI, làn sóng DeFAI đang dần mở rộng, xứng đáng để chúng ta tiếp tục theo dõi và mong đợi.