Ngân hàng trung ương của Ý mô tả BTCP2P như là "tội phạm như dịch vụ", cho rằng nó có thể được sử dụng để thúc đẩy các hoạt động phi pháp như Rửa tiền

Ngân hàng trung ương Italy đã thể hiện lo ngại đối với hệ thống ngang hàng (P2P) của Bitcoin trong báo cáo nghiên cứu kinh tế và tài chính mới nhất của họ, gọi nó là một nền tảng “Crime-as-a-Service” tiềm năng. Báo cáo nhấn mạnh về tính ẩn danh của giao dịch Bitcoin và cho rằng điều này có thể góp phần thúc đẩy hoạt động rửa tiền và các hoạt động bất hợp pháp khác.

Báo cáo cho biết, dịch vụ P2P của BTC về bản chất không có tính chất tội phạm. Tuy nhiên, tính năng bảo mật của nó cung cấp cơ hội cho những người cố gắng che giấu hoạt động tài chính bất hợp pháp. Ngân hàng trung ương của Ý cho biết, trong những khu vực có quy định chống Rửa tiền (AML) yếu, chẳng hạn như một số quốc gia được Nhóm hành động tài chính đặc biệt (FATF) xác định là có nguy cơ cao, các nền tảng này dễ bị lạm dụng đặc biệt. Báo cáo cũng cho biết, lĩnh vực DeFi đặt ra thách thức bổ sung đối với giám sát điều tiết. Nếu không có các tổ chức trung gian để thực hiện tuân thủ pháp luật chống Rửa tiền, nền tảng DeFi có thể bị lợi dụng để thực hiện mục đích phi pháp. Nó cho rằng DeFi thiếu kiểm soát tập trung, khó thực thi các biện pháp quản lý truyền thống, do đó cần áp dụng các phương pháp mới để đảm bảo tuân thủ pháp luật và ngăn chặn lạm dụng. (The Crypto Basic)