Một ngân hàng lớn khác ở Phố Wall sẽ ra mắt sản phẩm tài chính AI: công nghệ đằng sau nó được OpenAI hỗ trợ

Nguồn hình ảnh: Được tạo bởi AI không giới hạn

Nguồn: Báo chí liên kết tài chính

Tác giả: Chu Tử Di

Trong tương lai, những khách hàng giàu có đến gặp cố vấn tài chính của Morgan Stanley để thảo luận về các khoản đầu tư có thể có trải nghiệm khác: nhờ một chatbot lắng nghe cuộc trò chuyện của họ.

Morgan Stanley được cho là sẽ tung ra một chatbot trí tuệ nhân tạo (AI) tổng quát trong tháng này sau nhiều tháng thử nghiệm với 1.000 cố vấn tài chính. **Điều đáng nói là trí tuệ nhân tạo tổng hợp này sẽ được phát triển bởi OpenAI. **

Chatbot có thể đóng vai trò là trợ lý ảo giúp các cố vấn tài chính, nhân viên ngân hàng nhanh chóng tìm kiếm các nghiên cứu hoặc biểu mẫu thay vì phải sàng lọc hàng trăm nghìn tài liệu.

Ngân hàng cũng đang phát triển các tính năng của công nghệ mà cuối cùng sẽ bao gồm, với sự cho phép của khách hàng, tạo bản tóm tắt cuộc họp về các cuộc trò chuyện, soạn thảo email theo dõi, đề xuất các bước tiếp theo, cập nhật cơ sở dữ liệu bán hàng của ngân hàng và lên lịch các cuộc hẹn tiếp theo. , và tìm hiểu cách giúp cố vấn quản lý tình hình tài chính của khách hàng trong các lĩnh vực như thuế, tiết kiệm hưu trí và bất động sản.

Mặc dù chatbot sẽ cung cấp thông tin chi tiết cho các cố vấn tài chính nhưng cách đưa ra lời khuyên đầu tư vẫn là trách nhiệm của con người.

Cucchiara lưu ý: “Cố vấn con người vẫn là trung tâm…Hiện tại, nhân viên xem công nghệ này như một công cụ hữu ích và không lo ngại rằng họ sẽ bị thay thế bởi robot”.

"Tác động của AI có thể so sánh với sự xuất hiện của Internet"

Sáng kiến trí tuệ nhân tạo là một phần trong chiến lược của Morgan Stanley nhằm tăng cường khối tài sản của mình, với thu nhập ròng tăng 16% lên mức kỷ lục trong quý 2 và tài sản của khách hàng mới tăng thêm 90 tỷ USD.

Giám đốc điều hành James Gorman đặt mục tiêu đạt được 10 nghìn tỷ USD tài sản được quản lý. Ông dẫn đầu một loạt các giao dịch lớn mang lại nhiều vốn hơn cho hoạt động kinh doanh quản lý tài sản.

Sal Cucchiara, giám đốc thông tin của Morgan Stanley Wealth and Investment Management, cho biết tác động của trí tuệ nhân tạo sẽ rất lớn và có thể sánh ngang với sự xuất hiện của Internet.

Cucchiara, một trong những giám đốc điều hành thúc đẩy ngân hàng thúc đẩy trí tuệ nhân tạo, đã tìm kiếm Thung lũng Silicon để tìm các nhà cung cấp công nghệ tiềm năng và ông đã gặp các giám đốc điều hành của OpenAI vào năm 2022, trước khi ứng dụng đang phát triển nhanh chóng ChatGPT trở thành xu hướng chủ đạo.

Ông nói: “Rõ ràng là chúng tôi cần phải làm việc với họ rất nhanh và họ đã đi trước những người khác rất nhiều”.

Andy Saperstein, đồng chủ tịch và người đứng đầu bộ phận quản lý tài sản tại Morgan Stanley, đã thảo luận về việc hợp tác với Giám đốc điều hành OpenAI Sam Altman và nhân viên công nghệ của công ty, ông Boris Power.

Họ đã ký một thỏa thuận vào mùa hè, theo đó Morgan Stanley hy vọng sẽ tham gia vào việc phát triển các sản phẩm quản lý tài sản.

Morgan Stanley không đơn độc trong việc ứng dụng AI tổng hợp.

Vào tháng 6 năm nay, JPMorgan Chase đã bổ nhiệm Teresa Heitsenrether làm giám đốc dữ liệu và phân tích để lãnh đạo việc áp dụng trí tuệ nhân tạo của ngân hàng.

Erica, trợ lý ảo của Bank of America, đã có hơn 1 tỷ lượt tương tác với khách hàng kể từ khi ra mắt năm 2018.

Nick Reed, giám đốc sản phẩm của Moody's Analytics, tiết lộ rằng công ty đang hợp tác với OpenAI và Microsoft để phát triển một trợ lý nghiên cứu mà khách hàng có thể sử dụng.

Michael Abbott, lãnh đạo ngân hàng toàn cầu tại công ty tư vấn Accenture, cho biết các ngân hàng lớn là những công ty tài chính tiên tiến nhất trong việc áp dụng AI, trong khi các nhà quản lý tài sản, nhà giao dịch và công ty bảo hiểm cũng đang triển khai AI.