Ngày 14 tháng 2, tin tức cho biết, bang Virginia của Mỹ đang thúc đẩy một dự luật về quản lý máy rút tiền tự động (ATM) tiền điện tử. Dự luật đã được thông qua tại Thượng viện và Hạ viện của bang, hiện đang chờ chữ ký của thống đốc. Khi có hiệu lực, sẽ thiết lập tiêu chuẩn tuân thủ thống nhất cho các nhà vận hành máy tự phục vụ trong toàn bang và cung cấp các biện pháp bảo vệ chống lừa đảo cho người tiêu dùng một cách hệ thống hơn.
Theo nội dung dự luật, các nhà vận hành cần hoàn thành quy trình đăng ký và cấp phép, nộp báo cáo định kỳ, và tuân thủ giới hạn phí. Các máy không được quảng cáo bằng từ “ATM” hoặc bất kỳ từ ngữ nào gợi ý có thể rút tiền mặt. Quy định mới còn đặt ra hạn mức giao dịch hàng ngày và hàng tháng, áp dụng thời gian đóng băng 48 giờ cho người dùng mới để có thể yêu cầu hoàn tiền khi phát hiện nghi ngờ gian lận. Tất cả các giao dịch phải xác thực danh tính, và thiết bị phải dán cảnh báo rủi ro rõ ràng bên cạnh.
Dự luật do nghị sĩ Michelle Maldonado đề xuất. Bà cho biết, lý do trực tiếp thúc đẩy việc lập pháp này là nhiều vụ lừa đảo trong bang, trong đó có một cư dân ở miền Tây Nam bị mất khoảng 15.000 USD khi sử dụng loại thiết bị này, cùng các vụ tương tự ở quận Fairfax. Bà chỉ ra rằng, các thiết bị này trông giống máy rút tiền truyền thống, dễ gây hiểu lầm, người dùng không rút tiền mặt mà chuyển đổi tiền mặt thành tài sản kỹ thuật số rồi chuyển đến các nền tảng trong và ngoài nước, thường bị các đối tượng lừa đảo dụ dỗ sử dụng.
Maldonado còn đề cập đến các hình thức lừa đảo phổ biến như giả danh cơ quan thực thi pháp luật, hỗ trợ kỹ thuật, lừa đảo tình cảm và đe dọa nợ nần. Bà trích dẫn dữ liệu cho biết, tại một số khu vực của Mỹ, các hình thức này đã gây thiệt hại lên tới 250.000 USD cho một lần giao dịch. Do đó, dự luật yêu cầu xây dựng kênh hoàn tiền, giới hạn phí dịch vụ và tăng cường nghĩa vụ công khai thông tin.
Virginia không phải là trường hợp duy nhất. Đến năm 2025, khoảng 17 bang của Mỹ đã ban hành các quy định bảo vệ chống lừa đảo liên quan đến ATM tiền điện tử, chủ yếu tập trung vào hạn mức giao dịch và cảnh báo tại chỗ. Cảnh sát quận Bốpơ (Bofort) của South Carolina, ông Eric Cardin, cho biết nhiều khoản tiền đã nhanh chóng chuyển đến các quốc gia không hợp tác điều tra, gây khó khăn trong việc truy đuổi. Các quy định mới được xem là bước quan trọng nhằm nâng cao nhận thức cộng đồng và thu hẹp không gian cho các hoạt động lừa đảo.
Tuyên bố miễn trừ trách nhiệm: Thông tin trên trang này có thể đến từ bên thứ ba và không đại diện cho quan điểm hoặc ý kiến của Gate. Nội dung hiển thị trên trang này chỉ mang tính chất tham khảo và không cấu thành bất kỳ lời khuyên tài chính, đầu tư hoặc pháp lý nào. Gate không đảm bảo tính chính xác hoặc đầy đủ của thông tin và sẽ không chịu trách nhiệm cho bất kỳ tổn thất nào phát sinh từ việc sử dụng thông tin này. Đầu tư vào tài sản ảo tiềm ẩn rủi ro cao và chịu biến động giá đáng kể. Bạn có thể mất toàn bộ vốn đầu tư. Vui lòng hiểu rõ các rủi ro liên quan và đưa ra quyết định thận trọng dựa trên tình hình tài chính và khả năng chấp nhận rủi ro của riêng bạn. Để biết thêm chi tiết, vui lòng tham khảo
Tuyên bố miễn trừ trách nhiệm.
Bài viết liên quan
Trưởng bộ phận nghiên cứu Galaxy: Danh sách trừng phạt OFAC của Mỹ liên quan đến 518 địa chỉ Bitcoin
Danh sách trừng phạt OFAC của Bộ Tài chính Hoa Kỳ bao gồm 518 địa chỉ Bitcoin đã tham gia đáng kể vào các giao dịch tiền mã hóa, hiện nắm giữ khoảng 9,306 BTC trị giá $707 triệu, nêu bật mối quan hệ giữa tiền mã hóa và quy định tài chính.
GateNews4giờ trước
SEC Crypto Shift Làm Rõ Các Quy Định Mà Không Phải Duyệt Toàn Diện
SEC đã áp dụng lập trường khoan dung hơn đối với quản lý tiền mã hóa, cho phép một số nền tảng hoạt động mà không cần đăng ký đại lý-môi giới, nhưng vẫn chưa đưa ra sự chấp thuận trên diện rộng cho toàn ngành. Hướng dẫn gần đây làm rõ cách phân loại các tài sản crypto, nhấn mạnh rằng các luật chứng khoán liên bang chủ yếu áp dụng cho chứng khoán kỹ thuật số. Hoạt động thực thi đã giảm khi cơ quan này tập trung vào gian lận và tính toàn vẹn của thị trường.
CryptoFrontier14giờ trước
Quốc hội Ba Lan muốn lật quyền phủ quyết của Tổng thống đối với dự luật tiền mã hóa, nhưng một lần nữa thất bại khi cố thông qua.
Quốc hội Ba Lan đã không thể bác bỏ quyền phủ quyết của Tổng thống đối với dự luật quản lý tiền điện tử, khiến tiến trình pháp điển hóa tài sản kỹ thuật số bị đình trệ, trở thành một trong số ít quốc gia trong Liên minh Châu Âu vẫn chưa triển khai khung MiCA. Tổng thống và chính phủ bất đồng về nội dung của dự luật, dẫn đến bế tắc chính trị, ảnh hưởng đến niềm tin của thị trường và tính minh bạch của pháp lý.
ChainNewsAbmedia15giờ trước
Quốc hội Ba Lan không thể bác bỏ quyền phủ quyết của Tổng thống về luật tiền mã hóa; Thủ tướng cáo buộc Nga can thiệp
Các nghị sĩ Ba Lan đã không thể bác bỏ quyền phủ quyết của Tổng thống Nawrocki đối với một dự luật quản lý tiền mã hóa nhằm điều chỉnh theo các tiêu chuẩn của EU. Căng thẳng gia tăng khi các cáo buộc xuất hiện về ảnh hưởng từ Nga trong một sàn giao dịch tiền mã hóa lớn trong bối cảnh vấn đề thanh khoản và thiếu quy định.
GateNews17giờ trước
Nhà Trắng Trung Gian Tranh Chấp Stablecoin của Đạo luật Clarity, Witt Tiết lộ Dòng thời gian Lập pháp
Patrick Witt tại hội nghị thượng đỉnh Solana Policy Institute đã công bố rằng Nhà Trắng đã đứng ra trung gian để giải quyết tranh chấp stablecoin nhằm thúc đẩy Đạo luật Clarity. Thỏa hiệp này cho phép ngân hàng và các công ty crypto cùng nhau giải quyết các lo ngại về quy định, với trọng tâm trong tương lai là chiến lược đánh thuế crypto và tích hợp blockchain giữa các tổ chức tài chính.
GateNews04-18 05:51
Ủy ban Đầu tư của SFC Hong Kong Cảnh báo Việc Giao dịch Thị trường Dự đoán Có thể Trở thành Cờ bạc Bất hợp pháp
Ủy ban Chứng khoán và Hợp đồng Tương lai Hong Kong (SFC) cảnh báo rằng thị trường dự đoán mang tính đầu cơ và không phải là sản phẩm đầu tư, đồng thời thiếu sự bảo vệ theo quy định. Chúng có yếu tố cờ bạc, có thể khiến chúng trở thành bất hợp pháp. Ủy ban kêu gọi công chúng phân biệt giữa đầu tư và cờ bạc.
GateNews04-18 03:46
