通過加密貨幣賺取被動收入：2025年8個驗證過的策略

加密貨幣提供的遠不止於低買高賣——它爲您提供了多種機會，在您死拿資產的同時產生收入。從質押到收益農業，投資者現在有多樣的選擇來讓他們的加密貨幣爲他們更加努力地工作。

本指南探討了八種通過加密貨幣持有賺取被動收入的成熟方法，重點介紹了每種策略的預期回報、操作要求和相關風險。

質押

質押已成爲進入加密貨幣被動收入的最便捷途徑之一。通過將您的代幣鎖定在權益證明區塊鏈網路中，您不僅爲網路安全和交易驗證作出貢獻，還能獲得獎勵。

工作原理：您將代幣存入網路的質押機制，可以直接存入或通過質押平台進行。網路隨後會根據您的質押比例獎勵您額外的代幣。

預期收益：目前，質押收益通常在3%到15%年化收益率(年化百分比收益率)之間，具體取決於網路。以太坊質押提供約3-5%的年化收益率，而一些新興網路則提供更高的收益。

適合：具有中長期投資視野的投資者，他們持有主要權益證明網路的代幣。

風險考慮：主要風險包括由於驗證者不當行爲可能導致的削減處罰、鎖定期間的代幣價格波動，以及可變的獎勵率。有些網路還會施加解鎖週期，(通常爲7-28天)，在此期間您的代幣保持鎖定但不賺取獎勵。

收益農業

收益 farming 代表了在加密貨幣中獲得被動收入的更高級方法。該策略涉及向去中心化金融 (DeFi) 協議提供流動性，以換取利息支付和額外的代幣獎勵。

如何運作：將代幣對存入爲去中心化交易所、借貸平台或其他DeFi服務提供動力的流動性池中。作爲回報，您可以賺取交易費用，並且通常還會獲得額外代幣作爲激勵。

預期收益：收益可以從5%到超過100% APY大幅波動，盡管更高的收益通常伴隨着相應更高的風險。收益因協議激勵、交易量和市場情況而波動。

適合：對智能合約風險感到舒適並積極監控自己頭寸的經驗豐富的DeFi用戶。

風險考慮：智能合約漏洞帶來了顯著風險，因爲利用這些漏洞可能導致資金的完全損失。無常損失發生在你的流動性對中的代幣價格顯著分歧時，這可能會侵蝕利潤。協議特定風險和某些網路上的高燃氣費也可能影響盈利能力。

加密貨幣借貸

借貸爲那些尋求可預測回報的人提供了一條更簡單的獲得被動收入的途徑。通過各種平台，您可以將您的加密貨幣資產借給借款人並賺取利息支付。

如何運作：將您的資產存入借貸平台，然後將其借給經過驗證的借款人。貸款通常是超額抵押的，以保護貸款人。

預期收益：目前大多數借貸平台在主要加密貨幣上提供1-8%的年利率，而穩定幣通常產生的收益高於像比特幣或以太坊這樣的波動資產。

適合：尋求更可預測回報且沒有顯著技術專長的風險意識投資者。

風險考慮：平台的償付能力是主要風險，近年來幾家高調借貸平台的失敗證明了這一點。如果借款人違約，則存在對手風險，盡管超額抵押可以緩解這一擔憂。市場波動也可能影響抵押品的價值和平台的穩定性。

流動性池

流動性池構成了去中心化交易平台的基礎，使用戶能夠在沒有傳統市場做市商或訂單簿的情況下交易資產。

它是如何工作的：您向流動性池提供兩種代幣的等值，允許其他人在它們之間進行交易。作爲回報，您將獲得由該池產生的交易費用的一部分。

預期回報：對於成熟的代幣對，回報通常在 5% 到 40% APY 之間，對於較新或波動性較大的代幣對，回報可能更高。主要去中心化交易所上的熱門交易對通常提供更穩定，盡管較低的回報。

適合：對DeFi機制感到舒適並願意同時接受兩種不同代幣風險的投資者。

風險考慮：無常損失是最顯著的風險，當代幣價格偏離其存款比例時發生。智能合約漏洞、某些池的低交易量以及治理變更也會影響收益。

主節點

Masternodes是專門的網路節點，執行超出基本交易驗證的關鍵功能，包括即時交易、私密發送或治理投票等功能。

它是如何工作的：您鎖定大量特定的加密貨幣，並運營專門的服務器基礎設施以維護網路服務。作爲回報，您會從網路中獲得定期獎勵。

預期收益：主節點獎勵通常在每年5%到20%之間，但設置成本和技術維護必須考慮在淨收益中。

適合：具備技術能力的投資者，擁有足夠的資金用於代幣獲取和基礎設施搭建。

風險考慮：高初始投資要求(通常爲$10,000+的代幣)會導致顯著的集中風險。技術專業知識要求、持續的維護成本以及網路變化可能影響獎勵結構，增加了額外的復雜性。

分紅代幣

一些加密貨幣代幣的功能類似於支付股息的股票，將項目收入或其他獎勵的一部分分配給代幣持有者。

運作方式：只需在兼容的錢包或平台中持有符合條件的代幣。該項目會根據您的持有量自動分配獎勵(，通常以其他代幣的形式)。

預期收益：收益因項目盈利能力和分配模式而異，通常在每年2%至12%之間。

適合：尋求被動收入的投資者，除了安全的代幣存儲外，不需要技術要求。

風險考慮：收益直接與項目表現和代幣採用相關。許多分紅代幣有特定的持有要求或歸屬期。項目治理變更可能會在沒有通知的情況下改變分紅結構。

NFT 版權費

對於創作者和藝術家來說，NFT 版權提供了一種獨特的被動收入來源，可以在初始銷售後很長時間內產生回報。

它是如何運作的：在鑄造NFT時，創作者可以編程版稅支付(通常爲5-10%)，自動執行每當他們的NFT在支持的市場上更換持有者時。

預期回報：高度可變，完全取決於您NFT的二級市場交易活動。熱門系列可以產生可觀的持續版稅，而交易較少的NFT可能產生微薄的回報。

適合：希望在初始銷售之外實現作品貨幣化的數字創作者。

風險考慮：市場對版稅執行的支持各不相同，一些平台現在將版稅支付設爲可選。NFT市場的波動性意味着版稅收入流可能是不穩定和零星的。

加密貨幣儲蓄帳戶

加密貨幣儲蓄帳戶提供了一種或許是最簡單的方式來賺取數字資產的被動收入。

它是如何工作的：將您的資產存入一個集中式平台，該平台會對您的持有資產支付利息，類似於傳統銀行儲蓄帳戶，但通常收益更高。

預期回報：主要平台目前對比特幣和以太坊提供約1-6%的年利率，穩定幣的利率通常在6-12%之間。(

適合：尋求簡單的初學者以及對DeFi復雜性感到不適的人。

風險考慮：集中式平台會產生保管風險，因爲您必須信任平台來保護您的資產。監管不確定性影響了許多提供商，可能會影響服務的可用性和條款。保險覆蓋範圍在不同平台之間差異顯著，許多平台提供的對破產的保護有限或沒有。

尋找你的加密貨幣收入策略

理想的被動收入方法取決於你的風險承受能力、技術專長和時間投入。許多成功的加密貨幣投資者在多種收入策略中進行多元化，平衡高風險高回報的選項與更保守的方法。

在投入大量資金之前，徹底研究每個平台，從較小的分配開始以測試流程，並保持對加密貨幣領域不斷變化的風險的了解。加密貨幣中的被動收入機會持續擴展，爲願意應對相關復雜性的投資者提供了對傳統投資收益的吸引力替代方案。