意大利央行將比特幣P2P描述為“犯罪即服務”,認為其或被用於促進洗錢等非法活動

意大利央行在其最新的經濟和金融研究報告中對比特幣的點對點(P2P)系統表示擔憂,稱其為潛在的“犯罪即服務(Crime-as-a-Service)”平臺。報告強調了比特幣交易的匿名性,認為這可能有助於促進洗錢等非法活動。

報告指出,比特幣的 P2P 服務本質上並不具有犯罪性質。儘管如此,其隱私功能為那些試圖掩蓋非法金融活動的人提供了利用它的機會。 意大利央行指出,在反洗錢(AML)監管薄弱的地區,例如被金融行動特別工作組(FATF)確定為高風險的某些國家,這些平臺特別容易受到濫用。 報告還指出,DeFi 領域對監管監督提出了額外的挑戰。如果沒有中介機構來執行反洗錢合規性,DeFi 平臺可能會被利用來從事非法目的。其認為 DeFi 缺乏中心化控制,難以實施傳統的監管措施,因此需要採取新方法來確保合規性並防止濫用。(The Crypto Basic)

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