Đối thoại với thám tử cảnh sát tiền tuyến Mỹ: Cơ quan thực thi pháp luật đấu tranh chống “đĩa giết lợn” mã hóa như thế nào?

Biên soạn và hoàn thiện: Shenchao TechFlow

Lừa đảo "sát thủ" là một trong những vụ lừa đảo lớn liên quan đến tiền điện tử trên thế giới, với những kẻ lừa đảo chịu trách nhiệm về các vụ lừa đảo trị giá 2 tỷ USD trên toàn thế giới.

Trong tập podcast này, Chainalysis cùng với Matthew Hogan, thám tử cảnh sát hàng đầu ở Connecticut, nói về sự phát triển của các vụ lừa đảo tiền điện tử, những thách thức mà cơ quan thực thi pháp luật phải đối mặt khi điều tra những trường hợp này và cuộc trấn áp gần đây của tiểu bang đối với các máy ATM tiền điện tử. ) luật tài sản kỹ thuật số và các nội dung liên quan khác.

Lừa đảo mã hóa nước ngoài hoạt động như thế nào? Những khó khăn trong công việc giám sát là gì, hãy cùng chúng tôi tìm hiểu dưới góc nhìn của các thám tử cảnh sát tuyến đầu.

Người điều hành: Ian Andrews, Giám đốc Tiếp thị, Chainalysis

Diễn giả: Thám tử Matthew Hogan, Cảnh sát bang Connecticut

Cột: Podcast phân tích chuỗi

Lừa đảo và tổn thất mã hóa "Tấm giết lợn"

"Mổ lợn" thường được dịch là "làm thịt lợn" và được dùng để mô tả cách tiếp cận chậm rãi và có tính toán mà những kẻ lừa đảo thực hiện, thường thông qua tình bạn hoặc mối quan hệ lãng mạn, trước khi lấy tiền/tiền điện tử từ nạn nhân, ám chỉ việc giết mổ lợn trước khi giết mổ chúng Các phương pháp vỗ béo lợn.

Đông Nam Á, nơi có nhiều tổ chức tội phạm đặt trụ sở, đã chứng kiến các sòng bạc và khu nghỉ dưỡng lớn bị thiệt hại về tài chính do không có hoạt động đánh bạc trong đại dịch COVD-19 trong bối cảnh hạn chế đi lại nghiêm ngặt để ngăn chặn sự lây lan của virus.

Các tổ chức tội phạm ép những người đang tìm việc làm ở những nơi như Lào, Campuchia phải đến những khu nghỉ dưỡng này với mức lương cao, cưỡng bức bỏ tù và cuối cùng chính họ cũng trở thành nạn nhân của nạn buôn người.

Những nạn nhân buôn người này sau đó buộc phải sử dụng các ứng dụng hẹn hò, nhắn tin và mạng xã hội để lừa những người dễ bị tổn thương trên khắp thế giới nhằm liên lạc ban đầu với nạn nhân.

Kế hoạch này sử dụng nhiều sàn giao dịch tiền điện tử hợp pháp, trang web tiền điện tử giả mạo và thu nhập giả để thực hiện các âm mưu này và cuối cùng lừa gạt tiền và tiền điện tử của nạn nhân.

Nạn nhân khi chuyển tiền phải trả phí xử lý lên tới 20% số tiền giao dịch, ngay cả khi thu hồi được tài sản thì họ cũng phải chịu tổn thất rất lớn.

Cần có thời gian từ khi báo cáo tội phạm đến việc chuyển tiền, sự chậm trễ này sẽ khiến tiền chảy ra khỏi các sàn giao dịch có thể hợp tác điều tra, làm giảm hy vọng phục hồi.

###Thách thức cơ quan thực thi pháp luật gặp phải khi điều tra vụ án “đĩa giết lợn”

Ian hỏi về kinh nghiệm của Matthew khi làm cảnh sát ở Connecticut. Matthew trả lời rằng các loại lừa đảo ban đầu chủ yếu là séc hoặc chuyển khoản ngân hàng trong nước, nhưng với sự gia tăng của tiền điện tử, bọn tội phạm bắt đầu sử dụng mã hóa như một phương thức để chuyển tiền và rửa tiền.

Matthew Hogan đã đề cập đến những thách thức mà cơ quan thực thi pháp luật phải đối mặt khi giải quyết các vụ việc về tiền điện tử:

• Một hình thức tội phạm mới: Lừa đảo tiền điện tử là một hình thức tội phạm tương đối mới và đối với nhiều cơ quan thực thi pháp luật, họ không có kinh nghiệm trong quá khứ để dựa vào và họ cần học cách theo dõi và xử lý các hoạt động tội phạm liên quan đến tiền điện tử.
• Lỗ hổng kiến thức: Nhiều cảnh sát và nhân viên thực thi pháp luật có thể không quen với cách thức hoạt động của tiền điện tử, quy trình giao dịch và các chi tiết kỹ thuật. Khi xử lý những trường hợp này, bạn cần không ngừng học hỏi, nâng cao kiến thức. *Độ phức tạp về mặt kỹ thuật: Các giao dịch tiền điện tử thường sử dụng công nghệ và công cụ phức tạp, khiến việc theo dõi hoạt động tội phạm trở nên khó khăn hơn. Để giải quyết những vấn đề này, các nhân viên thực thi pháp luật cần hiểu rõ những công nghệ này và có thể dựa vào các công cụ và đối tác chuyên dụng.

Matthew tin rằng để giải quyết những thách thức này, cơ quan thực thi pháp luật cần tích cực hợp tác với các chuyên gia trong ngành tiền điện tử, được đào tạo, xây dựng nền tảng kiến thức chuyên môn và liên tục cải tiến các phương pháp và chiến lược.

Giáo dục và nâng cao nhận thức cũng là chìa khóa để giúp cơ quan thực thi pháp luật hiểu rõ hơn về các trò lừa đảo liên quan đến tiền điện tử, bảo vệ nạn nhân tiềm năng và chống tội phạm. Điều này đòi hỏi sự hỗ trợ và nỗ lực chung từ tất cả các bên để đảm bảo việc thực thi pháp luật có thể hiệu quả. .

Pháp luật Connecticut về ATM tiền điện tử và ý nghĩa của nó

Luật tài sản kỹ thuật số được thông qua gần đây của Connecticut đặc biệt tập trung vào quy định về máy ATM tiền điện tử (Kiosk tiền điện tử) nhằm nỗ lực giảm hoạt động gian lận liên quan đến các thiết bị này.

Người đại diện đề cập rằng chỉ riêng ở Connecticut có khoảng 480 máy ATM tiền điện tử và hiện thiếu sự giám sát tổng thể.

Lưu ý về sóng sâu: Các ki-ốt tiền điện tử, ATM hoặc thiết bị đầu cuối được sử dụng để mua và bán tiền điện tử, được gọi là "máy tự phục vụ tiền điện tử" hoặc "ATM tiền điện tử".

Dưới đây là thông tin chi tiết về luật này:

*Động lực pháp lý: Các nhà lập pháp Connecticut cảm thấy buộc phải hành động để giải quyết mối liên hệ giữa các ki-ốt tiền điện tử và hoạt động lừa đảo. Các ki-ốt tiền điện tử này thường là máy ATM ở những nơi công cộng cho phép mọi người mua và bán tiền điện tử, nhưng chúng cũng đã trở thành công cụ để những kẻ lừa đảo lừa gạt tiền của nạn nhân.

• Các biện pháp quản lý: Pháp luật đưa ra nhiều biện pháp quản lý khác nhau nhằm giảm thiểu việc lạm dụng các ki-ốt tiền điện tử. Một trong những biện pháp chính là đưa các ki-ốt tiền điện tử vào phạm vi quy định của Giấy phép chuyển tiền, yêu cầu chúng phải tuân thủ các yêu cầu quy định tương tự như máy ATM truyền thống.
• Định nghĩa lại: Để thực hiện biện pháp quản lý này, các nhà lập pháp Connecticut đã xác định lại các ki-ốt tiền điện tử là các thực thể phải tuân theo các quy định tài chính, một định nghĩa lại cung cấp cơ sở pháp lý cho quy định.
• Hạn chế giao dịch: Luật cũng dự tính các hạn chế giao dịch đối với các ki-ốt tiền điện tử. Cụ thể bao gồm:
• Đối với các giao dịch của người cao tuổi trên 60 tuổi, mong rằng các nhà điều hành ATM sẽ đóng băng giao dịch ngay lập tức và xác minh qua điện thoại trước khi chuyển khoản.
• Đặt giới hạn chuyển khoản duy nhất ở mức 500 USD, phù hợp với khuyến nghị của FATF.
• Giảm phí: Một trong những mục tiêu của luật này là giới hạn các khoản phí mà những kẻ lừa đảo thường tính cho nạn nhân những khoản phí cắt cổ thông qua các ki-ốt tiền điện tử nhằm giảm thiểu tổn thất tài chính cho nạn nhân.
• Ví dụ: phí ATM cao và nạn nhân đã mất khoảng 20% khi chuyển tiền. Pháp luật hy vọng sẽ giảm tỷ lệ phí ATM.
• Hợp tác và giáo dục: Cùng với pháp luật, cơ quan thực thi pháp luật và các cơ quan khác có thể giảm hoạt động gian lận thông qua hợp tác và giáo dục.
• Pháp luật muốn các nhà khai thác ATM thực thi KYC và hợp tác với cơ quan thực thi pháp luật Hoa Kỳ

Đạo luật tài sản kỹ thuật số Connecticut

Matthew chia sẻ kinh nghiệm của mình khi cố gắng tương tác với những kẻ lừa đảo tiền điện tử để hiểu sâu hơn về cách chúng hoạt động và cách chúng lừa dối nạn nhân của chúng. Ông đề cập đến một ví dụ về việc lấy thông tin về nền tảng đầu tư thông qua cuộc trò chuyện với kẻ lừa đảo.

Matthew quyết định chủ động tương tác với những kẻ lừa đảo để tìm hiểu thêm về thủ đoạn của chúng nhằm chống lại loại tội phạm này tốt hơn. Trong cuộc trò chuyện với những kẻ lừa đảo, Matthew đóng giả một nạn nhân tiềm năng và giả vờ không biết gì về tiền điện tử, dụ kẻ lừa đảo cung cấp thêm thông tin về cách hoạt động của trò lừa đảo và nền tảng được sử dụng.

Thông qua các cuộc trò chuyện liên tục với những kẻ lừa đảo, Matthew đã tìm hiểu được tên của các nền tảng đầu tư và thông tin chi tiết về cách sử dụng chúng, đồng thời quan sát cách những kẻ lừa đảo tạo dựng niềm tin với nạn nhân của chúng thông qua việc liên tục liên lạc. Sự tương tác này đã giúp Matthew hiểu rõ hơn về thủ đoạn tâm lý của những kẻ lừa đảo và cung cấp thêm manh mối giúp các cơ quan thực thi pháp luật đấu tranh tốt hơn với loại tội phạm này.

Chiến lược thực thi pháp luật để chống lừa đảo trong lĩnh vực tiền điện tử

Cơ quan thực thi pháp luật và các cơ quan liên quan khác sử dụng nhiều chiến lược khác nhau để chống lại các vụ lừa đảo tiền điện tử nhằm giảm tác động của những tội ác đó.

Một chiến lược là đóng băng tài sản liên quan đến các vụ lừa đảo tiền điện tử để những kẻ lừa đảo không thể truy cập vào tài sản tiền điện tử được sử dụng trong các hoạt động tội phạm, từ đó hạn chế hoạt động của chúng và giảm tổn thất cho nạn nhân.

Một chiến thuật khác là thu giữ tài sản liên quan đến gian lận tiền điện tử, bao gồm tài khoản tài chính, ví tiền ảo hoặc các tài sản khác liên quan đến vụ lừa đảo, có thể giúp phục hồi tổn thất của nạn nhân và làm suy yếu khả năng của những kẻ lừa đảo.

Một trong những mục tiêu của cơ quan thực thi pháp luật là ngăn chặn hoạt động tội phạm lừa đảo tiền điện tử bằng cách giám sát và theo dõi hoạt động lừa đảo cũng như làm gián đoạn hoạt động liên lạc và giao dịch của những kẻ lừa đảo.

Matthew nhấn mạnh tầm quan trọng của việc giáo dục nạn nhân, nhiều người trong số họ dễ bị lừa đảo do thiếu hiểu biết về không gian tiền điện tử. Do đó, giáo dục công chúng về cách xác định và tránh lừa đảo cũng như cách sử dụng tiền điện tử một cách an toàn là chìa khóa để ngăn chặn gian lận.

Cơ quan thực thi pháp luật cần duy trì việc chia sẻ thông tin với ngành công nghiệp tiền điện tử, các tổ chức tài chính và cơ quan thực thi pháp luật để đạt được sự phối hợp.