Bị chỉ trích vì tốc độ phong tỏa USDC quá chậm! CEO Circle: Chỉ phong tỏa theo lệnh của tòa án; từ chối phong tỏa tự ý

Giám đốc điều hành Jeremy Allaire của Circle cho biết, trừ khi nhận được lệnh của tòa án hoặc yêu cầu của cơ quan thực thi pháp luật, công ty sẽ không chủ động phong tỏa địa chỉ ví. Dù đối mặt với tranh cãi về rửa tiền qua hacker và phản đối từ cộng đồng, Circle vẫn kiên trì tuân thủ nguyên tắc pháp luật trong hoạt động.

Jeremy Allaire xác lập giới hạn pháp lý của Circle

Trong bối cảnh thị trường tiền mã hóa toàn cầu sôi động, Giám đốc điều hành của nhà phát hành stablecoin Circle, Jeremy Allaire, đã phát biểu rõ ràng về vấn đề nhạy cảm nhất của thị trường là “phong tỏa tài sản” tại một cuộc họp báo ở Seoul, Hàn Quốc. Ông nhấn mạnh rằng, dù Circle có khả năng kỹ thuật để phong tỏa các địa chỉ ví nhất định, nhưng trừ khi nhận được lệnh của tòa án hoặc chỉ thị chính thức từ cơ quan thực thi pháp luật, công ty sẽ không chủ động can thiệp và phong tỏa tài sản $USDC .

Jeremy Allaire nhấn mạnh, vị trí của $USDC là một sản phẩm tài chính được quản lý, hoạt động phải tuân thủ nghiêm ngặt nguyên tắc pháp luật (Rule of Law).

Khi xảy ra các cuộc tấn công của hacker, Circle cần tuân thủ quy trình pháp lý để can thiệp. Lời phát biểu này đã liên kết hành động của Circle với nghĩa vụ pháp lý, xác lập nguyên tắc doanh nghiệp ưu tiên tuân thủ quy trình pháp luật khi đối mặt với dòng tiền bất hợp pháp, thay vì dựa vào phán đoán đạo đức.

Dữ liệu hoạt động hiện tại cho thấy, trong năm 2026, Circle chỉ phong tỏa 122 địa chỉ ví, phần lớn tập trung vào tháng 2. So với đối thủ cạnh tranh chính là Tether ($USDT), có xu hướng can thiệp tích cực hơn, thái độ xử lý của Circle khá kiềm chế.

Jeremy Allaire cho rằng, nhà phát hành stablecoin không có quyền tùy ý xử lý tài sản của người dùng ngoài khung pháp lý, và việc lạm dụng quyền này sẽ gây tổn hại đến tính toàn vẹn của hệ thống tài chính toàn cầu.

Ông xem $USDC như một phần của hệ thống tài chính truyền thống, cho rằng việc tịch thu hoặc đưa vào danh sách đen tài sản nên tuân theo quy trình pháp lý như tài khoản ngân hàng dưới sự giám sát của pháp luật. Mặc dù thị trường còn tranh cãi về tốc độ của quy trình pháp lý này, Jeremy Allaire kiên trì rằng đó là con đường duy nhất để duy trì sự ổn định và niềm tin lâu dài của stablecoin có sự quản lý.

Sát thủ blockchain và cơn thịnh nộ của cộng đồng! Cứu hối 4,2 tỷ USD gây ra nghi vấn về hiệu quả

Tuy nhiên, sự kiên trì của Circle trong việc “tuân thủ pháp luật” lại bị xem như một chiếc ô bảo vệ cho hacker rửa tiền trong cộng đồng an ninh chuỗi khối, luôn đề cao phản ứng nhanh. Nhà điều tra blockchain nổi tiếng ZachXBT nhiều lần công khai chỉ trích cách xử lý của Circle. Ông chỉ ra rằng, kể từ năm 2022, do Circle không kịp thời hành động với các địa chỉ hacker đã biết, ước tính khoảng 4,2 tỷ USD dòng $USDC đã chảy vào các ngành bất hợp pháp.

Nguồn hình ảnh: X/@zachxbt ZachXBT nhiều lần công khai chỉ trích cách xử lý của Circle, cáo buộc Circle không kịp thời hành động với các địa chỉ hacker đã biết

Một vụ việc lớn gần đây là vụ tấn công vào Drift Protocol, thiệt hại lên tới 280 triệu USD, trong đó 230 triệu USD $USDC đã bị chuyển liên tục trong vài giờ. Dù cộng đồng đã xác định rõ địa chỉ ví của kẻ tấn công ngay từ đầu, Circle lại từ chối phong tỏa tài sản vì chưa nhận được lệnh của tòa án, cuối cùng hacker đã dùng các sàn giao dịch phi tập trung (DEX) để đổi $USDC lấy ETH, rồi dùng công cụ trộn để trốn truy tìm.

Phân tích dữ liệu thị trường cũng phản ánh rõ sự khác biệt về hiệu quả thực thi pháp luật giữa Circle và Tether. Tính đến nay, $USDC đã phong tỏa 602 địa chỉ ví, trong khi $USDT đã phong tỏa tới 2.886 ví. Các nhà phân tích cảnh báo, quá trình ra quyết định và thời gian chờ đợi kéo dài của Circle có thể khiến $USDC trở thành mục tiêu hấp dẫn hơn đối với hacker.

Đặc biệt, đầu năm 2026, các giao thức DeFi trở thành điểm nóng của các cuộc tấn công, do thiếu quy định chặt chẽ, hacker thường lợi dụng tính thanh khoản cao của $USDC và các bể vay mượn rộng rãi để thực hiện rửa tiền xuyên chuỗi nhanh chóng. Dù có ý kiến đề xuất xây dựng “cơ chế ngoại lệ” cho các cuộc tấn công hacker, nhà bình luận nổi tiếng Nic Carter cho rằng, giải pháp thực sự là xây dựng một tòa án kỹ thuật số có thể theo kịp tốc độ chuyển khoản của hacker (Chancery Court), để chống lại tốc độ chuyển tiền của hacker.

Đọc thêm
DeFi Drift bị tấn công ngày Cá tháng Tư! Hacker rút sạch 270 triệu đô, chìa khóa quản trị trở thành lỗ hổng
Ai sai trong vụ Drift bị tấn công? Hacker chuyển tài sản xuyên chuỗi nhưng không phong tỏa, ZachXBT chỉ trích Circle thiếu trách nhiệm

Xung đột giữa quyền tự quyết của doanh nghiệp và nền tảng DeFi

Về tranh cãi liệu Circle có nên có quyền phong tỏa tức thì hay không, các học giả và chuyên gia trong ngành có quan điểm trái ngược nhau. Giáo sư danh dự của Trường Kinh doanh Columbia, Omid Malekan, cảnh báo rằng, nếu cho phép nhà phát hành stablecoin thực hiện các chức năng phong tỏa hoặc tịch thu tùy ý ngoài yêu cầu pháp luật, sẽ gây tổn hại nghiêm trọng đến nền tảng của tài chính phi tập trung (DeFi).

Ông cho rằng, nếu các lãnh đạo doanh nghiệp có thể dựa vào phán đoán cá nhân hoặc dư luận xã hội để cắt đứt dòng tiền một cách tùy tiện, thì nguyên tắc “mã là luật” và “pháp luật là luật” đều sẽ bị xóa bỏ.

Nguồn hình ảnh: X/@malekanoms Giáo sư danh dự của Trường Kinh doanh Columbia, Omid Malekan, cảnh báo rằng, nếu cho phép nhà phát hành stablecoin thực hiện các chức năng phong tỏa hoặc tịch thu tùy ý ngoài yêu cầu pháp luật, sẽ gây tổn hại nghiêm trọng đến nền tảng của DeFi

Trong tình huống này, ý chí cá nhân của các lãnh đạo doanh nghiệp sẽ vượt trên pháp luật. Quyền lực quá tập trung này sẽ khiến người dùng mất niềm tin vào hệ thống DeFi, vì tính an toàn của tài sản sẽ không còn dựa vào toán học và các giao thức nữa, mà phụ thuộc vào quyết định hành chính của nhà phát hành.

Quan điểm này phản ánh chiến lược cốt lõi của Circle, đó là định vị mình như một công cụ tuân thủ quy định. Cấu trúc kỹ thuật của Circle cho phép họ nhanh chóng phong tỏa các địa chỉ ví nhất định, nhưng việc thực thi quyền này phải minh bạch và hợp hiến. Hiện tại, Circle dựa vào hệ thống thông báo và quyết định theo kiểu ad hoc, tránh sử dụng cơ chế quét tự động bằng AI để tránh gây tổn thương nhầm cho người dùng vô tội.

Tuy nhiên, điều này dẫn đến nhiều trường hợp Circle chỉ phong tỏa địa chỉ ví sau nhiều tháng xảy ra tấn công, trong khi dòng tiền bất hợp pháp đã bị rửa sạch từ lâu. Cuộc tranh luận này phản ánh mâu thuẫn lâu dài trong ngành blockchain: làm thế nào để cân bằng giữa niềm tin vào sự phi tập trung tối đa và nhu cầu bảo vệ an toàn tài sản của người dùng.

Tại sao các đối tượng trừng phạt tránh $USDC và chuyển sang nơi khác

Ngoài các cuộc tấn công hacker, vai trò của $USDC trong địa chính trị cũng nhận được sự quan tâm. Về báo cáo của Financial Times gần đây cho rằng Iran có thể yêu cầu sử dụng tiền mã hóa để trả phí qua eo biển Hormuz, Jeremy Allaire tại cuộc họp báo ở Seoul đã phủ nhận khả năng $USDC được dùng cho mục đích này. Ông cho biết, khả năng này cực kỳ không thể xảy ra vì Circle tuân thủ nghiêm ngặt các tiêu chuẩn quản lý toàn cầu và danh sách trừng phạt.

• Tin liên quan: Eo biển Hormuz mở! Iran yêu cầu dùng Bitcoin để trả phí qua lại, Vịnh Ba Tư vẫn còn “tắc nghẽn tàu”

Vì $USDC có cấu trúc kỹ thuật minh bạch cao và luôn chịu sự giám sát của pháp luật, đối với các thực thể hoặc cá nhân cố gắng trốn tránh trừng phạt, $USDC không phải là lựa chọn lý tưởng. Ngược lại, các đối tượng bị trừng phạt thường thích sử dụng các giải pháp thay thế hoặc stablecoin offshore có mức độ quản lý thấp hơn và độ minh bạch kém hơn.

Lời phát biểu của Jeremy Allaire nhấn mạnh quyết tâm của Circle trong việc theo đuổi “tài chính truyền thống”. Khi tỷ lệ sử dụng $USDC ngày càng tăng, nó cũng bộc lộ điểm yếu trước các hình thức lừa đảo mới như nhiễm địa chỉ (Address Poisoning) và Dusting.

Dù vậy, Circle tin rằng chỉ có thể duy trì vị thế trong hệ thống kinh tế chính thống bằng cách hợp tác chặt chẽ với các chính phủ và cơ quan thực thi pháp luật toàn cầu. Đối với Circle, việc duy trì tính nhất quán của pháp luật ưu tiên hơn so với các tổn thất ngắn hạn trong việc chặn các dòng tiền bất hợp pháp. Chính lập trường này đã khiến họ phải chịu áp lực dư luận lớn vào năm 2026, đồng thời khiến $USDC trở thành tài sản đô la kỹ thuật số phù hợp nhất cho các nhà đầu tư tổ chức tuân thủ quy định.