Gần đây tôi đã thử nghiệm nhiều công cụ phân tích danh mục đầu tư khác nhau và thành thật mà nói, đây là một bước đột phá nếu bạn quản lý các khoản đầu tư trên nhiều tài khoản. Như, tôi có 401k ở đây, môi giới ở đó, crypto phân tán khắp nơi—toàn là rối loạn. Mệt mỏi vì phải theo dõi mọi thứ thủ công.

Bắt đầu với Empower vì nó miễn phí để xem thử. Bảng điều khiển của họ rất tốt để hợp nhất các tài khoản ở một chỗ. Họ có tính năng kiểm tra đầu tư cho thấy danh mục của bạn có thực sự đa dạng hay không hoặc bạn đang quá tải trong một lĩnh vực nào đó. Công cụ phân tích phí cũng khá hữu ích—cho bạn biết chính xác bạn đang mất bao nhiêu phí tư vấn. Nếu muốn dịch vụ quản lý tài sản toàn diện của họ, phí là 0.89% cho các tài khoản dưới một triệu, nhưng có 192837465657483.91Tức tối thiểu.

Sau đó tôi xem Vyzer vì tôi muốn một thứ có thể xử lý cả đầu tư thông thường lẫn một số holdings crypto. Công cụ phân tích danh mục này đặc biệt dành cho những người có danh mục phức tạp—bất động sản, cổ phần tư nhân, crypto, tất cả những thứ đó. Thật điên rồ khi nó theo dõi cả đầu tư công khai lẫn tư nhân trong một chỗ. Bạn còn có thể tải lên tài liệu và nó sẽ tự phân loại chúng. Dùng thử miễn phí 30 ngày nếu bạn muốn thử.

Đối với theo dõi cổ tức, Sharesight thực sự ấn tượng. Nó kết nối với hơn 170 nhà môi giới trên toàn thế giới và cho bạn biết chính xác bạn đang kiếm được bao nhiêu từ cổ tức và phân phối. Họ có bản dùng thử miễn phí cho tối đa 10 khoản holdings, đủ để xem nó có phù hợp với bạn không.

Stock Rover có lẽ là công cụ phân tích danh mục nhiều tính năng nhất mà tôi đã thử. Mô phỏng Monte Carlo để dự đoán hiệu suất tương lai, phân tích tương quan để kiểm tra xem các tài sản của bạn có quá giống nhau không, đề xuất cân bằng lại—cơ bản mọi thứ. Công cụ Future Income tính xem bạn sẽ kiếm được bao nhiêu từ cổ tức, rất hữu ích cho kế hoạch nghỉ hưu.

Nếu bạn muốn một cái gì đó trực quan hơn để hiểu phân bổ tài sản và trọng số ngành, Instant X-Ray của Morningstar rất gọn gàng. Hiển thị chính xác tỷ lệ phần trăm danh mục của bạn gồm cổ phiếu Mỹ, quốc tế, trái phiếu, v.v. Cộng thêm so sánh phí để bạn biết mình có đang trả quá nhiều không.

StockMarketEye chạy cục bộ trên máy tính của bạn thay vì dựa trên đám mây, điều mà một số người thích vì riêng tư. Giá 74.99 đô la một năm và cho phép bạn nhập từ các nhà môi giới hoặc thêm thủ công mọi thứ. Tốt để so sánh lợi nhuận của bạn với các chuẩn mực.

Kubera thật điên rồ nếu bạn có holdings quốc tế hoặc sở hữu bất động sản, crypto, đồ sưu tầm—cơ bản mọi thứ. Kết nối với hơn 10kổ chức toàn cầu và theo dõi gần như mọi loại tài sản bạn nghĩ tới. Dùng thử miễn phí 14 ngày.

Quicken Premier đã tồn tại từ rất lâu $100k 17 triệu người dùng( và cũng rất vững cho quản lý tài chính cá nhân, không chỉ theo dõi danh mục đầu tư. Công cụ 'kịch bản giả định' thực sự hữu ích—bạn có thể xem các quyết định tài chính khác nhau sẽ diễn ra như thế nào về lâu dài.

SigFig thú vị nếu bạn muốn quản lý tự động. Nó có các tính năng robo-advisor tự động cân bằng lại danh mục của bạn. Miễn phí cho 10k đô la đầu tiên, sau đó phí 0.25%.

Mint phù hợp hơn để quản lý tài chính cá nhân tổng thể và lập ngân sách, nhưng công cụ theo dõi đầu tư của họ cho phép bạn xem phân bổ tài sản trên tất cả các tài khoản và so sánh với các chuẩn mực.

Thành thật mà nói, bạn chọn cái nào phụ thuộc vào mục đích của bạn. Danh mục đơn giản? Empower hoặc Mint. Holdings phức tạp có crypto và bất động sản? Vyzer hoặc Kubera. Muốn phân tích sâu hơn? Stock Rover hoặc Morningstar. Chìa khóa là chỉ cần đưa mọi thứ về một chỗ thay vì theo dõi thủ công. Điều đó đã tiết kiệm rất nhiều phiền phức rồi.

Có ai khác sử dụng những công cụ này không? Thật tò mò xem mọi người thích cái nào hơn.