Các quỹ ETF tốt nhất dưới 20 đô: Các quỹ hoạt động hàng đầu dành cho nhà đầu tư tập trung vào giá trị

Quỹ giao dịch trao đổi (ETF) ngày càng trở nên phổ biến đối với nhà đầu tư bán lẻ và tổ chức tìm kiếm sự đa dạng hóa tiếp xúc với các phân khúc thị trường khác nhau. Trong hàng nghìn lựa chọn ETF có sẵn, các quỹ giao dịch dưới mức giá 20 đô la mỗi cổ phiếu đại diện cho một phân khúc riêng biệt đáng để xem xét kỹ hơn. Những lựa chọn giá cả phải chăng này mang lại lợi thế độc đáo về khả năng tiếp cận, tiềm năng tăng trưởng và xây dựng danh mục đầu tư. Với sự biến động của thị trường tạo ra các điểm vào hấp dẫn, nhiều ETF dưới 20 đô la đã nhận được đánh giá cao từ các công ty nghiên cứu dựa trên các khoản nắm giữ cơ bản và quỹ đạo hiệu suất của chúng.

Điều kiện thị trường hiện tại đã mở ra nhiều cơ hội lớn cho các nhà đầu tư sẵn sàng khám phá phân khúc này. Chúng tôi đã xác định năm ETF giao dịch dưới 20 đô la có xếp hạng hàng đầu từ các nhà phân tích, mỗi quỹ hướng đến các mục tiêu đầu tư khác nhau — từ ổn định vốn lớn đến tiếp xúc công nghệ mới nổi đến tạo thu nhập.

Tại sao ETF giá rẻ lại quan trọng trong thị trường ngày nay

Các đợt suy thoái thị trường thường mang lại những cơ hội hấp dẫn nhất cho các nhà đầu tư dài hạn. Khi định giá bị nén lại và các quỹ đã thành lập giao dịch ở mức thấp, ngay cả các khoản phân bổ nhỏ cũng có thể tích lũy thành các vị thế đáng kể theo thời gian. Các ETF dưới 20 đô la đặc biệt hấp dẫn vì chúng loại bỏ một trong những rào cản chính đối với đầu tư dựa trên quỹ: yêu cầu vốn lớn ban đầu.

Những phương tiện giá thấp này không nhất thiết rủi ro hơn hoặc chất lượng thấp hơn so với các đối tác có giá cao hơn. Thay vào đó, giá của chúng phản ánh các yếu tố như ngày thành lập quỹ, cơ sở tài sản hoặc đơn giản là thành phần của chỉ số cơ sở. Sự phân biệt này rất quan trọng đối với các nhà đầu tư đánh giá chiến lược xây dựng danh mục.

Ba lợi thế hấp dẫn của ETF dưới 20 đô la

Khả năng tiếp cận và linh hoạt trong xây dựng danh mục

Giá cổ phiếu thấp hơn cho phép nhà đầu tư xây dựng các vị thế có ý nghĩa với số vốn hạn chế. Một nhà đầu tư bỏ ra 10.000 đô la có thể mua hơn 500 cổ phiếu của một quỹ dưới 20 đô la hoặc phân bổ vào nhiều quỹ dưới 20 đô la để đa dạng hóa rộng hơn, trong khi cùng số vốn đó chỉ mua được khoảng 100 cổ phiếu của quỹ 100 đô la. Sự linh hoạt này giúp thiết kế danh mục chi tiết hơn và dễ dàng cân đối lại các vị thế.

Tiềm năng lợi nhuận phần trăm

Giá cổ phiếu tuyệt đối thấp hơn có thể dẫn đến lợi nhuận phần trăm cao hơn khi giá tăng. Một mức tăng 1 đô la trong quỹ 20 đô la tương ứng với lợi nhuận 5%, so với 1% trong quỹ 100 đô la cùng mức tăng dollar. Đối với các nhà đầu tư theo giá trị, mối quan hệ toán học này mang lại đòn bẩy tăng trưởng tốt hơn khi thị trường phục hồi.

Đa dạng hóa ngành nghề với ngân sách hạn chế

Các ETF dưới 20 đô la hoạt động hiệu quả như các khối xây dựng cho danh mục đa dạng. Nhà đầu tư có thể xây dựng tiếp xúc đa ngành — công nghệ, năng lượng, tài chính, chăm sóc sức khỏe — mà không cần bỏ ra số vốn lớn trong bất kỳ vị thế nào, tạo ra sự linh hoạt và quản lý rủi ro tốt hơn.

Năm ETF dưới 20 đô la đáng xem xét nhất

Schwab U.S. Large-Cap ETF (SCHX) – Nền tảng cổ phiếu lớn

Giá cuối cùng: 19,60 đô la | Xếp hạng nhà phân tích: Zacks #2 (Mua)

Dành cho nhà đầu tư muốn tiếp xúc với các công ty lớn nhất của Mỹ, ETF này cung cấp quyền truy cập trực tiếp vào 752 cổ phiếu đại diện cho toàn bộ thị trường vốn hóa lớn của Mỹ, theo chỉ số Dow Jones U.S. Large-Cap Total Stock Market. Quỹ theo dõi chỉ số này, không vị trí nào vượt quá 6% tổng tài sản.

Cơ cấu ngành phản ánh sự tiếp xúc rộng của nền kinh tế Mỹ, với công nghệ thông tin chiếm 31,9%, tiếp theo là tài chính, tiêu dùng không thiết yếu và chăm sóc sức khỏe. Cấu trúc phí siêu thấp — chỉ 3 điểm cơ bản mỗi năm — giúp quỹ này rất tiết kiệm chi phí cho các vị trí cốt lõi trong danh mục. Với hơn 45,3 tỷ đô la tài sản quản lý, SCHX mang lại quy mô và tính thanh khoản cao. Sau đợt giảm mạnh từ đỉnh đầu năm 2025, đây là cơ hội vào tốt cho các nhà đầu tư chú trọng giá trị.

Global X Cloud Computing ETF (CLOU) – Tiếp xúc tăng trưởng công nghệ

Giá cuối cùng: 18,31 đô la | Xếp hạng nhà phân tích: Zacks #2 (Mua)

Sự phát triển của trí tuệ nhân tạo và di chuyển khối lượng công việc tính toán tiếp tục thúc đẩy nhu cầu hạ tầng đám mây. Phân tích thị trường dự báo ngành đám mây toàn cầu đạt 912,77 tỷ đô la vào năm 2025, với tốc độ tăng trưởng kép hàng năm dự kiến 21,20% đến năm 2034 — vượt xa tăng trưởng kinh tế chung.

ETF này nắm giữ 37 công ty có lợi ích từ việc áp dụng đám mây, bao gồm các nhà cung cấp phần mềm dịch vụ, nền tảng hạ tầng, nhà vận hành dịch vụ quản lý và REIT trung tâm dữ liệu. Không cổ phiếu nào chiếm quá 5,3% danh mục, đảm bảo đa dạng hóa hợp lý trong chủ đề đám mây.

Với phí 68 điểm cơ bản mỗi năm, cấu trúc phí vẫn hợp lý cho tiếp xúc theo chủ đề. Quỹ có 276,6 triệu đô la tài sản và đã trải qua biến động phù hợp với chiến lược công nghệ tăng trưởng. Đợt giảm từ đỉnh năm 2025 đã tạo cơ hội hấp dẫn cho các nhà đầu tư có khả năng chịu rủi ro cao và chiến lược đầu tư dài hạn.

U.S. Global Jets ETF (JETS) – Cơ hội phục hồi chu kỳ

Giá cuối cùng: 17,37 đô la | Xếp hạng nhà phân tích: Zacks #1 (Mua mạnh)

Ngành hàng không hiện đang giao dịch ở mức định giá thấp kỷ lục. Với P/E là 6,48 so với 16,69 của S&P 500, ngành này mang lại giá trị vượt trội cho các nhà đầu tư dự đoán phục hồi theo chu kỳ. Các nhà phân tích dự báo lợi nhuận tăng trưởng 9,8% trong năm nay, cho thấy khả năng mở rộng nhiều hơn của hệ số nhân khi phục hồi diễn ra.

ETF này cung cấp tiếp xúc đa dạng với 58 nhà vận hành và nhà sản xuất hàng không toàn cầu qua Chỉ số U.S. Global Jets. Phí hàng năm 60 điểm cơ bản là tiêu chuẩn cho các quỹ ngành đặc thù. Quỹ đã tích lũy 641,8 triệu đô la tài sản và nhận được xếp hạng cao nhất của Zacks, thể hiện niềm tin vào sức hấp dẫn của ngành. Sự giảm mạnh từ mức đỉnh đầu năm 2025 tạo ra cơ hội rủi ro-lợi nhuận hấp dẫn cho các chiến lược phân bổ chiến thuật.

Global X SuperDividend U.S. ETF (DIV) – Chiến lược tạo thu nhập

Giá cuối cùng: 16,54 đô la | Xếp hạng nhà phân tích: Zacks #2 (Mua)

Dành cho nhà đầu tư ưu tiên dòng tiền ổn định, các chiến lược tập trung vào cổ tức mang lại sự ổn định danh mục và tăng lợi nhuận khi tăng giá cổ phiếu khó đạt được. ETF này nhắm vào 50 cổ phiếu có lợi suất cao nhất của Mỹ qua Chỉ số Indxx SuperDividend U.S. Low Volatility, kết hợp tạo thu nhập và giảm biến động.

Quỹ phân bổ đáng kể vào các ngành có lợi suất cao truyền thống như năng lượng, bất động sản, tiện ích và tiêu dùng thiết yếu. Các công ty này thường có khả năng chống chịu tốt hơn trong thời kỳ bất ổn thị trường. DIV tính phí 45 điểm cơ bản mỗi năm và quản lý 605 triệu đô la tài sản. Sự giảm từ đỉnh cuối năm 2025 đã làm tăng sức hấp dẫn của quỹ đối với các nhà đầu tư tập trung vào thu nhập.

Motley Fool Next Index ETF (TMFX) – Lựa chọn tăng trưởng vốn nhỏ

Giá cuối cùng: 15,93 đô la | Xếp hạng nhà phân tích: Zacks #2 (Mua)

ETF này cung cấp tiếp xúc với cổ phiếu vốn hóa nhỏ và trung bình được chọn qua quy trình nghiên cứu cổ phiếu độc quyền của Motley Fool. Quỹ nắm giữ 192 vị trí, không vị trí nào vượt quá 2% tổng tài sản, đảm bảo đa dạng hóa ý nghĩa trong các chứng khoán đề xuất.

Vị trí ngành phản ánh xu hướng tăng trưởng, với công nghệ thông tin chiếm 25,9%, tiếp theo là công nghiệp, tiêu dùng không thiết yếu và chăm sóc sức khỏe. Phí 50 điểm cơ bản mỗi năm phản ánh hoạt động quản lý tích cực dựa trên nghiên cứu trong phương pháp lập chỉ số. Với 26,3 triệu đô la tài sản, TMFX vẫn là quỹ nhỏ hơn nhưng đã thu hút các nhà đầu tư tìm kiếm tiếp cận các cổ phiếu vốn nhỏ được chọn lọc. Các đợt giảm gần đây đã cải thiện định giá trong danh mục của quỹ.

Hiểu rõ rủi ro và các yếu tố cần xem xét

Trong khi ETF dưới 20 đô la mang lại lợi thế riêng biệt, nhà đầu tư cần nhận thức rõ các yếu tố rủi ro quan trọng. Giá cổ phiếu thấp hơn có thể dẫn đến độ biến động cao hơn theo tỷ lệ phần trăm, có thể gây ra tổn thất lớn nếu các khoản nắm giữ cơ bản giảm giá. Ngoài ra, các chứng khoán giá thấp hơn đối mặt với khả năng bị thao túng giá và hạn chế thanh khoản cao hơn.

Các ETF có quy mô tài sản nhỏ hơn có thể có khối lượng giao dịch hạn chế, làm rộng spread mua-bán và tăng chi phí giao dịch. Thêm vào đó, một số ETF nhỏ hoặc chuyên biệt hoạt động với sự giám sát của SEC ít chặt chẽ hơn so với các quỹ vốn lớn, khiến việc nghiên cứu và thẩm định trở nên quan trọng hơn.

Việc phân bổ thành công các ETF dưới 20 đô la đòi hỏi xác định rõ quy mô vị thế, mục tiêu đầu tư rõ ràng và chấp nhận các rủi ro theo ngành hoặc theo thời điểm thị trường vốn có trong bất kỳ chiến lược tập trung nào.

Chọn lựa phù hợp

Việc xác định các ETF tốt nhất dưới 20 đô la đòi hỏi phải phù hợp đặc điểm quỹ với mục tiêu đầu tư cá nhân. Nhà đầu tư theo giá trị có thể ưu tiên SCHX để có tiếp xúc lớn với cổ phiếu vốn hóa lớn, trong khi nhà đầu tư tăng trưởng có thể xem xét CLOU với trọng tâm công nghệ. Người tìm kiếm thu nhập có thể khám phá DIV với tập trung cổ tức, còn các nhà giao dịch chiến thuật có thể đánh giá JETS để tận dụng cơ hội chu kỳ hoặc TMFX để tăng trưởng vốn nhỏ.

Mỗi quỹ đều có đặc điểm rủi ro-lợi nhuận riêng, cấu trúc phí và mục đích chiến lược. Bằng cách đánh giá các lựa chọn này phù hợp với thời gian đầu tư, khả năng chịu rủi ro và chiến lược xây dựng danh mục của bạn, bạn có thể xác định các ETF dưới 20 đô la phù hợp nhất để phục vụ mục tiêu tích lũy tài sản trong môi trường thị trường hiện tại.