Forever Income: Khám phá cổ phiếu trả cổ tức tốt nhất để mua và giữ

Khi thị trường biến động mạnh, các nhà đầu tư thông thái biết rằng những cổ phiếu trả cổ tức tốt nhất để mua và giữ có thể đóng vai trò như một lực ổn định trong danh mục đầu tư. Trong khi các cổ phiếu tăng trưởng thu hút sự chú ý, thì sức mạnh âm thầm của các công ty thưởng cổ tức đều đặn, đáng tin cậy—những công ty mà bạn có thể sở hữu hàng thập kỷ mà không cần phải nhìn lại.

Nền tảng của đầu tư thông minh không chỉ là theo đuổi lợi nhuận; đó là xây dựng một danh mục có thể vượt qua các cơn bão thị trường. Đó chính là nơi các cổ phiếu trả cổ tức tỏa sáng. Đây không phải là những lựa chọn hào nhoáng, nhưng là những khoản đầu tư giúp phân biệt các nhà đầu tư thành công dài hạn với những người bị bất ngờ khi thị trường đảo chiều.

Tại sao cổ phiếu trả cổ tức lại quan trọng trong thị trường ngày nay

Khi thị trường tiếp tục đi lên, xen kẽ những đợt giảm nhẹ, đa dạng hóa vẫn là yếu tố then chốt. Cổ phiếu trả cổ tức mang lại điều mà cổ phiếu tăng trưởng thường không thể: thu nhập rõ ràng bất kể điều kiện thị trường, cộng thêm tiềm năng tăng giá vốn. Những cổ phiếu này thường ít biến động hơn trong các đợt điều chỉnh thị trường—một đặc điểm mà mọi danh mục đầu tư đều cần có.

Hãy xem xét phép tính: khi bạn sở hữu cổ phiếu tạo ra thu nhập hàng quý hoặc hàng tháng, bạn không hoàn toàn phụ thuộc vào việc tăng giá cổ phiếu. Bạn được trả tiền để chờ đợi, đó là một tâm lý đầu tư hoàn toàn khác biệt. Điều này đặc biệt có giá trị khi áp lực thị trường chung gia tăng.

Coca-Cola: Nhà Vua Cổ Tức Không Bao Giờ Bỏ Lỡ

Coca-Cola là ví dụ điển hình về việc trở thành một cổ phiếu trả cổ tức thực sự để mua và giữ. Với chuỗi 63 năm liên tiếp tăng cổ tức hàng năm—vượt qua mọi thứ từ suy thoái đến đại dịch—công ty này đã chứng minh thế nào là sự nhất quán.

Ở mức giá hiện tại, cổ tức của Coca-Cola mang lại lợi suất 2,9%, là nền tảng vững chắc cho thu nhập. Nhưng câu chuyện thực sự còn sâu hơn thế. Coca-Cola kiểm soát một trong những danh mục thương hiệu mạnh nhất trong lịch sử tiêu dùng: 26 thương hiệu trị giá tỷ đô, bao gồm Coca-Cola, Minute Maid, và Fresca. Sức mạnh của các thương hiệu này tạo ra sức mạnh định giá vững vàng ngay cả khi nền kinh tế yếu đi. Khách hàng không bỏ qua đồ uống yêu thích của họ trong thời kỳ khó khăn; họ có thể chuyển sang các sản phẩm rẻ hơn, nhưng Coca-Cola vẫn giữ vị trí hàng đầu ở mọi mức giá.

Điều làm Coca-Cola đặc biệt hấp dẫn đối với nhà đầu tư mua và giữ là hành vi thị trường của nó. Khi thị trường gặp khó khăn, Coca-Cola thường giữ vững hoặc tăng giá trị—hoạt động như một chiếc đệm danh mục thực sự khi bạn cần nhất.

Realty Income: Mười hai khoản thanh toán hàng tháng, mỗi năm

Realty Income hoạt động theo một mô hình kinh doanh hoàn toàn khác, được cấu trúc như một Quỹ Đầu Tư Bất Động Sản (REIT). Theo luật, REIT phải phân phối ít nhất 90% lợi nhuận chịu thuế cho cổ đông—một quy định phù hợp hoàn hảo với các nhà đầu tư thu nhập dài hạn.

Realty Income nổi bật với điều mà hầu hết các công ty không cung cấp: phân phối cổ tức hàng tháng. Trong hơn 55 năm liên tiếp, công ty này chưa từng bỏ lỡ một khoản thanh toán nào. Đó là một thành tích thể hiện độ tin cậy vận hành vượt trội.

Danh mục đầu tư của công ty này gồm 15.500 bất động sản toàn cầu, phân bổ chiến lược giữa các lĩnh vực bán lẻ, giải trí và công nghiệp. Trong khi các bất động sản bán lẻ có thể nghe có vẻ rủi ro, cách tiếp cận của Realty Income khác biệt so với các REIT trung tâm thương mại điển hình. Hơn 20% danh mục là các cửa hàng tạp hóa và tiện lợi—những lĩnh vực duy trì nhu cầu bất chấp chu kỳ kinh tế. Ở mức giá hiện tại, lợi suất cổ tức đạt 5,3%, gần gấp đôi lợi suất của Coca-Cola.

Walmart: Gã khổng lồ bán lẻ với lợi nhuận lãi kép

Walmart là một ví dụ thú vị cho các nhà đầu tư mua và giữ. Là nhà bán lẻ lớn nhất thế giới với gần 11.000 cửa hàng và doanh thu hàng năm hơn 700 tỷ USD, bạn có thể nghĩ rằng cơ hội tăng trưởng đã cạn kiệt. Tuy nhiên, ban lãnh đạo vẫn liên tục tìm cách mở rộng cả trong nước lẫn quốc tế.

Giống Coca-Cola, Walmart đủ điều kiện là Nhà Vua Cổ Tức, đã tăng cổ tức hàng năm liên tiếp 52 năm. Lợi suất hiện tại là 0,8%—tương đối nhỏ, nhưng điều này không phản ánh toàn bộ bức tranh lợi nhuận tổng thể. Cổ phiếu Walmart đã tăng hơn 155% chỉ trong ba năm, nghĩa là các cổ đông mua và giữ đã nhận được cả lợi nhuận vốn đáng kể lẫn dòng cổ tức ngày càng tăng.

Điểm mạnh của Walmart nằm ở tính thiết yếu của nó. Dù nền kinh tế thịnh vượng hay suy thoái, mọi người vẫn cần mua thực phẩm, đồ dùng gia đình và hàng tiêu dùng hàng ngày. Quy mô lớn và hiệu quả vận hành của công ty tạo ra lợi thế cạnh tranh bảo vệ cả lợi nhuận lẫn lợi ích của cổ đông.

Xây dựng danh mục của bạn: Chiến lược dài hạn

Đối với các nhà đầu tư nghiêm túc về mua và giữ cổ phiếu trả cổ tức, chiến lược không phải là dự đoán thời điểm thị trường hoặc theo đuổi xu hướng nóng. Đó là nhận thức rằng một số doanh nghiệp đơn giản là phù hợp hơn cho dài hạn. Các công ty có hàng thập kỷ tăng cổ tức liên tiếp đã chứng minh điều gì đó không thể làm giả: kỷ luật tổ chức và cam kết của cổ đông qua mọi chu kỳ thị trường.

Ba cổ phiếu này đại diện cho các phương pháp tiếp cận khác nhau trong đầu tư cổ tức—hàng tiêu dùng thiết yếu, thu nhập bất động sản và tăng trưởng bán lẻ—nhưng đều có điểm chung: độ tin cậy dựa trên nền tảng vững chắc và kỷ luật quản lý. Những cổ phiếu trả cổ tức tốt nhất để mua và giữ hiếm khi là những cổ phiếu hấp dẫn nhất, nhưng chính chúng là những khoản đầu tư giúp tích lũy tài sản theo thời gian, ngủ yên qua mọi biến động thị trường.

Con đường dẫn đến thành công trong đầu tư thường đi qua những nhà đầu tư trung bình, đều đặn. Điều đó không phải là ngẫu nhiên—mà là thiết kế.