Trong nhiều năm tham gia thị trường, tôi đã chứng kiến quá nhiều người gặp thất bại trên thị trường hợp đồng. Có người bị cháy tài khoản, có người biến mất luôn. Nhưng cũng có người sống sót, thậm chí sống ngày càng thoải mái hơn. Chính tôi cũng vậy, bắt đầu chơi giao dịch từ năm 2018, những ngày đầu thua lỗ thực sự khiến tôi mất ngủ. Nhưng giờ đã ổn định, mỗi tháng đều có khoản thu nhập khá tốt. Thật lòng mà nói, đây không phải là do thiên phú hay bí quyết gì đặc biệt, chỉ là một phương pháp ngu ngốc đến mức không thể ngu hơn — nhưng chính vì nó đơn giản, dễ thực hiện và thực sự hiệu quả, tôi muốn chia sẻ nó.

**An toàn vốn là bài học đầu tiên**

Dù chiến lược vận hành có đẹp đến đâu, một lần cháy tài khoản cũng sẽ phá hỏng tất cả. Tôi đã gặp quá nhiều người thông minh, chiến lược đỉnh cao, cuối cùng lại bị một quyết định sai lầm quét sạch tất cả. Vì vậy, quy tắc bất di bất dịch là: muốn kiếm tiền, trước tiên phải sống sót.

Cách làm cụ thể thế nào? Tư duy phân chia vốn là nền tảng. Khi tôi dùng 100.000 vốn ban đầu, mỗi lần chỉ dùng 10.000 để thử lệnh. Một vị thế đầy đủ không bao giờ vượt quá 20% tổng vốn. Nghe có vẻ bảo thủ, nhưng chính sự bảo thủ này đã giúp tôi tránh được nhiều cú phản đòn lớn của thị trường.

Cắt lỗ cũng đừng quá câu nệ. Khi thua lỗ đạt 2% thì nhất quyết cắt lỗ, không có chuyện "đợi thêm chút nữa". Rất nhiều người đã phá sản vì nghĩ "còn có thể chịu đựng".

Về đòn bẩy, tôi khuyên người mới đừng dùng. Người cũ nếu muốn dùng cũng đừng vượt quá 10 lần. Phần lớn người cháy tài khoản mà tôi biết đều bắt đầu từ bước này. Họ nghĩ mình đã có kinh nghiệm, bắt đầu tăng đòn bẩy, kết quả là một lần thị trường đi ngược lại là mất sạch.

**Làm ít, làm chất lượng, hơn là giao dịch nhiều lần**

Logic kiếm tiền trên thị trường thực ra trái ngược với cảm giác thông thường. Nhiều người nghĩ rằng kiếm tiền là dựa vào "làm nhiều", nhưng thực tế lại ngược lại, là dựa vào "làm đúng". Một giao dịch thua lỗ, dù có nhiều giao dịch thắng, cũng phải bù đắp lại, không thể tính toán nổi.

Thói quen của tôi hiện nay là chỉ thao tác theo chiều duy nhất. Hoặc chỉ mua hoặc chỉ bán, không làm hai chiều xen kẽ. Cách này có lợi thế rõ ràng: tư duy rõ ràng, tỷ lệ thành công cao hơn rõ rệt. Những kiểu chơi hai đầu, hôm nay mua, ngày mai bán, phí giao dịch sẽ ăn mất phần lớn lợi nhuận.

Mỗi lệnh đều đặt sẵn mức cắt lỗ và chốt lời: cắt lỗ 3%, chốt lời 5%. Những con số này không phải tùy ý, mà đã được kiểm nghiệm qua backtest nhiều lần. Một khi đã đặt, không thay đổi nữa, đó chính là kỷ luật máy móc. Nhiều khi phán đoán tại chỗ không bằng thực thi máy móc, vì cảm xúc của con người dễ bị nhiễu loạn.

Tần suất giao dịch cũng cần kiểm soát. Tôi đã quan sát rất lâu, thấy rằng 1-2 lần giao dịch đầu ngày là chất lượng cao nhất, đến lần thứ 3 trở đi thì chất lượng bắt đầu giảm, đó đều là những lần đưa tiền đi. Vì vậy, ngay cả khi tôi thấy cơ hội, đã giao 2 lần rồi, tôi cũng chủ động im lặng.

**Những cái bẫy dễ chết nhất của người mới**

Tôi muốn nói riêng về việc tăng vị thế ngược xu hướng. Mỗi lần bạn bổ sung vị thế, thực ra là đang tiến gần hơn đến việc cháy tài khoản. Đây là một bài toán toán học, không phải trò chơi tâm lý. Ban đầu vị thế là 20%, khi thị trường đi ngược lại, bạn cộng thêm để lên 30%, kết quả thị trường tiếp tục đi ngược lại… bạn có thể tưởng tượng câu chuyện phía sau.

Giao dịch vô nghĩa cũng cần giảm thiểu. Chi phí giao dịch quá nhiều sẽ bị ăn mất phần lớn lợi nhuận của bạn trong một năm. Có người tính toán mới phát hiện ra, phí giao dịch đủ để ăn mất hơn phân nửa lợi nhuận của chính họ, thật là xấu hổ.

Điều quan trọng nhất: lợi nhuận chưa thực sự "được rút" thì chưa tính là đã kiếm được. Lợi nhuận trên giấy là ảo. Hầu hết các trường hợp cháy tài khoản bắt đầu từ câu "cứ nghĩ còn tăng nữa", rồi mất sạch. Tôi giờ mỗi khi đạt mục tiêu lợi nhuận, đều đóng lệnh ngay, không tham lam.

**Cùng 10万 vốn, kết quả có thể khác xa thế nào?**

Cách chơi sai là thế này: dùng toàn bộ 10万, cộng thêm đòn bẩy, khi thị trường đi ngược lại bắt đầu bổ sung vị thế, tiếp tục giữ lệnh, cuối cùng… cháy tài khoản.

Cách chơi đúng? Dùng 2万 làm vốn nền, vị thế này an toàn hơn. Khi giao dịch, thực hiện nghiêm ngặt cắt lỗ 3% và chốt lời 5%, mỗi tuần chỉ làm 2 lần, hai lần này phải là những giao dịch chất lượng cao do chính bạn chọn lọc kỹ càng.

Kết quả sẽ thế nào? Lợi nhuận hàng tháng ổn định khoảng 8%. Nếu cộng thêm hiệu ứng lãi kép, tỷ lệ annualized có thể đạt trên 150%. Con số này nghe có vẻ đáng sợ, nhưng dựa trên nền tảng kỷ luật nghiêm ngặt.

**6 bí quyết cốt lõi**

Việc cần làm: dùng tiền nhàn rỗi để giao dịch, giữ vững kỷ luật, kiên trì theo chiều duy nhất.

Không nên làm: chơi tất tay, chống đơn, hai đầu cố thủ.

Chỉ đơn giản vậy thôi.

**Lời cuối**

Thị trường hợp đồng không phải là sòng bạc, dù nhiều người vẫn chơi như vậy. Những người dùng tiền sinh hoạt để đánh cược tương lai, cuối cùng đều chết trên đường. Tôi đã gặp quá nhiều trường hợp, trong đó có người đã kiếm được tiền, nhưng rồi vì tham lam mà mất sạch.

Thực sự giàu có không phải là lợi nhuận ngắn hạn, mà là sống đủ lâu. Miễn là bạn giữ được vốn chính, sống đủ lâu, bạn mới có tư cách nói về "đồng tiền lớn" trong này. Thời gian sẽ giúp bạn cộng lãi kép.