Giao dịch ngoại hối: Hướng dẫn toàn diện để hiểu về Forex và bắt đầu từ con số 0

Thị trường tiền tệ chứng kiến ​​hàng ngày những biến động lớn hơn bất kỳ thị trường tài chính nào khác trên trái đất. Theo số liệu mới nhất năm 2025, khối lượng giao dịch hàng ngày trên thị trường ngoại hối vượt quá 9.6 nghìn tỷ đô la, con số khổng lồ này phản ánh tầm quan trọng của việc giao dịch tiền tệ trong nền kinh tế toàn cầu. Mỗi ngày, hàng triệu nhà tham gia từ cá nhân, công ty và ngân hàng trên khắp thế giới đều tham gia vào thị trường tiền tệ, tìm kiếm cơ hội lợi nhuận hoặc để đáp ứng nhu cầu thương mại của họ.

Có thể bạn đã từng tham gia vào thị trường này mà không nhận ra—khi chuyển tiền trước chuyến đi hoặc thanh toán hóa đơn bằng ngoại tệ, bạn đang giao dịch trên thị trường ngoại hối một cách trực tiếp.

Thực sự thị trường giao dịch ngoại hối là gì?

Thị trường ngoại hối không chỉ đơn thuần là một thị trường bình thường, nó là một hệ thống toàn cầu phức tạp kết nối các ngân hàng lớn, các tổ chức tài chính và nhà giao dịch cá nhân. Khác với thị trường chứng khoán truyền thống, không có trung tâm giao dịch duy nhất, mà là một mạng lưới điện tử khổng lồ kết nối các nhà tham gia trên toàn thế giới.

Giao dịch trên thị trường ngoại hối nghĩa là mua một đồng tiền và bán đồng tiền khác cùng lúc, mục đích là tận dụng các biến động liên tục của tỷ giá hối đoái. Khi bạn nhìn vào cặp như EUR/USD, bạn đang đánh giá sức mạnh của đồng euro so với đô la Mỹ—đồng đầu gọi là đồng tiền cơ sở, đồng thứ hai là đồng tiền định giá.

Tại sao thị trường ngoại hối lại lớn và mạnh nhất?

Nếu so sánh khối lượng giao dịch của thị trường ngoại hối với các thị trường chứng khoán và hàng hóa khác cộng lại, bạn sẽ thấy rằng thị trường ngoại hối vượt trội hơn rất nhiều. Sự thống trị này đến từ bản chất của nền kinh tế toàn cầu—mọi hoạt động thương mại quốc tế đều cần chuyển đổi tiền tệ, và mọi khoản đầu tư xuyên biên giới đều cần trao đổi thực tế.

Điểm đặc biệt của thị trường này còn là tính liên tục hoạt động: mở cửa 24 giờ mỗi ngày, năm ngày trong tuần, nhờ vào sự luân phiên của các phiên giao dịch tại các trung tâm tài chính lớn—Sydney, Tokyo, London, New York. Điều này có nghĩa là nhà giao dịch luôn luôn có thị trường sôi động để tham gia, bất cứ lúc nào.

Thị trường hoạt động như thế nào về mặt thực tế?

Giao dịch trên thị trường ngoại hối dựa trên nguyên tắc đơn giản: không thể định giá một đồng tiền riêng lẻ, mà phải so sánh nó với đồng tiền khác. Mỗi cặp tiền tệ thể hiện mối quan hệ giữa sức mạnh của nền kinh tế này và yếu của nền kinh tế kia.

Khi bạn dự đoán rằng đồng euro sẽ tăng so với đô la, bạn mua EUR/USD. Nếu dự đoán giảm, bạn bán ngược lại—bán. Nhà giao dịch thành công là người dự đoán đúng hướng của thị trường dựa trên nhiều yếu tố kinh tế và chính trị.

Các loại cặp ngoại hối (

Thị trường chia các cặp thành ba nhóm chính:

Các cặp chính )Majors( gồm các đồng tiền mạnh và phổ biến nhất: EUR/USD, USD/JPY, GBP/USD, USD/CHF, USD/CAD, AUD/USD. Các cặp này có độ thanh khoản cao nhất và chênh lệch giá thấp nhất )Spread(.

Các cặp phụ )Minors( không luôn luôn bao gồm đô la Mỹ, như EUR/GBP, EUR/CHF, GBP/JPY. Có độ thanh khoản tốt nhưng chênh lệch giá rộng hơn.

Các cặp ngoại lai )Exotics( kết hợp đồng tiền mạnh với đồng tiền của nền kinh tế mới nổi, như USD/MXN hoặc USD/THB. Tính biến động cao hơn và rủi ro lớn hơn.

Các thuật ngữ cơ bản bạn cần biết

Spread: chênh lệch giữa giá mua và giá bán. Nếu giá mua là 1.1050 và bán là 1.1048, spread là 2 điểm. Nhà cung cấp lợi nhuận từ chênh lệch này.

Lot: đơn vị đo kích thước giao dịch. Một lot bằng 100.000 đơn vị của đồng tiền cơ sở. Người mới thường bắt đầu với 0.01 lot )Micro Lot(.

Pip: biến động nhỏ nhất của giá, thường là số thứ tư sau dấu thập phân. Chuyển từ 1.1000 sang 1.1001 là 1 pip.

Đòn bẩy tài chính: công cụ mạnh mẽ cho phép bạn kiểm soát số vốn lớn hơn với số vốn nhỏ hơn. Với đòn bẩy 1:100 và ký quỹ 100 đô la, bạn có thể giao dịch 10.000 đô la. Nhưng cũng làm tăng khả năng thua lỗ.

Ký quỹ: số tiền cần thiết để mở một vị thế. Nếu bạn muốn mở vị thế 1.000 đô la với đòn bẩy 1:20, chỉ cần 50 đô la làm ký quỹ.

Những yếu tố nào ảnh hưởng đến giá trị tiền tệ?

Thị trường ngoại hối không phải là ngẫu nhiên—có các yếu tố rõ ràng kiểm soát biến động giá:

Quyết định của ngân hàng trung ương: khi ngân hàng trung ương nâng lãi suất, đồng tiền trở nên hấp dẫn hơn đối với nhà đầu tư nước ngoài, cầu tăng và giá trị tăng. Năm 2022, Cục dự trữ liên bang Mỹ đã nâng lãi suất mạnh mẽ để chống lạm phát, dẫn đến đồng đô la tăng rõ rệt.

Tăng trưởng kinh tế và lạm phát: nền kinh tế tăng trưởng nhanh thu hút đầu tư nước ngoài, làm mạnh đồng tiền. Lạm phát cao làm yếu đồng tiền vì giảm sức mua.

Các diễn biến chính trị và địa chính trị: trong thời kỳ bất ổn, nhà đầu tư thường tìm đến các đồng tiền “an toàn” như đô la và yên Nhật. Trong đại dịch COVID-19 năm 2020, thị trường có nhiều biến động, đô la và yên được coi là nơi trú ẩn an toàn.

Can thiệp trực tiếp: đôi khi ngân hàng trung ương can thiệp trực tiếp. Trong thỏa thuận Plaza năm 1985, các nước lớn hợp tác để giảm giá trị đô la, đạt được thành công rõ rệt.

Phương pháp giao dịch phù hợp với bạn: dài hạn hay ngắn hạn?

Nhà giao dịch chọn giữa hai phong cách chính dựa trên tính cách và mục tiêu:

Giao dịch dài hạn: giữ các vị thế trong tuần, tháng hoặc thậm chí nhiều năm. Tập trung vào các yếu tố kinh tế cơ bản và xu hướng lớn. Phương pháp này ít theo dõi hàng ngày hơn và giảm áp lực tâm lý.

Giao dịch ngắn hạn: mở và đóng các vị thế trong phút, giờ hoặc ngày. Tận dụng các biến động nhỏ và dao động hàng ngày. Yêu cầu theo dõi liên tục và sử dụng các công cụ phân tích kỹ thuật nâng cao.

Trong giao dịch ngắn hạn, có các chiến lược khác nhau:

• Scalping: mở và đóng trong vài giây hoặc phút
• Giao dịch trong ngày: tất cả các lệnh mở và đóng trong cùng ngày
• Swing trading: giữ nhiều ngày để tận dụng các sóng trung bình

Một mặt sáng và một mặt tối

Ưu điểm:

• Thị trường mở 24 giờ, linh hoạt về thời gian
• Vốn cần để bắt đầu tương đối nhỏ
• Thanh khoản lớn, dễ thực hiện lệnh nhanh
• Spread hẹp ở các cặp chính
• Cơ hội lợi nhuận từ xu hướng tăng và giảm

Rủi ro:

• Có thể mất toàn bộ vốn nhanh chóng, đặc biệt với đòn bẩy cao
• Thị trường biến động mạnh và chịu ảnh hưởng của các tin tức đột ngột
• Yêu cầu kiến thức kỹ thuật và kinh nghiệm thực sự
• Quản lý các lệnh mở suốt đêm có thể gây căng thẳng

Thời điểm tốt nhất để giao dịch

Thị trường luôn mở, nhưng hoạt động khác nhau tùy theo phiên:

Phiên Sydney: ít hoạt động hơn Phiên Tokyo: hoạt động trung bình Phiên London: hoạt động rất cao Phiên New York: hoạt động cao nhất Thời điểm giao thoa: thời điểm tốt nhất khi hai phiên trùng nhau, đặc biệt là London và New York

Trong các khoảng thời gian này, thanh khoản tăng cao và giá di chuyển nhanh hơn, tạo cơ hội tốt hơn cho nhà giao dịch.

Các công cụ phân tích giúp bạn

Đừng giao dịch một cách tùy tiện—hãy sử dụng các công cụ kỹ thuật:

Đường trung bình động: giúp bạn nhìn rõ xu hướng chung của thị trường

Chỉ số RSI: cho biết giá đã quá cao )Overbought( hoặc quá thấp )Oversold(

Chỉ số MACD: thể hiện xu hướng và các đảo chiều tiềm năng

Dải Bollinger: phát hiện các mức biến động

Các mức hỗ trợ và kháng cự: các mức giá nhất định mà thị trường dừng lại hoặc đảo chiều

Các bước thực tế để bắt đầu

1. Mở tài khoản: chọn nhà môi giới uy tín, có quy định rõ ràng và công cụ tốt
2. Bắt đầu với tài khoản demo: thử chiến lược của bạn với vốn ảo mà không rủi ro thực
3. Xây dựng kế hoạch rõ ràng: xác định lợi nhuận mong muốn, mức thua lỗ chấp nhận, các cặp tiền chọn
4. Quản lý rủi ro: sử dụng lệnh dừng lỗ và chốt lời
5. Học hỏi liên tục: theo dõi các tin tức kinh tế và phân tích
6. Đánh giá định kỳ: sau mỗi lệnh, phân tích thành công hay thất bại

Những lời khuyên vàng cho người mới bắt đầu

• Đừng vội vàng: lợi nhuận lớn đến từ thời gian và kinh nghiệm
• Kiểm soát cảm xúc: đừng để thua lỗ làm bạn mất kiểm soát, tham lam là kẻ thù số một
• Đa dạng hóa hạn chế: đừng mở quá nhiều cặp cùng lúc ban đầu
• Chất lượng hơn số lượng: không quan trọng mở nhiều lệnh, mà là mở đúng lệnh
• Ghi chép và rút kinh nghiệm: lưu lại chi tiết mỗi lệnh để học hỏi tốt hơn

Tóm lại

Thị trường ngoại hối là một thị trường khổng lồ mang lại cơ hội thực sự để kiếm lời, nhưng đòi hỏi sự nghiêm túc và học hỏi liên tục. Không phải là nơi để chơi hoặc đánh bạc, mà là một lĩnh vực đầu tư đòi hỏi hiểu biết sâu sắc về kinh tế và kỷ luật chặt chẽ.

Dù bạn chọn giao dịch dài hạn hay ngắn hạn, thị trường ngoại hối cung cấp cho bạn các công cụ và cơ hội lớn. Chìa khóa là bắt đầu một cách vững chắc, tận dụng các tài khoản demo, và không mạo hiểm vốn mà bạn không thể mất. Với thời gian, thực hành và học hỏi, bạn có thể xây dựng chiến lược riêng và đạt được kết quả ổn định trong thị trường năng động này.