Những điều nhà đầu tư cần biết: Cách hiểu về Yield và cách tính lợi nhuận

Tại sao cần học về Yield?

Trong việc đưa ra quyết định đầu tư thành công, việc hiểu khái niệm “Yield” hay lợi nhuận từ đầu tư là điều cực kỳ quan trọng trong kế hoạch tài chính của bạn. Yield không chỉ là một con số toán học mà còn là công cụ giúp bạn so sánh các cơ hội đầu tư và đánh giá rủi ro phù hợp với mục tiêu của mình.

Yield là gì?

Yield thể hiện lợi nhuận nhận được từ việc đầu tư vào các tài sản khác nhau trong một khoảng thời gian nhất định, được trình bày dưới dạng phần trăm hàng năm hoặc các khoảng thời gian khác cụ thể. Dù bạn đầu tư vào cổ phiếu, trái phiếu, bất động sản hay quỹ hỗn hợp, Yield sẽ cho bạn biết khoản thu nhập từ khoản đầu tư của mình sẽ tạo ra bao nhiêu.

Công thức cơ bản để tính Yield

Việc tính Yield có nhiều phương pháp tùy thuộc vào loại tài sản bạn đầu tư. Đối với các khoản đầu tư vào trái phiếu như trái phiếu chính phủ, công thức là:

Yield = ((Giá trị hiện tại – Giá mua) / Giá mua) × 100%

Công thức này giúp bạn nhìn thấy giá trị tăng thêm của khoản đầu tư dưới dạng phần trăm.

Các loại Yield bạn cần biết

Dividend Yield: lợi nhuận từ cổ tức

Dividend Yield là lấy số tiền cổ tức trả cho cổ đông chia cho giá cổ phiếu hiện tại rồi nhân với 100%.

Ví dụ: Công ty A trả cổ tức 10 đồng mỗi năm, giá thị trường của cổ phiếu A là 100 đồng
Dividend Yield = (10 / 100) × 100 = 10%

Điều này có nghĩa là bạn nhận được lợi nhuận 10% mỗi năm từ cổ tức.

Stock Yield: lợi nhuận từ lợi nhuận

Stock yield hay Earnings Yield tính dựa trên lợi nhuận ròng trên mỗi cổ phiếu chia cho giá cổ phiếu hiện tại, công thức là (Lợi nhuận trên mỗi cổ phiếu / Giá cổ phiếu hiện tại) × 100%.

Ví dụ: Công ty B có lợi nhuận ròng 5 đồng trên mỗi cổ phiếu, giá thị trường 50 đồng
Earnings Yield = (5 / 50) × 100 = 10%

Bond Yield: lợi nhuận từ trái phiếu

Bond yield là lợi nhuận bạn nhận được từ việc nắm giữ trái phiếu dưới dạng phần trăm hàng năm.

Ví dụ: Bạn mua trái phiếu trị giá 1.000 đồng, lãi suất 5%, thời hạn 5 năm
Bond Yield = (50 / 1,000) × 100 = 5%

Mutual Funds Yield: lợi nhuận từ quỹ hỗn hợp

Yield của quỹ hỗn hợp được tính bằng cách lấy tổng thu nhập (từ cổ tức cổ phiếu và lãi từ trái phiếu) chia cho giá trị ròng của quỹ, rồi nhân 100%.

Ví dụ: Quỹ hỗn hợp A có thu nhập 100 đồng, giá trị ròng 1,000 đồng
Mutual Funds Yield = (100 / 1,000) × 100 = 10%

Các yếu tố ảnh hưởng đến Yield?

1. Loại tài sản bạn chọn

Đầu tư vào trái phiếu thường có Yield thấp nhưng rủi ro thấp. Trong khi đó, cổ phiếu thường mang lại Yield cao hơn nhưng đi kèm rủi ro lớn hơn. Việc chọn loại tài sản phù hợp với khả năng chịu đựng rủi ro của bạn là điều quan trọng.

2. Tình hình kinh tế và thị trường

Lãi suất, tình hình kinh tế, rủi ro chính trị và các yếu tố kinh tế khác đều ảnh hưởng đến lợi nhuận bạn kỳ vọng.

3. Thời gian đầu tư

Càng đầu tư lâu, khả năng tích lũy lợi nhuận càng cao. Thời gian dài thường đi kèm với việc tính lãi kép có lợi.

4. Mức độ rủi ro

Đầu tư có rủi ro cao hơn thường cần Yield cao hơn để bù đắp rủi ro mà nhà đầu tư phải chấp nhận.

5. Chính sách quản lý vốn của công ty

Việc trả cổ tức, đầu tư vào cơ sở hạ tầng và nghiên cứu phát triển đều ảnh hưởng đến Yield có thể đạt được.

Tài sản nào cho Yield cao nhất?

Cổ phiếu: lợi nhuận cao nhưng rủi ro lớn

Cổ phiếu có thể mang lại lợi nhuận cao trong dài hạn, đặc biệt là cổ phiếu công nghệ và tăng trưởng, nhưng bạn phải chấp nhận sự biến động của giá.

Bất động sản: lợi nhuận trung bình đến cao

Đầu tư vào bất động sản để ở hoặc thương mại có thể mang lại Yield tốt, nhưng liên quan đến chi phí sửa chữa và quản lý.

Quỹ hỗn hợp: đa dạng và cân đối

Quỹ trái phiếu và quỹ hỗn hợp mang lại lợi nhuận đa dạng, giúp phân tán rủi ro.

Vàng: tài sản an toàn có tính ổn định

Vàng thường được xem như một khoản đầu tư phòng ngừa rủi ro, mang lại lợi nhuận trung bình.

Tiền điện tử: lợi nhuận cao nhưng rủi ro cực kỳ lớn

Tiền điện tử là lựa chọn cho nhà đầu tư hiểu rõ công nghệ và sẵn sàng chấp nhận rủi ro rất cao.

🎉Nóng bỏng: Cơ hội đặc biệt 0 Spread thấp! Gửi tiền tối thiểu chỉ $50 nhận thưởng cho khách hàng mới $100 đô la, tập luyện giao dịch bằng tài khoản ảo $50,000 miễn phí Giao dịch ngay >>

Yield và Return: sự khác biệt là gì?

Dù Yield và Return thường được dùng thay thế nhau, nhưng ý nghĩa của chúng khác nhau:

Yield: là tỷ lệ lợi nhuận kỳ vọng, không bao gồm sự biến động giá của tài sản, như cổ tức và lãi suất.

Return: là lợi nhuận thực nhận, bao gồm cả lợi nhuận từ sự biến động của giá (lãi hoặc lỗ từ việc bán).

Bảng so sánh Yield của thị trường chứng khoán

Trong thị trường chứng khoán, bạn sẽ gặp hai loại Yield chính:

Dividend Yield: tính bằng cách lấy cổ tức hàng năm chia cho giá cổ phiếu hiện tại. Mẹo này giúp bạn biết cổ phiếu nào trả cổ tức tốt.

Earnings Yield: tính bằng cách lấy lợi nhuận trên mỗi cổ phiếu chia cho giá cổ phiếu hiện tại, rồi nhân với 100%. Cách này cho biết công ty tạo ra lợi nhuận bao nhiêu so với khoản đầu tư.

Tóm lại: Tại sao Yield lại quan trọng đối với bạn?

Yield là chìa khóa để hiểu cách tiền của bạn hoạt động. Dù bạn chọn cổ phiếu, trái phiếu, bất động sản hay quỹ hỗn hợp, việc biết cách tính và so sánh Yield sẽ giúp bạn đưa ra quyết định đầu tư thông minh và phù hợp với tình hình của mình. Tầm quan trọng của việc học khái niệm này nằm ở chỗ giúp tiền của bạn làm việc hiệu quả nhất, cân nhắc rủi ro, thời gian đầu tư và mục tiêu tài chính của bạn.

Cảnh báo rủi ro: Đầu tư có rủi ro, không phù hợp với tất cả mọi người. Vui lòng nghiên cứu kỹ lưỡng trước khi quyết định.