Bước sang năm 2025, nhiều nhà đầu tư nhỏ lẻ đang kêu gào khó khăn. Những người theo đuổi các altcoin bị cắt giảm một nửa và những người mua BTC ở mức đáy được đặt ở mức 120.000 và các đồng tiền không khí được đặt lại trực tiếp về không. Tôi thường được hỏi: Quỹ tổ chức đã tham gia thị trường, nhà đầu tư nhỏ lẻ có còn cơ hội không?

Thành thật mà nói, cơ hội chắc chắn tồn tại. Nhưng vấn đề không phải là có ít cơ hội, mà là lối chơi thay đổi. Những nhà đầu tư nhỏ lẻ vẫn đang dựa vào đầu cơ và đầu cơ để theo đuổi sự tăng giảm chỉ là vấn đề thời gian trước khi họ bị loại bỏ. Để tồn tại vào năm 2026, các nhà đầu tư nhỏ lẻ phải học cách định vị lại bản thân bằng "tư duy thể chế".

**Logic cơ bản của những người chơi tổ chức là gì?**

Họ không bao giờ đặt cược vào những thăng trầm. Khi BlackRock phân bổ Bitcoin ETF, nó được coi là một công cụ chống lạm phát, có thể chỉ chiếm 5% -10% toàn bộ danh mục đầu tư và nó không quan tâm đến những biến động ngắn hạn, nhưng nó được giữ trong dài hạn. MicroStrategy đang tích trữ rất nhiều coin? Mục đích cốt lõi là tối ưu hóa bảng cân đối kế toán và phòng ngừa rủi ro mất giá tiền tệ fiat.

Bạn có thấy sự khác biệt không? Ba từ khóa của tổ chức là:**Dài hạn, phi tập trung, tuân thủ**。 Đây là bài học mà các nhà đầu tư nhỏ lẻ cần học hỏi.

**Bước 1: Định cấu hình lại nội dung**

Ngừng đặt tất cả các chip của bạn vào một dự án. Khung cấu hình được đề xuất trông như thế này:

Phân bổ cốt lõi chiếm 60% -70%, chủ yếu ở các tài sản chính như Bitcoin và Ethereum, được mua thông qua ETF hoặc các nền tảng tuân thủ, không gặp sự cố và an toàn. 30% -40% còn lại có thể được phân bổ cho một số phân khu chất lượng cao - tiền riêng tư, blockchain AI + và RWA đều tốt, nhưng điều quan trọng là kiểm soát vị trí của các dự án riêng lẻ và không chiếm vị trí nặng nề.

**Bước 2: Chuyển từ nhà đầu cơ sang người nắm giữ dài hạn**

Tỷ lệ thắng của các giao dịch ngắn hạn khó đảm bảo và chi phí cao. Thay vì thao tác thường xuyên, tốt hơn hết bạn nên chọn cấu hình tốt nhất và kiên nhẫn giữ để thời gian và lãi kép có thể hoạt động.

Đây là cách chơi thể chế thực tế nhất mà các nhà đầu tư bán lẻ có thể học hỏi.