Tôi không phải là người nổi bật nhất trong giới tiền mã hóa, những người khoe lợi nhuận bảy số tôi không hiểu nổi. Đã từng cháy tài khoản, thức trắng đêm, run tay khi nhìn biểu đồ nến — tôi đều đã trải qua những điều đó. Năm ngoái có một người bạn tìm tôi, cầm trong tay 3400U, không có ý nghĩ làm giàu nhanh, chỉ hỏi: "Liệu có thể từ từ lấy lại số tiền đã mất không?" Nghe câu đó tôi đã biết anh ấy đã tỉnh ngộ khỏi thị trường rồi.

Tôi không nói về MACD, RSI, Fibonacci, những chỉ số đó nghe có vẻ cao siêu, nhưng đối với nhà đầu tư nhỏ vốn thì chỉ làm tăng chi phí lựa chọn. Tôi chia sẻ ba kinh nghiệm mà tôi đã đổi bằng chính tiền thật.

**Điều thứ nhất: Đừng đặt tất cả cược vào một hướng, đặc biệt khi vốn không lớn**

3400U không nhiều, nhưng phân bổ như vậy mới có thể sống lâu. Tôi dạy anh ấy chia tiền thành ba phần: phần đầu dùng để giao dịch ngắn hạn, quy tắc là chỉ mở hai lệnh, làm xong thì thoát, tránh giao dịch quá nhiều; phần thứ hai để theo dõi xu hướng, khi thị trường không phù hợp thì giữ sạch, không tham gia ép buộc; phần thứ ba là quỹ dự phòng, tuyệt đối không dùng để gỡ lỗ.

Ai có thể tồn tại lâu dài trong thị trường coin không phải người kiếm lợi nhanh nhất, mà là người sống chậm nhất. Phân tán không phải mua nhiều coin lặt vặt, mà là biết cách chọn thời điểm và quy mô vào lệnh phù hợp. Mỗi khoản nhỏ đều phải cẩn thận.

**Điều thứ hai: Sau khi kiếm được tiền lại dễ gặp họa, phần lớn cháy tài khoản xảy ra khi còn lợi nhuận tạm thời**

Điều này tôi cảm nhận rõ nhất. Chiêu trò của thị trường là ban đầu cho bạn chút ngọt, khiến bạn lơ là cảnh giác, rồi đột nhiên ra đòn chí mạng. Tôi bắt anh ấy thực hiện nghiêm nguyên tắc "ăn nhỏ" — có lợi nhuận thì chốt lời từng phần, đừng tham lam chờ đợi đợt lớn. Khi lợi nhuận đạt 50% thì chốt một nửa, phần còn lại theo xu hướng.

Tâm lý là thứ, khi thua lỗ ban đầu dễ bình tĩnh hơn vì bạn đang sợ. Nhưng khi đã thắng, người ta thường tự tin quá mức, đó mới là nguy hiểm nhất.

**Điều thứ ba: Dừng lỗ còn khó hơn chốt lời, nhưng lại quan trọng hơn**

Phần lớn người gặp vấn đề không phải không biết đặt dừng lỗ, mà là đặt rồi lại thay đổi. Thấy lỗ 5% thì mềm lòng, nghĩ chờ đợi có thể hồi phục. Đến khi không hồi phục, lỗ 20% rồi lại không nỡ cắt. Kết quả cuối cùng là lỗ nhỏ biến thành lỗ lớn.

Tôi khuyên anh ấy đặt mức dừng lỗ rõ ràng rồi dùng lệnh dừng tự động thực hiện, không cho phép mình thay đổi ý định. Chấp nhận lỗ 3% hoặc 5% để sống lâu hơn. Xét về lâu dài, người kiểm soát rủi ro cuối cùng lại kiếm được nhiều nhất.

Ba điều này không có gì phức tạp về kỹ thuật, chỉ là quản lý rủi ro cơ bản. Nhưng tôi nhận thấy càng là những điều căn bản, càng dễ bị bỏ qua. Những chỉ số phức tạp và hệ thống giao dịch nghe có vẻ hoành tráng, nhưng khi thực thi lại thường thất bại vì bản năng con người. Những người cuối cùng thành công là những người làm tốt những nền tảng đến mức tối đa.