So sánh gánh nặng thuế giữa chín bang không thuế thu nhập của Mỹ: Bang nào không có thuế thu nhập và chi phí thực sự là gì?

Mức Đánh Đổi: Hiểu Rõ Hệ Thống Thuế Bang

Nhiều người Mỹ mơ ước thoát khỏi thuế thu nhập bang, nhưng việc bang nào không có thuế thu nhập vẫn chỉ là một phần của bức tranh. Chín bang đã loại bỏ hoàn toàn thuế thu nhập cá nhân, tuy nhiên mỗi bang bù đắp bằng các nguồn thu khác. Thay vì là những thiên đường không thuế, các bang này thường đánh thuế tiêu thụ, thuế tài sản cao hơn hoặc cả hai. Câu hỏi quan trọng không chỉ là bang nào không có thuế thu nhập, mà là tổng gánh nặng thuế của bạn nằm ở đâu.

Các bang không có thuế thu nhập không hoạt động mà không có nguồn thu—họ chỉ đã chuyển đổi gánh nặng thuế. Trong khi chín khu vực đã thành công loại bỏ thuế thu nhập trên tiền lương và lương thưởng, họ đã tăng phụ thuộc vào thuế tiêu thụ, đánh giá tài sản và khai thác tài nguyên.

Chín Bang Phân Tích Toàn Diện Bức Tranh Thuế Của Họ

Alaska: Lựa chọn thân thiện với thuế nhất đối với nhiều cư dân. Alaska không thu thuế thu nhập bang và không thu thuế bán hàng bang, mặc dù các đô thị có thể áp dụng thuế bán hàng địa phương. Nền tảng tài chính của bang dựa vào khai thác dầu khí và xuất khẩu tài nguyên qua Hệ Thống Dầu Mỏ Trans-Alaska, tạo ra một mô hình kinh tế độc đáo.

Wyoming: Một lựa chọn thân thiện với doanh nghiệp, không có thuế thu nhập cá nhân hay thuế thu nhập doanh nghiệp. Thuế bán hàng ở mức 4% (5.44%) kèm theo thuế địa phương(, và thuế tài sản cực kỳ thấp chỉ 0.55%, khiến Wyoming hấp dẫn cho chủ doanh nghiệp và chủ sở hữu tài sản.

South Dakota: Cư dân không phải trả thuế thu nhập bang kết hợp với thuế bán hàng thấp 4.2%. Các khu vực địa phương có thể thêm tối đa 2% thuế bán hàng đô thị và 1% thuế tổng doanh thu. Tuy nhiên, cơ hội việc làm còn hạn chế, mặc dù mức lương tối thiểu đã đạt 11.50 đô la từ đầu năm 2025.

Nevada: Bang bù đắp bằng mức thuế bán hàng cao hơn trung bình là 6.85%. Trong Quận Clark )khu vực Las Vegas(, tổng thuế bang và địa phương đạt 8.38%—một gánh nặng đáng kể nhưng phần nào được bù đắp bởi các cơ hội việc làm dựa vào du lịch mạnh mẽ.

Texas: Nổi tiếng với không có thuế thu nhập trên tiền lương kiếm được, nhưng cư dân phải chịu thuế bán hàng 6.25% và trong số mức thuế tài sản cao nhất cả nước. Mức lương tối thiểu liên bang 7.25 đô la hạn chế khả năng kiếm tiền mặc dù có lợi thế về thuế.

Washington: Với thuế bán hàng 6.5% )mức cao nhất nước Mỹ( và không có thuế thu nhập, Washington bù đắp bằng nguồn thu dựa trên tiêu thụ. Mức lương tối thiểu 16.66 đô la )từ tháng 1 năm 2025### cung cấp hỗ trợ thu nhập ý nghĩa.

Tennessee: Không có thuế thu nhập trên W-2, nhưng thuế bán hàng của bang và địa phương kết hợp trung bình 9.55%—mức thuế tiêu thụ cao nhất trong cả nước. Điều này ảnh hưởng không cân xứng đến các hộ gia đình thu nhập thấp.

Florida: Phổ biến với người nghỉ hưu và gia đình, Florida không có thuế thu nhập bang trong khi dựa vào doanh thu du lịch. Thuế bán hàng 6% cao hơn trung bình nhưng được cân bằng bởi cơ hội việc làm quanh năm.

New Hampshire: Cách tiếp cận độc đáo—không có thuế thu nhập bình thường trên tiền lương, nhưng áp dụng thuế 5% đối với lãi và cổ tức. Thuế tài sản cao 1.61% theo tỷ lệ hiệu quả, đứng thứ ba trong quốc gia.

Phân Tích Ảnh Hưởng Tài Chính Thực Sự

( Ưu Điểm của Các Bang Không Thu Thuế Thu Nhập

Tập Trung Vào Thuế Liên Bang: Cư dân chỉ trả thuế thu nhập liên bang, hiện giới hạn tối đa 37% cho người có thu nhập cao nhất. Ở các bang thuế cao như California, tổng thuế bang và liên bang vượt quá 50%, khiến việc di chuyển trở nên hấp dẫn về mặt tài chính cho người có thu nhập cao.

Lợi Ích Thu Nhập Ổn Định: Người nghỉ hưu rút tiền từ IRA, 401)k###s, và An Sinh Xã Hội thấy rằng giảm thiểu thuế bang giúp kéo dài thu nhập hạn chế. Ngay cả khoản tiết kiệm nhỏ cũng tích lũy qua nhiều thập kỷ nghỉ hưu.

Bảo Vệ Tiền Lương: Mỗi đô la kiếm được còn lại tương đối nguyên vẹn trước khi bị đánh thuế liên bang, mang lại lợi ích tâm lý và thực tế cho người lao động.

( Nhược Điểm và Chi Phí Ẩn

Gánh Nặng Thuế Bán Hàng: Cư dân bù đắp bằng cách trả thuế tiêu thụ cao hơn. Thuế 6.5% của Washington, 9.55% của Tennessee, và 8.38% của Nevada )tại địa phương( là những chi phí đáng kể cho người mua sắm thường xuyên.

Bất Ngờ Thuế Tài Sản: New Hampshire )1.61%(, Texas )1.60%(, và các bang không thu thuế thu nhập khác thường tính thuế tài sản cao nhất quốc gia, bù đắp cho khoản tiết kiệm thuế thu nhập cho chủ nhà.

Chất Lượng Dịch Vụ: Nguồn thu thấp hơn của bang dẫn đến giảm ngân sách cho giáo dục, hạ tầng và dịch vụ công cộng. Điều này có thể ảnh hưởng đáng kể đến chất lượng cuộc sống, đặc biệt ở các vùng nông thôn có thị trường việc làm hạn chế.

Giới Hạn Thu Nhập: Các bang như Texas )chỉ theo mức lương tối thiểu liên bang( và South Dakota )cơ hội hạn chế có thể mang lại thu nhập thấp, gần như không bù đắp được lợi ích thuế. Người có thu nhập cao hưởng lợi nhiều nhất; cư dân thu nhập thấp ít thấy lợi ích rõ rệt.

Kết Luận: Bang Nào Không Thu Thuế Thu Nhập và Có Phù Hợp Với Bạn Không?

Việc xác định bang nào không có thuế thu nhập phù hợp với tình hình tài chính của bạn đòi hỏi phân tích trung thực vượt ra ngoài so sánh thuế đơn thuần. Mức thu nhập, lối sống, kế hoạch sở hữu nhà và triển vọng nghề nghiệp đều rất quan trọng.

Người có thu nhập cao ở California, New York hoặc các bang thuế cao khác có thể thực sự hưởng lợi từ việc chuyển đến Texas, Nevada hoặc Florida. Tuy nhiên, người kiếm 40.000 đô la mỗi năm có thể thấy rằng thuế bán hàng 9% và thuế tài sản 1.6% cuối cùng tốn nhiều hơn so với thuế thu nhập bang 5% ở nơi khác.

Quyết định phụ thuộc vào hoàn cảnh cá nhân: trạng thái nghỉ hưu, dự định mua nhà, mô hình tiêu thụ và ổn định công việc. Các bang không thu thuế thực sự mang lại lợi ích, nhưng chỉ khi toàn bộ bức tranh thuế phù hợp với hồ sơ tài chính và ưu tiên cuộc sống của bạn.