Xây dựng danh mục đầu tư thành công với ngân sách hạn chế? Ba công ty này xứng đáng để bạn chú ý

Khi bạn có 1.000 đô la để đầu tư vào thị trường, việc chọn điểm vào phù hợp là rất quan trọng. Dù bạn mới bắt đầu đầu tư hay đang tìm cách đa dạng hóa hơn nữa, vẫn có những cơ hội vững chắc dựa trên nền tảng cơ bản mà không khiến bạn mất ngủ về đêm. Hãy cùng phân tích ba lựa chọn hấp dẫn.

Sự thống trị của Nvidia trong cuộc cách mạng AI

Cuộc trò chuyện về trí tuệ nhân tạo không có dấu hiệu chậm lại trong thời gian tới. Nvidia (NASDAQ: NVDA) đã định vị mình là xương sống của toàn bộ ngành này, và các con số nói lên tất cả.

Nhà sản xuất chip đã tăng 40% trong năm nay, và đó mới chỉ là phần bắt đầu của một quỹ đạo dài hơn nhiều. Nhìn vào các yếu tố cơ bản, doanh thu quý 2 tăng 56% so với cùng kỳ lên 46,7 tỷ đô la—đây là vùng tăng trưởng theo cấp số nhân. Lợi nhuận ròng tăng 59% ấn tượng lên 26,42 tỷ đô la, tương đương 1,08 đô la lợi nhuận theo mỗi cổ phiếu theo chuẩn GAAP, tăng 61% so với cùng kỳ.

Vâng, định giá hiện tại cao—công ty vừa vượt mốc $5 nghìn tỷ đô la về vốn hóa thị trường. Nhưng điều quan trọng là: Nvidia không chỉ đơn thuần dựa vào làn sóng hype. Công ty có lợi thế cấu trúc rõ ràng. Khi AI ngày càng được tích hợp trong các ngành công nghiệp, nhu cầu về chip và hạ tầng chỉ tăng lên. Ngay cả khi cổ phiếu điều chỉnh giảm, các yếu tố cơ bản của doanh nghiệp vẫn cho thấy khả năng mở rộng liên tục.

Đây là một cơ hội mua và giữ nếu bạn tin vào xu hướng AI lớn.

Tường thành ngân hàng của JPMorgan

Khi nói đến các tổ chức tài chính, JPMorgan Chase (NYSE: JPM) đã chứng minh khả năng của mình một cách nhất quán. Cổ phiếu này đã gần như nhân đôi lợi nhuận của S&P 500 trong năm năm qua—đây là loại thành tích đáng chú ý.

Lý do JPMorgan hoạt động hiệu quả: nó đã ăn sâu vào lĩnh vực tài chính Mỹ. Ngay cả trong các quý chậm hơn, thị trường vẫn dành sự tin tưởng cho ngân hàng này vì tầm quan trọng hệ thống và sức mạnh lịch sử của nó. Quý 3 cho thấy lợi nhuận trên vốn chủ sở hữu đạt 17%, với tài sản quản lý tăng 18% so với cùng kỳ lên 4,6 nghìn tỷ đô la.

Tăng trưởng lợi nhuận đã ổn định và mạnh mẽ. Lợi nhuận quý 3 tăng 16% so với cùng kỳ lên 5,07 đô la trên mỗi cổ phiếu pha loãng, trong khi công ty đã liên tục giảm số lượng cổ phiếu trong năm năm qua. Cổ tức không quá nổi bật, nhưng đó không phải là điểm thu hút chính—mà là sự nhất quán trong tăng trưởng lợi nhuận và giá cổ phiếu dài hạn.

Đối với người có 1.000 đô la, JPMorgan là cách tiếp xúc với một tổ chức hàng đầu với độ biến động thấp hơn.

Ford: Cổ phiếu trả cổ tức undervalued

Đừng bỏ qua Ford Motor Company [(NYSE: F)]( trong hành trình tìm kiếm giá trị. Trên bề mặt, đây có thể trông như một cổ phiếu truyền thống nhàm chán, nhưng các yếu tố cơ bản của nó mạnh hơn nhiều so với mọi người nghĩ.

Lợi suất cổ tức của Ford đạt mức hấp dẫn 4,48%, điều này đã đủ thu hút. Nhưng câu chuyện thực sự nằm ở bảng cân đối kế toán: công ty đang giữ 26,8 tỷ đô la tiền mặt, cho thấy ban lãnh đạo không cố gắng quá mức để duy trì các khoản trả cổ tức đó.

Phần vận hành cũng đang cải thiện. Ford vừa vượt kỳ vọng trong báo cáo lợi nhuận mới nhất, ghi nhận doanh thu ô tô 47,19 tỷ đô la so với kỳ vọng 43,08 tỷ đô la. Lợi nhuận điều chỉnh đạt 0,45 đô la trên mỗi cổ phiếu, vượt dự báo. Đây không phải là sự may mắn—đây là xu hướng Ford đang thực hiện tốt hơn trong hoạt động.

Về định giá, Ford giao dịch quanh mức 11,4 lần lợi nhuận. Vâng, mức nhân này thấp có nghĩa là cổ phiếu có khả năng không tăng gấp đôi trong một đêm trừ khi lợi nhuận tăng đột biến. Nhưng đồng thời, bạn không phải trả quá nhiều. Cổ phiếu đã tăng khoảng 36% trong năm nay, mang lại lợi nhuận cho các nhà đầu tư kiên nhẫn.

Với 26,8 tỷ đô la tiền mặt dự trữ và một khoản cổ tức ổn định, Ford là cơ hội tích lũy tài sản chậm mà chắc.

Kết luận: Một phương pháp cân bằng

Ba công ty, ba hồ sơ rủi ro-lợi nhuận khác nhau. Nvidia mang đến cho bạn khả năng tiếp xúc với xu hướng AI với tiềm năng tăng trưởng lớn. JPMorgan cung cấp sự ổn định và khả năng thực thi đã được chứng minh. Ford mang lại lợi suất cổ tức và định giá còn thấp.

Với 1.000 đô la, bạn có thể phân bổ đầu tư đều cho cả ba hoặc tập trung vào một luận điểm tùy theo mức độ tin tưởng của bạn. Điều quan trọng là mỗi doanh nghiệp này đều thể hiện khả năng tồn tại lâu dài và có các lợi thế cạnh tranh thực sự—không có bất kỳ bất ngờ phá sản nào ở đây.