Chiến lược danh mục ETF 4 để xây dựng sự giàu có đến năm 2026: Một phương pháp cân bằng để tăng trưởng

Xây dựng sự giàu có thông qua quỹ giao dịch trên thị trường (ETFs) đòi hỏi một chiến lược cân bằng giữa tiềm năng tăng trưởng và sự ổn định. Thay vì theo đuổi các cổ phiếu nóng, các nhà đầu tư thành công như những người theo hướng dẫn của nhà giáo dục tài chính tập trung vào các khoản đầu tư đa dạng, chi phí thấp và tích lũy theo thời gian.

Bắt đầu với Quỹ đầu tư bất động sản (REITs)

Nếu tốc độ xây dựng của cải là mục tiêu của bạn, bất động sản vẫn là một trong những nguồn tạo ra của cải mạnh mẽ nhất. Khác với việc tăng giá cổ phiếu truyền thống, các khoản đầu tư REIT cung cấp nhiều con đường để sinh lợi: thu nhập cổ tức, tăng giá bất động sản, và cơ hội đòn bẩy.

“Bất động sản cho phép bạn mở rộng nhanh hơn hầu hết các loại tài sản khác,” đặc biệt khi bạn sở hữu và cư ngụ một bất động sản trong khi tạo ra thu nhập cho thuê từ một phần của nó. Dù qua các REIT độc lập hay ETF tập trung vào REIT, loại tài sản này đã mang lại lợi nhuận cao trong quá khứ với lợi ích bổ sung là bảo vệ khỏi lạm phát. Khả năng đòn bẩy khoản đầu tư của bạn (vay mượn dựa trên bất động sản) làm cho REIT trở nên đặc biệt mạnh mẽ cho các mốc thời gian tích lũy của cải như năm 2026.

Xây dựng nền tảng vững chắc với VTI (Vanguard Total Stock Market ETF)

Nền tảng của bất kỳ danh mục đầu tư vững chắc nào cũng nên có sự tiếp xúc rộng rãi với thị trường Mỹ. VTI (Vanguard Total Stock Market ETF) cung cấp chính xác điều này thông qua các khoản nắm giữ trong khoảng 3,500 công ty Mỹ.

Danh mục của VTI bao gồm các tập đoàn lớn như NVIDIA, Apple, Microsoft và Amazon ở đỉnh, với vốn hóa trung bình khoảng $219 tỷ đô la. Điều làm cho phương pháp này trở nên tinh tế là bạn không cần phải dự đoán các nhà chiến thắng riêng lẻ—những người chiến thắng của thị trường tự nhiên sẽ tăng lên trong chỉ số. Với cổ tức trung bình 1.4% và sự tăng trưởng vốn dài hạn ổn định, VTI là động cơ tăng trưởng đáng tin cậy cho các nhà đầu tư bảo thủ, mua và giữ.

Mở rộng toàn cầu với VEA (Vanguard FTSE Developed Markets ETF)

Tránh “thiên vị quốc gia” bằng cách bao gồm tiếp xúc quốc tế là đặc điểm của đầu tư tinh vi. VEA (Vanguard FTSE Developed Markets ETF) cung cấp quyền truy cập vào khoảng 3,900 công ty trên các thị trường phát triển—Châu Âu, Canada, Nhật Bản, Úc và nhiều nơi khác.

Các khoản nắm giữ hàng đầu gồm các tập đoàn đa quốc gia như SAP, ASML, Toyota và Novo Nordisk, với vốn hóa trung bình khoảng $48 tỷ đô la. Trong thập kỷ qua, VEA đã mang lại lợi nhuận trung bình khoảng 7.9% hàng năm, với lợi tức cổ tức gần đây đạt 2.6%. Sự đa dạng hóa địa lý này giúp làm mượt các chu kỳ kinh tế khu vực và giảm rủi ro tập trung.

Thêm sự ổn định với BND (Vanguard Total Bond Market ETF)

Trong khi trái phiếu có vẻ ít hấp dẫn hơn cổ phiếu, chúng là các yếu tố ổn định quan trọng của danh mục, đặc biệt trong các đợt điều chỉnh thị trường. BND (Vanguard Total Bond Market ETF) cung cấp sự bảo vệ này với tỷ lệ chi phí cực thấp chỉ 0.03% và lợi suất khoảng 3.77%.

Đáng chú ý, BND gần đây đã vượt kỳ vọng, tăng 4.97% trong năm tính đến nay—cho thấy trái phiếu không chỉ là các khoản giữ phòng thủ. Hoạt động như một “làm giảm sốc,” việc tiếp xúc với trái phiếu giúp giảm biến động của danh mục và cung cấp nguồn dự trữ để cân bằng lại khi cổ phiếu giảm.

Tổng kết: Lộ trình xây dựng của cải năm 2026

Kết hợp bốn loại tài sản này—REIT để đòn bẩy và tăng trưởng, cổ phiếu Mỹ để ổn định cốt lõi, cổ phiếu quốc tế để đa dạng hóa, và trái phiếu để bảo vệ giảm thiểu rủi ro—tạo thành một khung vững chắc để xây dựng của cải ý nghĩa trong hai năm tới. Chìa khóa không phải là chọn người chiến thắng; mà là liên tục phân bổ vốn vào các khoản đầu tư chất lượng, đa dạng, và tích lũy một cách đáng tin cậy theo thời gian.