Sự điều chỉnh công nghệ làm phiền danh mục của bạn? ETF đệm có thể là câu trả lời của bạn

Cổ phiếu công nghệ vừa bị sụt giảm mạnh. Kết quả kinh doanh kém của Oracle kéo theo toàn bộ nhóm AI—NVIDIA, Micron và các công ty khác đều cảm nhận được áp lực. Broadcom giảm 11% mặc dù lợi nhuận ổn định. Nguyên nhân? Đầu tư AI quy mô lớn chưa mang lại kết quả, cộng thêm những lo ngại về định giá vẫn còn tồn tại khiến các nhà đầu tư và nhà phân tích đều bận tâm.

Các nhà đầu tư cá nhân dễ dàng cảm thấy lo lắng. Nhưng vấn đề là: thay vì rút lui hoặc cố gắng bắt kịp thị trường, bạn có thể khám phá một phương pháp khác—phương pháp cho phép bạn duy trì đầu tư trong khi hạn chế rủi ro giảm giá.

Buffer ETFs là gì, dù sao đi nữa?

Hãy nghĩ về Defined Outcome ETFs (hay còn gọi là Buffer ETFs) như một giải pháp trung hòa giữa tăng trưởng mạnh mẽ và các chiến lược phòng thủ. Chúng sử dụng các chiến lược quyền chọn để tạo ra một khung lợi nhuận có cấu trúc trong một khoảng thời gian nhất định, thường là 12 tháng.

Cách hoạt động của chúng như sau: bạn nhận được lợi nhuận tối đa có giới hạn (nghĩa là lợi nhuận bị giới hạn ở một mức nhất định) nhưng bạn cũng được bảo vệ giảm giá—thường là 10%, 15% hoặc 20% thiệt hại được giảm thiểu. Vì vậy, nếu thị trường giảm 15%, danh mục của bạn có thể chỉ giảm 0% nhờ vào lớp đệm đó. Đổi lại, nếu thị trường tăng 50%, bạn có thể chỉ thu về 35%.

Đây là sự minh bạch kết hợp với sự bảo vệ. Bạn biết chính xác những gì mình đang đầu tư từ đầu.

Goldman lạc quan về chiến lược Buffer

Goldman Sachs không trở thành lớn như ngày hôm nay mà không bắt kịp xu hướng. Đơn vị quản lý tài sản vừa chi ra $2 tỷ đô la để mua lại Innovator Capital Management, một trong những tiên phong trong lĩnh vực ETF định hướng kết quả. Giao dịch dự kiến sẽ hoàn tất trong nửa đầu năm 2025. Nói cách khác: Phía Phố Wall nhận thấy tiềm năng sinh lời thực sự trong lĩnh vực này.

Ba ETF Buffer đáng để theo dõi

BUFR (FT Vest Laddered Buffer ETF)

• Cung cấp tiếp xúc với S&P 500 thông qua danh mục các ETF buffer phân lớp gồm 12 ETF riêng lẻ
• Phí: 0.95%
• Lợi nhuận 6 tháng: 9.7% so với 13.6% của SPY

BUFQ (FT Vest Laddered Nasdaq Buffer ETF)

• Nhắm vào các cổ phiếu lớn trong Nasdaq-100 với cơ chế đệm tương tự
• Phí: 1.00%
• Lợi nhuận 6 tháng: 9.8%

DECW (AllianzIM U.S. Large Cap Buffer20 Dec ETF)

• Phù hợp với lợi nhuận của SPY tối đa đến một giới hạn, với lớp đệm giảm giá 20%
• Thời gian kết quả hiện tại: 1/12/2024 – 30/11/2025
• Phí: 0.74%
• Lợi nhuận 6 tháng: 11.3%

Sự đánh đổi

Bạn sẽ không thể bắt kịp mọi đợt tăng giá với ETF buffer. BUFR và BUFQ có hiệu suất hơi thấp hơn SPY trong vòng sáu tháng. Nhưng đó chính là điểm mạnh—bạn đã trả một mức nhỏ cho phần lợi nhuận tăng thêm để yên tâm. Khi đợt bán tháo tiếp theo xảy ra, lớp đệm 15% hoặc 20% đó sẽ trở nên rất hấp dẫn.

Nếu biến động của AI và định giá công nghệ vẫn làm bạn mất ngủ, ETF buffer xứng đáng để bạn xem xét kỹ hơn.