Liệu Hai Cổ Phiếu Này Có Vượt Trội Hơn S&P 500 Trong Thập Kỷ Tới?

Khi nói đến xây dựng sự giàu có lâu dài, hầu hết các nhà đầu tư đều biết rằng thị trường chung thường mang lại lợi nhuận ổn định trong vòng 10 năm. Nhưng để vượt qua chuẩn mực đó—vượt trội hơn S&P 500—đòi hỏi phải chọn đúng công ty vào đúng thời điểm. Hai cổ phiếu hiện đang đáng chú ý là SoFi Technologies (NASDAQ: SOFI) và Fiverr (NYSE: FVRR), mỗi công ty đều có vị thế để tận dụng các xu hướng ngành công nghiệp riêng biệt nhưng mạnh mẽ.

Chiến lược Fintech: Tại sao SoFi có thể thắng lớn

SoFi Technologies đã nổi lên như một chuyên gia fintech ngày càng phát triển, kết hợp lợi thế của ngân hàng số đầu tiên với một hệ sinh thái dịch vụ tài chính mở rộng nhanh chóng. Dưới đây là những điểm khiến nó hấp dẫn đối với nhà đầu tư dài hạn:

Tăng trưởng số lượng thành viên và lợi thế kỹ thuật số

Công ty tiếp tục thu hút nhóm khách hàng trẻ tuổi hơn, những người ưu tiên giải pháp dựa trên ứng dụng hơn là ngân hàng truyền thống. Là một ngân hàng hoàn toàn trực tuyến, SoFi khai thác một sự chuyển đổi cấu trúc trong cách mọi người quản lý tài chính của họ. Xu hướng thành viên vẫn tích cực, cho thấy giá trị cốt lõi của nó phù hợp với thị trường mục tiêu.

Mở rộng hệ sinh thái như một nguồn doanh thu

Trong quá khứ, SoFi đã thành công bằng cách bổ sung các dịch vụ mới vào cơ sở khách hàng hiện có. Các sáng kiến hiện tại bao gồm chuyển tiền quốc tế và quay trở lại giao dịch tiền điện tử—những lĩnh vực có tiềm năng tăng trưởng đáng kể. Chiến lược bán chéo nhiều sản phẩm cho cùng một khách hàng tạo ra các mô hình kinh tế đơn vị mạnh mẽ và giảm chi phí thu hút khách hàng mới.

Yếu tố rủi ro suy thoái

Tất nhiên, vẫn tồn tại những thách thức. Một suy thoái có thể gây áp lực lên hoạt động cho vay của SoFi, vốn vẫn là nguồn doanh thu quan trọng. Dù gặp khó khăn này, các yếu tố hỗ trợ cấu trúc vẫn đủ mạnh để giữ vị thế đến năm 2035.

Chiến lược Gig Economy: Cơ hội AI của Fiverr

Fiverr vận hành thị trường tự do lớn nhất thế giới, kết nối các doanh nghiệp với các nhà thầu độc lập. Trong những năm gần đây, cổ phiếu này đã hoạt động kém hơn, nhưng có nhiều yếu tố cho thấy sự phục hồi đáng kể đang đến gần.

Từ sự chậm lại của đại dịch đến sự thúc đẩy của AI

Doanh thu tăng trưởng chậm lại khi nhu cầu thời kỳ đại dịch trở nên bình thường hóa. Tuy nhiên, Fiverr đã đạt được lợi nhuận ổn định—một đặc điểm của các mô hình kinh doanh bền vững. Quan trọng hơn, nền tảng này hiện đang chứng kiến nhu cầu bùng nổ về các dịch vụ liên quan đến AI khi các tổ chức đua nhau áp dụng trí tuệ nhân tạo.

Tại sao các công ty nhỏ lại chọn Fiverr để tìm nhân tài AI

Các doanh nghiệp lớn có thể thuê các chuyên gia AI đắt tiền làm việc toàn thời gian. Các công ty nhỏ thì không. Đây là điểm mạnh của Fiverr—nó cung cấp quyền truy cập chi phí hợp lý vào nhân tài AI mà không cần cam kết dài hạn. Khi việc áp dụng AI tăng tốc trong các ngành, trường hợp sử dụng này sẽ chỉ mở rộng hơn.

Hai động lực tăng trưởng song song

Fiverr tận dụng hai xu hướng: sự tăng trưởng cấu trúc của nền kinh tế gig và nhu cầu bùng nổ ngắn hạn về dịch vụ AI. Những xu hướng chồng chéo này tạo ra một kịch bản mạnh mẽ để vượt trội thị trường trong thập kỷ tới.

So sánh hai công ty: Các con đường khác nhau, cùng kết quả

SoFi hưởng lợi từ các làn sóng hỗ trợ fintech và việc mở rộng các dịch vụ tài chính, đặc biệt là trong giới dân số kỹ thuật số. Tăng trưởng đến từ việc làm sâu sắc hơn mối quan hệ với khách hàng hiện tại và chiếm lĩnh thị phần từ các ngân hàng truyền thống.

Fiverr, ngược lại, khai thác sự trưởng thành của nền kinh tế gig và sự bắt đầu của cuộc cách mạng AI. Tăng trưởng đến từ việc gia tăng khối lượng giao dịch và thương mại hóa các kỹ năng mới nổi.

Điểm chung của họ: cả hai công ty đều nằm trong các ngành công nghiệp tăng trưởng theo chu kỳ, đều có lợi thế cạnh tranh thực sự, và cả hai có thể thực tế mang lại lợi nhuận vượt trội S&P 500 đáng kể trong mười năm tới.

Góc nhìn lịch sử: Khi chọn người chiến thắng mới quan trọng

Hãy xem xét điều này: các nhà đầu tư mua Netflix theo danh sách đề xuất vào tháng 12 năm 2004 với giá 1.000 đô la đã thấy khoản đầu tư đó tăng lên 513.353 đô la. Những người mua Nvidia vào tháng 4 năm 2005 với giá 1.000 đô la đã thấy lợi nhuận là 1.072.908 đô la. Đây không phải là vé số—chúng là ví dụ về việc bạn nhận diện các công ty đột phá từ sớm.

Trong khi hiệu suất quá khứ không bao giờ đảm bảo kết quả tương lai, lợi nhuận trung bình của các chiến lược chọn cổ phiếu đã đạt 965%, vượt xa mức 195% của S&P 500. Chìa khóa là xác định các công ty thực sự có khả năng làm gián đoạn ngành của họ.

Cả SoFi lẫn Fiverr đều không đảm bảo những kết quả này. Cả hai đều mang rủi ro. Nhưng đối với các nhà đầu tư sẵn sàng giữ trong vòng một thập kỷ, cả hai đều xứng đáng được xem xét nghiêm túc như những ứng viên tiềm năng vượt trội thị trường chung.