Lạm phát đang đến, nhà đầu tư cần điều chỉnh như thế nào? Hiểu đơn giản trong vòng 10 phút

Nếu tiền của bạn không được đầu tư, giá trị của nó sẽ giảm dần theo thời gian. Đó là lý do chính bạn cần hiểu lạm phát vì vấn đề này ảnh hưởng thực sự đến số tiền bạn đang nắm giữ và kế hoạch đầu tư của chúng ta.

Tình hình hiện tại: Lạm phát đang tăng

Từ năm 2565 đến nay, các mặt hàng trong thị trường đã tăng rõ rệt. Thịt từ giá 137.5 บาท/kg tăng lên 205 บาท/kg, khí đốt hóa lỏng từ 318 บาท/ bình lên 423 บาท/ bình, dầu diesel từ 28 บาท/lít gần như tăng thêm 40 บาท/lít.

Sự kiện chiến tranh Nga-Ukraine là yếu tố chính, khiến nguyên liệu tăng giá và hàng hóa trở nên khan hiếm. Trước đó, thế giới vẫn đang tự cứu mình khỏi tác động của COVID-19, mọi người đều có “nhu cầu mua sắm tích tụ từ lâu” dẫn đến nhu cầu tăng cao, nhưng các nhà máy không đủ khả năng sản xuất vì đã từng ngưng hoạt động trong thời gian dài.

Bạn cần biết lạm phát là gì

Nói đơn giản: lạm phát là khi giá hàng hóa tăng, số tiền bạn còn lại ít đi. Ví dụ rõ ràng - cách đây 10 năm, 50 บาท mua được nhiều thức ăn, nhưng ngày nay cùng một lượng tiền đó chỉ mua được một nửa. Đó là do lạm phát gây ra.

Chỉ số giá tiêu dùng (CPI) là công cụ đo lường theo dõi hàng tháng. Bộ Thương mại thu thập dữ liệu giá của 430 mặt hàng và tính toán CPI. Con số này thể hiện mức tăng hoặc giảm chung của giá cả.

Ai hưởng lợi, ai thiệt thòi

Hưởng lợi:

• Chủ doanh nghiệp có thể tăng giá bán hàng
• Cổ đông ngân hàng vì lãi suất sẽ tăng
• Nợ cũ vì số tiền phải trả không đổi, còn giá trị tiền giảm

Thiệt thòi:

• Người nhận lương cố định (tiền thưởng sẽ không tăng theo lạm phát)
• Chủ nợ cũ vì số tiền nhận về mất giá
• Người không đầu tư tiền tiết kiệm

Nguyên nhân gây ra lạm phát

1. Nhu cầu vượt quá cung - Người dân muốn mua nhiều hơn, nhưng nhà máy không đủ khả năng sản xuất, dẫn đến tăng giá.

2. Chi phí sản xuất tăng cao - Giá dầu, khí đốt, khoáng sản, vận chuyển đều tăng, buộc nhà sản xuất phải nâng giá thành phẩm.

3. Chính phủ in tiền nhiều hơn - Khi lượng tiền trong hệ thống tăng nhưng hàng hóa không tăng, giá cả sẽ đẩy lên.

4. Vấn đề chuỗi cung ứng - Nhập khẩu hàng hóa, chip bán dẫn, container không đủ, làm tăng chi phí vận chuyển và kéo dài thời gian.

Các nhà đầu tư nên điều chỉnh như thế nào

1. Tránh giữ tiền mặt

Lãi suất gửi tiết kiệm thấp, trong khi lạm phát cao, lợi nhuận thực = lỗ vốn, và điều này sẽ xảy ra liên tục.

2. Đầu tư vào cổ phiếu ngân hàng và bảo hiểm

Khi lạm phát tăng, ngân hàng sẽ tăng lãi suất, phí dịch vụ cũng tăng theo, các công ty bảo hiểm cũng có lợi nhuận từ đầu tư.

3. Vàng là tài sản bảo đảm

Giá vàng biến động theo chiều hướng cùng với lạm phát. Khi lạm phát cao, giá vàng cũng tăng theo, phù hợp cho người muốn giữ tài sản ổn định.

4. Đầu tư bất động sản

Giá thuê nhà theo lạm phát, số nhà không mất đi, mà còn tăng theo thời gian dài.

5. Trái phiếu lãi suất thả nổi (Floating Rate)

Chọn trái phiếu có lãi suất điều chỉnh theo điều kiện thị trường, lợi nhuận sẽ tăng khi lạm phát tăng.

6. Theo dõi tin tức của IMF và Ngân hàng Trung ương

Chính sách tiền tệ như tăng lãi suất hoặc giảm lãi suất đều ảnh hưởng đến toàn bộ thị trường.

Lạm phát quá cao sẽ gây ra hậu quả gì (Hyper Inflation)

Nếu lạm phát vượt quá kiểm soát, giá gạo từ 100 บาท hôm nay có thể lên 150 บาท ngày mai, người dân ngừng mua, doanh nghiệp không bán được hàng, phải đóng cửa, thất nghiệp tăng, kinh tế suy thoái gọi là Stagflation - tình trạng suy thoái kinh tế nhưng giá vẫn cao, cực kỳ nguy hiểm.

Tiền giảm phát (Deflation) ngược lại với lạm phát

Giá hàng hóa giảm liên tục nghe có vẻ tốt, nhưng thực tế còn nguy hiểm hơn vì người dân chờ giá giảm hoặc dự đoán giảm nữa, nên không mua gì, doanh nghiệp không bán, không đầu tư, thất nghiệp tăng, kinh tế cả nước suy thoái.

Cả lạm phát và giảm phát mạnh đều là kẻ thù của sự phát triển kinh tế.

Chữ ký: Đầu tư cổ phiếu thực phẩm

Nhóm cổ phiếu thực phẩm cũng hưởng lợi từ lạm phát vì thực phẩm là thứ bắt buộc phải tiêu thụ, người tiêu dùng sẵn sàng trả giá cao hơn, các công ty thực phẩm có thể tăng giá và thu lợi nhuận.

Tóm lại

Lạm phát không phải lúc nào cũng xấu. Ở mức độ phù hợp, nó giúp nền kinh tế phát triển. Nhưng nếu quá cao, mọi người đều thiệt thòi.

Nhà đầu tư thông minh sẽ tận dụng tình hình lạm phát để tạo lợi nhuận bằng cách đầu tư đúng thời điểm vào các tài sản phù hợp. Lạm phát càng cao, càng cần phải hành động nhanh.

Luôn theo dõi các tin tức kinh tế vì lạm phát thay đổi theo các sự kiện diễn ra trên toàn cầu. Giờ đã hiểu rồi, tiếp tục đầu tư đúng thời điểm nhé.