Cách bắt đầu giao dịch Forex - Hướng dẫn cơ bản cho những người muốn nghiên cứu thị trường ngoại hối

Thị trường Forex là gì và tại sao nó hấp dẫn

Thị trường ngoại hối (Foreign Exchange Market) là thị trường tài chính có khối lượng giao dịch lớn nhất thế giới. Dữ liệu mới nhất năm 2567 cho thấy trung bình mỗi ngày toàn cầu có khoảng 7.5 nghìn tỷ đô la Mỹ được giao dịch.

Nguyên nhân khiến Forex thu hút nhiều nhà đầu tư là tính thanh khoản cao, khả năng giao dịch gần như liên tục 24 giờ trong 5 ngày mỗi tuần, và sự đa dạng của các công cụ đầu tư, bao gồm giao dịch giao ngay, hợp đồng tương lai hoặc CFDs.

Hiểu về cặp tiền tệ và cách tính giá trị

Giao dịch Forex không chỉ đơn thuần mua bán một loại tiền tệ mà là so sánh giá trị của hai loại tiền cùng lúc, gọi là cặp tiền tệ (Currency Pairs)

Ví dụ, USD/THB ở mức 35.00 nghĩa là bạn cần 35 baht để đổi lấy 1 đô la Mỹ. Trong khi đó, USD/JPY ở mức 160.00 nghĩa là dùng 160 yên Nhật để đổi lấy 1 đô la Mỹ.

Khi mua cặp tiền này, nhà giao dịch đang mua tiền tệ đầu tiên (Base Currency) và bán tiền tệ thứ hai (Quote Currency) cùng lúc.

Các yếu tố chính ảnh hưởng đến tỷ giá hối đoái

Giá trị tiền tệ trên thị trường Forex không thay đổi một cách ngẫu nhiên mà chịu ảnh hưởng bởi nhiều yếu tố:

Chính sách của ngân hàng trung ương: Việc điều chỉnh lãi suất hoặc thay đổi lượng tiền tệ của ngân hàng trung ương Mỹ, Nhật Bản, Châu Âu thường tạo ra sự biến động mạnh.

Dữ liệu kinh tế: Các số liệu về lạm phát, thống kê việc làm, cán cân thương mại đều cung cấp tín hiệu về sức mạnh của nền kinh tế và đồng tiền đó.

Chuyển động vốn quốc tế: Các sự kiện chính trị, bầu cử hoặc thay đổi chính sách thương mại ảnh hưởng đến dòng chảy vốn quốc tế.

Tình hình thị trường tài chính toàn cầu: Thay đổi trong thị trường chứng khoán, trái phiếu hoặc giá hàng hóa như dầu mỏ có thể tác động trực tiếp đến các cặp tiền.

Nhu cầu tài sản an toàn: Trong thời kỳ kinh tế rủi ro cao, nhà đầu tư thường tìm đến các đồng tiền an toàn như đô la Mỹ hoặc yên Nhật.

Các phương pháp đầu tư trên thị trường Forex có 3 lựa chọn

1. Giao dịch tiền tệ giao ngay (Spot Trading)

Đây là cách đơn giản nhất - đổi một loại tiền tệ lấy loại khác rồi chờ tỷ giá biến động để kiếm lợi nhuận.

Ưu điểm: Không phức tạp, không cần sử dụng đòn bẩy.

Hạn chế: Phải đặt cọc toàn bộ số tiền, spread (chi phí giữa giá mua và bán) khá cao, không phù hợp với giao dịch ngắn hạn.

2. Giao dịch hợp đồng tương lai tiền tệ

Hợp đồng tương lai dựa trên giá trị tiền tệ như USD được giao dịch tại thị trường Thái (TFEX) hoặc EUR/USD tại thị trường Chicago (CME) là lựa chọn có tính thanh khoản cao hơn.

Ưu điểm: Thanh khoản tốt, có thể giao dịch gần như suốt ngày, sử dụng đòn bẩy.

Hạn chế: Kích thước hợp đồng thường lớn, cần vốn đáng kể.

3. Giao dịch CFDs (Contracts for Difference)

Giao dịch hợp đồng chênh lệch cho phép nhà đầu tư hưởng lợi từ biến động giá mà không cần sở hữu tài sản thực.

Ưu điểm: Vốn bắt đầu thấp, thanh khoản cao, có thể giao dịch gần như 24/5, có đòn bẩy.

Hạn chế: Rủi ro cao hơn, đặc biệt khi sử dụng đòn bẩy cao.

Chọn cặp tiền phù hợp cho người mới bắt đầu

Việc chọn cặp tiền phù hợp giúp tăng khả năng sinh lợi. Cần xem xét các yếu tố sau:

Thanh khoản: Các cặp tiền có khối lượng giao dịch lớn như (Major Pairs) giúp dễ dàng vào ra vị thế theo giá mong muốn mà không bị trễ.

Biến động: Quá ít biến động sẽ khó bắt đúng thời điểm, còn quá nhiều biến động sẽ khó kiểm soát rủi ro. Nên chọn mức độ phù hợp.

Thời gian giao dịch: Mặc dù Forex mở cửa 24/5, nhưng mỗi cặp tiền có thời điểm thanh khoản và biến động tốt nhất, ví dụ EUR/USD hoạt động tốt nhất khi thị trường châu Âu và Mỹ mở cửa.

Thông tin và tin tức: Nếu bạn muốn giao dịch theo tin tức, nên chọn các cặp tiền có yếu tố cơ bản được theo dõi nhiều như EUR/USD có nhiều tin tức và dữ liệu.

Các cặp tiền phù hợp cho người mới bắt đầu

EUR/USD: Thanh khoản cao nhất, biến động trung bình, phù hợp cho giao dịch ngắn đến trung hạn.

USD/JPY: Thanh khoản tốt, biến động thấp đến trung bình, có thể biến động mạnh hơn khi ngân hàng trung ương Nhật Bản họp.

GBP/USD: Thanh khoản tốt, biến động cao do các yếu tố đặc thù của Anh.

Các bước giao dịch Forex từng bước

Bước 1: Xác định cặp tiền và phân tích

Chọn cặp tiền phù hợp với phong cách giao dịch và mức độ rủi ro chấp nhận được. Kiểm tra giá hiện tại và phân tích biểu đồ bằng phân tích kỹ thuật hoặc dữ liệu cơ bản.

Bước 2: Gửi lệnh mua bán

Lệnh mua (BUY): Khi bạn nghĩ đồng tiền sẽ tăng giá. Nếu đúng, bạn sẽ có lợi nhuận; nếu sai, sẽ thua lỗ.

Lệnh bán (SELL): Khi bạn nghĩ đồng tiền sẽ giảm giá. Nếu đúng, có lợi nhuận; nếu sai, sẽ thua lỗ.

Bước 3: Đặt điều kiện đóng vị thế

Dùng lệnh Stop Loss để tự động đóng vị thế khi thua lỗ đến mức nhất định, và dùng Limit Order để đóng vị thế khi đạt lợi nhuận mong muốn.

Bước 4: Theo dõi và chờ đóng vị thế

Quan sát biến động giá và mức ký quỹ (Margin Level) cẩn thận. Sẵn sàng đóng vị thế khi đạt mục tiêu lợi nhuận hoặc thua lỗ.

Bước 5: Phân tích kết quả giao dịch và điều chỉnh

Sau khi đóng vị thế, xem lại những gì đã làm đúng và sai để cải thiện cho lần sau. Giao dịch là quá trình lặp lại, việc tìm ra phương pháp hiệu quả và học cách thực hiện tốt hơn là chìa khóa thành công dài hạn.

Những lưu ý quan trọng khi giao dịch Forex

Giao dịch Forex có rủi ro, do đó cần tránh các sai lầm phổ biến:

Cẩn thận với đòn bẩy cao quá mức: Đòn bẩy cao có thể tăng lợi nhuận, nhưng cũng làm tăng nguy cơ mất vốn do bị buộc phải đóng lệnh. Nên chọn mức phù hợp với độ biến động.

Không chuẩn bị cho biến động: Giá tiền tệ có thể biến động mạnh, đặc biệt trong các cuộc họp ngân hàng trung ương hoặc công bố dữ liệu kinh tế quan trọng. Phải đặt Stop Loss và tránh giao dịch trong các thời điểm biến động cao.

Giao dịch quá nhiều lần: Giao dịch mọi lúc không mang lại lợi nhuận, thường còn gây thiệt hại. Chỉ giao dịch theo kế hoạch đã đề ra.

Không có kế hoạch giao dịch: Giao dịch theo cảm xúc hoặc tin đồn khác với có kế hoạch rõ ràng. Nên có chiến lược, mục tiêu lợi nhuận và điểm Stop Loss đã quyết định trước.

Tóm lại

Giao dịch Forex thành công không đến từ việc vội vàng mà từ việc học hỏi cẩn thận, luyện tập đều đặn và điều chỉnh chiến lược liên tục.

Người mới bắt đầu nên bắt đầu từ việc học kiến thức cơ bản, hiểu các yếu tố ảnh hưởng đến giá trị tiền tệ, và luyện tập qua tài khoản demo. Khi đã tự tin, mới bắt đầu huy động vốn thật với số tiền nhỏ.

Hãy nhớ rằng Forex là giao dịch có rủi ro, việc sử dụng đòn bẩy cần thận trọng, và có kế hoạch quản lý vốn tốt. Nếu chưa chắc chắn, hãy tham khảo ý kiến chuyên gia hoặc học hỏi từ các nguồn đáng tin cậy trước khi đầu tư.