Truyền thống tài chính có những vấn đề rất đau lòng — càng nhiều niềm tin, chi phí càng cao, sự ma sát cũng càng lớn. Trong khi đó, DeFi luôn theo đuổi một lý tưởng: để "tin tưởng tối thiểu" thực sự trở thành hiện thực.

Gần đây, tôi thấy một ý tưởng công nghệ khá thú vị. Một giao thức DeFi hàng đầu đang sử dụng chứng minh không kiến thức (ZKP) như một công nghệ đen tối, để biến "niềm tin" từ việc dựa vào một tổ chức nào đó, thành dựa vào toán học và mã code. Thậm chí còn mạnh hơn, họ làm cho loại niềm tin này trở nên "có thể lập trình".

Làm thế nào để thực hiện điều này? Cốt lõi nằm ở việc không chỉ chứng minh rằng tiền không bị rút rỉa — điều này quá nông cạn. Họ muốn chứng minh toàn bộ quá trình quản lý, bao gồm các hoạt động phức tạp như tương tác chuỗi chéo, điều chỉnh chiến lược động, đều hoàn toàn theo các quy tắc đã định sẵn, mỗi bước đều là "chuyển đổi trung thực".

Cơ chế cụ thể như sau: mỗi quỹ tiền gửi định kỳ tạo ra "chứng minh không kiến thức về chuyển đổi trạng thái". Chứng minh này có thể chứng minh rằng: từ thời điểm T1 đến T2, giá trị ròng của quỹ biến từ X thành Y, sự biến đổi này đến từ đâu — nhận được lợi nhuận từ giao thức A, trả phí Gas trên chuỗi B, thực hiện thao tác cân bằng lại chiến lược C. Tất cả các giao dịch này hoàn toàn phù hợp với logic chiến lược trong quy định của quỹ, không có bất kỳ thao tác mờ ám hay phí ẩn nào.

Điều thú vị là: toàn bộ quá trình chứng minh hoàn toàn che giấu các chi tiết như đối tác giao dịch, giá cả, vị thế. Một mặt bảo vệ quyền riêng tư của chiến lược, mặt khác người dùng vẫn có thể yên tâm.

Điều này mở ra một khả năng chưa từng có trước đây — "kiểm toán không cần kiểm toán". Người dùng, nhà quản lý hoặc đối tác hệ sinh thái không cần phải xem lại các ghi chép giao dịch phức tạp trên chuỗi, cũng không cần dựa vào báo cáo kiểm toán (thật lòng mà nói, báo cáo kiểm toán bản thân cũng là một dạng mối quan hệ tin tưởng), chỉ cần xác minh một chứng minh không kiến thức đơn giản, là có thể chắc chắn rằng tài sản đã được quản lý trung thực và hợp pháp trong khoảng thời gian đó.

Từ góc độ tổ chức, điều này có ý nghĩa gì? Chi phí tin tưởng giảm mạnh. Rào cản tâm lý để các tổ chức tham gia đã được dọn sạch phần lớn. Dù sao, quản lý số tiền lớn trên chuỗi, điều đáng sợ nhất là không thể xác minh, điều phiền phức nhất là quy trình kiểm toán dài dòng. Giải pháp này trực tiếp chạm vào điểm đau.

Bản thân công nghệ thể hiện một đỉnh cao mới của tính minh bạch và khả năng xác minh của DeFi. Từ việc tin tưởng con người, nâng cấp thành tin tưởng vào toán học — ý tưởng này đáng để chúng ta chú ý.