Từ kiến thức cơ bản đến thực chiến chứng khoán: Bản đồ đầu tư hoàn hảo cho người mới bắt đầu

Bạn có thực sự phù hợp để đầu tư cổ phiếu?

Trước khi bắt đầu đầu tư cổ phiếu, có một câu hỏi bạn cần tự hỏi chính mình. Đó là bạn đã xác định chính xác xu hướng đầu tư, tình hình tài chính và khả năng chịu rủi ro của bản thân chưa.

Cổ phiếu rõ ràng là một phương tiện đầu tư hấp dẫn. Bạn có thể kỳ vọng lợi nhuận cao hơn so với các sản phẩm tài chính khác, chỉ số S&P 500 kể từ năm 1957 đã ghi nhận trung bình khoảng 10% lợi nhuận hàng năm, vượt qua lạm phát trong dài hạn. Bạn có thể kiếm lợi nhuận từ sự tăng trưởng của doanh nghiệp qua việc tăng giá cổ phiếu, và còn có thể có dòng tiền đều đặn từ cổ tức. Trước hết, nhờ tính thanh khoản cao, bạn có thể dễ dàng chuyển đổi thành tiền mặt bất cứ lúc nào khi cần thiết.

Tuy nhiên, cũng có lý do khiến nhiều người hiểu lầm rằng đây là “đánh bạc”. Thị trường cổ phiếu có thể biến động dữ dội trong ngắn hạn. Ví dụ, vào tháng 3 năm 2020, trong thời kỳ đại dịch COVID-19, chỉ số S&P 500 giảm khoảng 34% trong vòng một tháng. Áp lực tâm lý do biến động thị trường đột ngột gây ra còn quan trọng hơn cả khoản lỗ thực tế. Ngoài ra, việc học hỏi liên tục và phân tích thị trường là điều bắt buộc. Chỉ dựa vào kỳ vọng mơ hồ thì không thể thành công.

Vì vậy, nếu trang bị kiến thức và chiến lược đúng đắn, đầu tư cổ phiếu có thể trở thành công cụ mạnh mẽ giúp bạn gia tăng tài sản đáng kể.

Cổ phiếu là gì chính xác?

Cổ phiếu là chứng khoán thể hiện quyền sở hữu doanh nghiệp. Mua cổ phiếu nghĩa là bạn sở hữu một phần vốn của công ty đó. Tùy theo kết quả hoạt động của doanh nghiệp, bạn có thể thu lợi từ cổ tức hoặc chênh lệch giá cổ phiếu.

Ví dụ, nếu bạn sở hữu 1 cổ phiếu của Samsung Electronics, bạn sẽ sở hữu khoảng 0.0000018% tổng cổ phần của công ty(tính đến ngày 21 tháng 2 năm 2025). Dù tỷ lệ nhỏ, nhưng bạn đã trở thành một phần chủ sở hữu của doanh nghiệp lớn, và khi doanh nghiệp phát triển, giá trị của cổ phần của bạn cũng tăng lên. Đó chính là nguyên lý cơ bản của đầu tư cổ phiếu.

Các hình thức giao dịch cổ phiếu, có những cách nào?

Phương thức giao dịch cổ phiếu chủ yếu chia thành hai loại chính: đầu tư trực tiếp vào từng mã cổ phiếu và đầu tư gián tiếp qua ETF, quỹ đầu tư.

Đầu tư trực tiếp là mua bán cổ phiếu của các doanh nghiệp cụ thể, có thể mang lại lợi nhuận cao nhưng rủi ro cũng lớn. Trong khi đó, ETF và quỹ là các sản phẩm phân tán nhiều mã, giúp giảm thiểu rủi ro hiệu quả hơn.

Dưới đây là hai phương thức phổ biến hiện nay:

Giao dịch lẻ (số dư nhỏ) mặc dù phí giao dịch cao hơn một chút, nhưng cho phép đầu tư vào các cổ phiếu có giá trị cao với số tiền nhỏ. Đây là cách giúp người mới dễ dàng tiếp cận hơn.

Đầu tư định kỳ là tự động đầu tư một khoản cố định mỗi tháng, phù hợp để phát triển tài sản dài hạn. Phương pháp này giúp giảm cảm xúc trong quyết định và tích lũy theo hệ thống.

Cơ bản về cổ phiếu: Hướng dẫn mở tài khoản theo từng bước

Việc mở tài khoản cổ phiếu tương tự như mở tài khoản ngân hàng, nhưng thực hiện qua công ty chứng khoán. May mắn là ngày nay, chỉ cần vài phút qua ứng dụng điện thoại thông minh là xong.

Các giấy tờ cần thiết

Chứng minh nhân dân(CMND, bằng lái xe, hộ chiếu)là đủ.

Chọn loại tài khoản

Trước khi mở tài khoản, hãy xác định xem loại nào phù hợp với bạn.

Tài khoản ủy thác thông thường là tài khoản cơ bản nhất để giao dịch cổ phiếu, có thể mua bán cổ phiếu trong nước và quốc tế, cùng các sản phẩm tài chính khác.

Tài khoản quản lý tài sản cá nhân ISA( có ưu đãi về thuế, phù hợp cho đầu tư dài hạn. Có thể được giảm thuế thu nhập, rất có lợi cho quản lý tài sản lâu dài.

Tài khoản quản lý tổng hợp CMA) trả lãi trên số dư gửi, đồng thời có thể đầu tư cổ phiếu và quản lý dòng tiền ngắn hạn cùng lúc.

( Các bước mở tài khoản

Bước 1: Chọn công ty chứng khoán Xem xét phí giao dịch, chất lượng dịch vụ, tiện ích của ứng dụng di động.

Bước 2: Tải ứng dụng và xác thực Tải ứng dụng mở tài khoản của công ty chứng khoán đã chọn, quét giấy tờ tùy thân và xác minh danh tính qua điện thoại.

Bước 3: Nhập thông tin Điền chính xác thông tin cá nhân, nguồn thu nhập, v.v.

Bước 4: Đồng ý điều khoản Chấp nhận các điều khoản giao dịch, điều khoản sử dụng HTS trực tuyến và ký số điện tử.

Bước 5: Hoàn tất mở tài khoản Sau khi hoàn thành, bạn sẽ nhận được thông báo mở tài khoản thành công.

Lưu ý: Nếu gần đây có giao dịch gửi/rút tiền, bạn phải chờ 20 ngày làm việc để mở tài khoản mới tại các tổ chức tài chính khác do quy định phòng chống tội phạm tài chính. Tuy nhiên, các công ty chứng khoán liên kết với Kakao, K-Bank, TOSS Bank không bị hạn chế này.

) Mẹo giảm phí

Phí giao dịch cổ phiếu khi đặt lệnh trực tiếp qua nhân viên là cao nhất, khoảng 0.5%. Tuy nhiên, hiện nay, đặt lệnh qua hệ thống HTS hoặc MTS trên điện thoại là phổ biến, phí thấp hơn nhiều.

Thường thì bạn sẽ duy trì tài khoản tại công ty chứng khoán đã dùng ban đầu, nên chọn nơi có phí thấp ngay từ đầu là lựa chọn sáng suốt.

Hai trụ cột phân tích cổ phiếu

Để đầu tư thành công, bạn cần phân tích kỹ cổ phiếu. Có hai phương pháp chính:

Phân tích kỹ thuật để đọc thị trường

Phân tích kỹ thuật dựa trên các mô hình giá và khối lượng giao dịch trong quá khứ để dự đoán xu hướng giá trong tương lai. Sử dụng biểu đồ và các chỉ số kỹ thuật.

Các chỉ số như Đường trung bình động###Moving Average( hay MACD)Moving Average Convergence Divergence### giúp xác định thời điểm mua bán. Phương pháp này thường được các nhà đầu tư ngắn hạn hoặc nhà giao dịch ưa chuộng.

( Phân tích cơ bản để định giá doanh nghiệp

Phân tích cơ bản dựa trên báo cáo tài chính, hiệu quả quản lý, xu hướng ngành để đánh giá giá trị thực của cổ phiếu.

Sử dụng các chỉ số như PER)Tỷ lệ P/E(, PBR)Tỷ lệ P/B###, ROE(Lợi nhuận trên vốn chủ sở hữu) để xác định xem cổ phiếu có đang bị định giá quá cao hay thấp so với giá trị thực hay không.

Chiến lược đầu tư: ngắn hạn hay dài hạn?

Chiến lược đầu tư cổ phiếu phụ thuộc vào thời gian đầu tư của bạn.

( Đặc điểm chiến lược ngắn hạn

Giao dịch trong ngày (day trading) là mua bán cổ phiếu trong thời gian ngắn để kiếm lợi nhanh. Lợi nhuận cao nhưng rủi ro cũng lớn.

Nhà đầu tư ngắn hạn thường dùng phân tích kỹ thuật, theo dõi tin tức thời gian thực, và chiến lược theo đà (momentum). Tuy nhiên, tần suất giao dịch cao làm tăng chi phí giao dịch.

) Điểm mạnh của chiến lược dài hạn

Đầu tư dài hạn là giữ cổ phiếu trong hơn 5 năm. Phương pháp này tiêu biểu là đầu tư giá trị, theo triết lý của Warren Buffett.

Ưu điểm lớn nhất là hiệu ứng lãi kép. Theo thời gian, lợi nhuận sẽ tăng theo cấp số nhân. Ngoài ra, nhiều quốc gia còn ưu đãi thuế cho đầu tư dài hạn.

Không có quản lý rủi ro thì không thành công

Trong đầu tư cổ phiếu, để giảm thiểu tổn thất và duy trì lợi nhuận ổn định, quản lý rủi ro là điều bắt buộc.

( Tầm quan trọng của phân tán rủi ro

Chìa khóa của phân tán rủi ro là “không đặt tất cả trứng vào một giỏ”. Giữ nhiều cổ phiếu của các công ty như Samsung, Hyundai, Naver cùng lúc giúp giảm thiểu rủi ro từ sự giảm giá của một mã hoặc ngành.

) Các kỹ thuật quản lý rủi ro thực tế

Dừng lỗ###Stop Loss### tự động bán khi giá cổ phiếu giảm xuống mức nhất định để hạn chế lỗ.

Tái cân đối danh mục định kỳ là kiểm tra và điều chỉnh danh mục theo mục tiêu, phản ứng với biến động thị trường.

Đầu tư phân đoạn là không đầu tư toàn bộ số tiền một lần, mà chia ra nhiều lần. Ví dụ, bỏ 1 tỷ đồng, đầu tư 200 triệu mỗi tháng trong 5 tháng.

Đầu tư dài hạn giữ cổ phiếu của các doanh nghiệp tiềm năng để ít bị ảnh hưởng bởi biến động ngắn hạn của thị trường.

Mẹo đầu tư cần biết cho người mới bắt đầu

Cách bắt đầu đầu tư đúng đắn

Bắt đầu với số tiền nhỏ là cách khởi đầu phù hợp để tích lũy kinh nghiệm. Qua đó, bạn có thể cảm nhận trực tiếp chuyển động của thị trường và học hỏi.

Tránh theo đuổi thị trường mù quáng là điều cực kỳ quan trọng. Không nên bị cuốn theo các “đầu tư theo chủ đề” hay “đầu tư theo đám đông”. Thay vì chạy theo thị trường nóng, hãy dựa trên phân tích khách quan để ra quyết định.

Cần liên tục học hỏi

Học hỏi liên tục và theo dõi thị trường là bắt buộc, không phải lựa chọn. Mỗi ngày dành 30 phút đọc tin tức kinh tế, hàng tuần kiểm tra kết quả kinh doanh của các mã quan tâm hoặc các chỉ số kinh tế chính.

Viết nhật ký đầu tư cũng rất hữu ích. Ghi lại lý do và kết quả mỗi lần giao dịch giúp bạn phân tích mô hình đầu tư của chính mình, rút ra bài học và điều chỉnh phù hợp.