Top 10 Nền tảng Không Phí cho Nhà Đầu Tư năm 2025: Phân tích Toàn diện

Tại sao tìm kiếm các sàn môi giới không tính phí hoa hồng lại tăng trưởng vào năm 2025?

Thị trường đầu tư tại Brasil đang trải qua một cuộc chuyển đổi. Sự phát triển của các fintech, kết hợp với sự gia nhập mạnh mẽ của các nhà đầu tư mới, đã làm sống lại cuộc thảo luận về chi phí vận hành. Đối với các nhà giao dịch thường xuyên và nhà đầu tư tích cực, mỗi cent trong phí hoa hồng đều làm giảm đáng kể lợi nhuận cuối cùng — đặc biệt trong các giao dịch có khối lượng lớn.

Để đáp lại, đã có sự gia tăng của các nền tảng không tính phí hoa hồng truyền thống. Nhưng đừng nhầm lẫn: không phải tất cả đều cung cấp bộ công cụ, tài sản và trải nghiệm người dùng giống nhau. Bài viết này sẽ tổng hợp 10 sàn môi giới không tính phí hoa hồng hàng đầu, giúp bạn xác định xem nền tảng nào phù hợp với hồ sơ đầu tư của bạn.

Các tiêu chí phân tích

Khi lựa chọn các nền tảng này, chúng tôi dựa trên:

• Đa dạng tài sản (cổ phiếu, forex, tiền điện tử, chỉ số, hàng hóa)
• Chất lượng nền tảng (giao diện, công cụ, tốc độ)
• Cấu trúc chi phí (spread, phí ẩn, số tiền gửi tối thiểu)
• Hỗ trợ nhà đầu tư Brasil (ngôn ngữ, phương thức thanh toán, quy định)
• Tính năng nâng cao (phân tích kỹ thuật, tự động hóa, tích hợp)

1. MiTrade: Dẫn đầu về Đơn giản và Spread cạnh tranh

MiTrade đã củng cố vị trí của mình vào năm 2025 như một nền tảng đáng tin cậy cho những ai tìm kiếm một nền tảng không tính phí hoa hồng mạnh mẽ. Cung cấp truy cập vào CFDs, Forex và tiền điện tử với spread hấp dẫn.

Điểm nổi bật của Nền tảng:

• Tích hợp Pix để gửi tiền nhanh chóng
• Công cụ AI bằng tiếng Bồ Đào Nha để phân tích kịch bản
• Giao diện hiện đại và phản hồi nhanh

Các tài sản có sẵn:

• Các cặp Forex đầy đủ
• Hàng hóa (vàng, dầu mỏ, bạc)
• Cổ phiếu quốc tế
• Chỉ số (S&P 500, Nasdaq, Nikkei 225)
• Tiền điện tử

Điểm mạnh: Giao diện thân thiện, thực thi nhanh, spread cạnh tranh, công cụ phân tích độc quyền.

Hạn chế: Hỗ trợ giáo dục hạn chế, danh mục tài sản vẫn đang mở rộng.

Bắt đầu nhanh: Đăng ký bằng thông tin của bạn, gửi tối thiểu USD 5 và bắt đầu giao dịch trong vài phút.

2. eToro: Cổ phiếu Brasil và Copy Trading không phí hoa hồng

Năm 2025, eToro đã mở rộng đáng kể hoạt động tại thị trường Brasil, mang đến cổ phiếu của B3 với phí hoa hồng bằng 0. Đây là lựa chọn lý tưởng cho các nhà đầu tư quan tâm đến copy trading, ETFs và đa dạng hóa quốc tế.

Danh mục sản phẩm:

• Cổ phiếu trong nước và toàn cầu
• ETFs
• Hàng hóa và CFDs
• Tiền điện tử

Ưu điểm cạnh tranh: Nền tảng được công nhận quốc tế, không phí hoa hồng cổ phiếu thực, hỗ trợ hoàn toàn bằng tiếng Bồ Đào Nha, tích hợp Pix.

Nhược điểm: Đường cong học tập cao đối với người mới bắt đầu, có phí trong các giao dịch CFD và tiền điện tử.

Đối tượng mục tiêu: Nhà đầu tư muốn sao chép chiến lược của các nhà giao dịch giàu kinh nghiệm trong khi vẫn truy cập cổ phiếu B3.

3. Revolut: Đầu tư phân đoạn với tiện ích ngân hàng

Mở rộng ngoài dịch vụ ngân hàng, Revolut giờ hoạt động như một sàn môi giới tại Brasil, cung cấp cổ phiếu phân đoạn, ETFs và tiền điện tử không tính phí hoa hồng cho chủ tài khoản cao cấp.

Danh mục sản phẩm:

• Cổ phiếu (phân đoạn từ R$10)
• Tiền điện tử
• ETFs
• Trái phiếu cố định

Điểm tích cực: Không phí đối với tài khoản trả phí, giao diện đơn giản, gửi tiền với số tiền nhỏ, tích hợp ngân hàng mượt mà.

Hạn chế: Không cung cấp Forex hoặc phái sinh, các tính năng nâng cao yêu cầu nâng cấp tài khoản.

Hồ sơ lý tưởng: Nhà đầu tư nhỏ lẻ và những người thích bắt đầu với các khoản đầu tư nhỏ và tăng dần.

4. Interactive Brokers: Độ sâu thị trường cho nhà đầu tư tinh vi

Với một trong những kho tài sản toàn cầu lớn nhất, Interactive Brokers cung cấp cổ phiếu, quỹ, ETFs và quyền chọn không tính phí cho thị trường Mỹ, với sự hỗ trợ ngày càng tăng cho nhà đầu tư Brasil.

Dải tài sản:

• Cổ phiếu
• ETFs
• Hợp đồng tương lai và Quyền chọn
• Quỹ đầu tư
• CFDs
• Warrants

Điểm nổi bật: Phí cực kỳ thấp, nền tảng mạnh mẽ và chuyên nghiệp, truy cập nhiều thị trường cùng lúc.

Thách thức: Giao diện ít thân thiện với người mới, hỗ trợ tiếng Bồ Đào Nha chưa đầy đủ.

Dành cho ai: Nhà đầu tư có kinh nghiệm, giao dịch khối lượng lớn, tập trung phân tích kỹ thuật và đa dạng hóa.

5. AvaTrade: Độ tin cậy trong CFDs với Spread giảm

AvaTrade củng cố danh tiếng bằng cách cung cấp hơn 1.000 tài sản qua CFD không tính phí, bao gồm cổ phiếu, chỉ số, tiền điện tử và Forex. Các nền tảng AvaTradeGO và AvaSocial giúp giao dịch trực quan và hợp tác.

Danh mục CFDs:

• Hàng trăm cổ phiếu qua CFD
• Tiền điện tử qua CFD
• Các cặp Forex
• Đầu tư vào quỹ của các trung tâm tài chính lớn

Lợi ích: Spread hấp dẫn, truy cập đòn bẩy, giao dịch tự động, cấu trúc không tính phí.

Lưu ý quan trọng: Chỉ hoạt động với CFDs (không có tài sản thực), một số công cụ yêu cầu MetaTrader.

Chuyên môn: Nhà giao dịch hiểu rõ đòn bẩy và tìm kiếm đa dạng hóa nhanh chóng trên nhiều thị trường.

6. Eightcap: Tích hợp TradingView và hơn 900 tài sản

Eightcap thu hút các nhà giao dịch kỹ thuật với hỗ trợ tích hợp sẵn MT4, MT5 và TradingView, cung cấp hơn 900 công cụ với commission bằng 0 trong CFDs và Forex.

Công cụ có sẵn:

• Cổ phiếu qua CFD
• Forex
• Chỉ số
• Hàng hóa
• Tiền điện tử

Điểm hấp dẫn: Kết nối TradingView, đa dạng tiền điện tử, quy định quốc tế mạnh.

Hạn chế: Hỗ trợ khách hàng chỉ trong giờ hành chính, một số tài sản hạn chế theo khu vực.

Người dùng lý tưởng: Nhà giao dịch kỹ thuật đã thành thạo phân tích biểu đồ và muốn tích hợp với các công cụ chuyên nghiệp.

7. Pepperstone: Spread siêu cạnh tranh và tập trung Day Trade

Nổi tiếng trong giới nhà giao dịch thường xuyên, Pepperstone cung cấp spread cực thấp và không phí hoa hồng trên tài khoản Standard. Hỗ trợ PayPal, bot và các công cụ như DupliTrade.

Công cụ cung cấp:

• Forex
• Hàng hóa
• CFDs cổ phiếu
• Quỹ và chỉ số
• Tiền điện tử

Ưu điểm rõ ràng: Không phí trên hầu hết các tài sản, nền tảng mạnh mẽ và đáng tin cậy, lý tưởng cho scalping và day trade.

Lưu ý: Không có bảo vệ số dư âm, không giao dịch cổ phiếu Brasil.

Phân khúc: Nhà giao dịch ngày và scalper muốn thực thi nhanh với chi phí tối thiểu.

8. Exness: Spread từ 0,3 Pips và linh hoạt trong vận hành

Exness nổi bật năm 2025 với spread cạnh tranh (từ 0,3 pips) và thực thi nhanh chóng. Phù hợp cho Forex và cổ phiếu qua CFD, cung cấp ứng dụng di động mượt mà.

Sản phẩm giao dịch:

• CFDs hàng trăm cổ phiếu
• CFDs tiền điện tử
• Các cặp Forex
• Đầu tư vào chỉ số và quỹ

Điểm nổi bật: Spread thấp không phí, đa dạng công cụ, đòn bẩy linh hoạt.

Lưu ý: Một số công cụ nâng cao hạn chế trong tài khoản cơ bản.

Đối tượng: Nhà giao dịch Forex ưu tiên chi phí thấp và linh hoạt.

9. IG Markets: Danh tiếng toàn cầu và giáo dục mở rộng

Một trong những sàn môi giới uy tín nhất thế giới, IG cung cấp hàng nghìn tài sản không tính phí hoa hồng, kèm tài liệu giáo dục phong phú và tài khoản demo không giới hạn. Thích hợp cho swing traders.

Tài sản cung cấp:

• CFDs cổ phiếu
• Forex
• Hàng hóa
• Chỉ số
• ETFs

Điểm mạnh: Giao diện dễ tiếp cận, nội dung giáo dục dồi dào, uy tín quy định đã được thiết lập.

Nhược điểm: Quá trình xác minh danh tính kéo dài.

Dành cho: Người mới bắt đầu và swing traders tìm kiếm sự an toàn và học hỏi.

10. IC Trading: Công nghệ cao với AutoChartist

IC Trading, tích hợp công nghệ cao, cung cấp giao dịch CFD với spread thấp và không phí cố định. Các công cụ như AutoChartist nâng cao phân tích kỹ thuật. Phù hợp cho nhà giao dịch có kinh nghiệm.

Dải tài sản:

• Hàng nghìn tài sản qua CFD
• Forex
• Cổ phiếu
• Chỉ số
• Hàng hóa
• Tiền điện tử
• Hợp đồng tương lai

Tiềm năng: Nền tảng nhanh, công cụ cao cấp đi kèm, đăng ký hoàn toàn kỹ thuật số.

Hạn chế: Không có copy trading, nội dung giáo dục hạn chế.

Chuyên môn: Nhà giao dịch đã có kinh nghiệm, tìm kiếm linh hoạt về kỹ thuật.

So sánh tổng quát: Nên chọn nền tảng nào?

Tầm quan trọng của việc chọn sàn môi giới không tính phí hoa hồng

Phân tích trên cho thấy không thiếu các lựa chọn nền tảng không tính phí hoa hồng. Mỗi nền tảng đều có đặc điểm riêng về khả năng sử dụng, danh mục tài sản, công cụ phân tích và hỗ trợ quy định.

Mặc dù spread vẫn là một chi phí quan trọng, việc chọn các sàn không tính phí hoa hồng thực sự tạo ra sự khác biệt khi mở và đóng vị thế. Các nền tảng này cung cấp:

• Nhiều nền tảng giao dịch
• Đòn bẩy tùy chỉnh
• Cảnh báo thông minh
• Nội dung đào tạo
• Thực thi tối ưu

Điểm khác biệt nằm ở khả năng vào và thoát khỏi thị trường tài chính đúng thời điểm, mà không bị phí hoa hồng gây cản trở. Hãy so sánh các lựa chọn phù hợp với hồ sơ của bạn: người mới bắt đầu, nhà giao dịch tích cực hay nhà đầu tư tinh vi — luôn có giải pháp phù hợp với nhu cầu của bạn.

Bắt đầu hành trình của bạn: Đăng ký ngay bây giờ và thử các nền tảng với thưởng và tài khoản demo trước khi đầu tư vốn thật.