Tính toán ROI: Hướng dẫn thực tiễn để đánh giá các khoản đầu tư của bạn

Những gì bạn cần biết: Nếu bạn muốn đo lường hiệu suất đầu tư của mình một cách khách quan, điều quan trọng là có thể tính toán tỷ suất sinh lợi đầu tư (ROI) của bạn. Công cụ này sẽ giúp bạn so sánh khả năng sinh lời giữa các lựa chọn khác nhau và loại bỏ những thiên kiến cảm xúc trong quyết định của bạn.

Tại sao lợi nhuận đầu tư lại quan trọng đến vậy?

Là một nhà giao dịch hoặc nhà đầu tư dài hạn, bạn không thể chỉ dựa vào cảm giác. Nếu bạn giao dịch hàng ngày hoặc giữ vị trí trong thời gian dài, bạn cần có những con số khách quan để đánh giá tình hình. Con người thường có xu hướng tạo ra những câu chuyện xung quanh kết quả của họ - bất kể chúng là tích cực hay tiêu cực.

Sức mạnh nằm ở việc tính toán ROI. Với các phép đo khách quan, bạn có thể xác định điều gì hiệu quả và điều gì không. Nếu số liệu của bạn cho thấy kết quả tiêu cực, đã đến lúc điều chỉnh chiến lược. Và nếu bạn cảm thấy thành công, nhưng số liệu lại nói điều ngược lại, có thể có một số thiên kiến nhận thức mà bạn cần phải làm việc.

Cách tính ROI – công thức hiệu quả

Công thức để tính toán lợi nhuận đầu tư rất đơn giản:

ROI = (Giá trị cuối cùng - Chi phí khởi đầu) / Chi phí khởi đầu

Hãy để tôi đưa ra một ví dụ cụ thể. Bạn mua một chiếc xe thể thao cổ điển với giá 200.000 USD. Trong hai năm, bạn chi 50.000 USD cho việc bảo trì. Giá thị trường tăng, và bạn có thể bán nó với giá 300.000 USD.

Không tính đến chi phí:

• ROI = (300.000 - 200.000) / 200.000 = 0,5 hoặc 50%

Nhưng khi bạn bao gồm 50.000 USD mà bạn đã sử dụng:

• Giá trị điều chỉnh = 300.000 - 50.000 = 250.000 USD
• ROI = (250.000 - 200.000) / 200.000 = 0,25 hoặc 25%

Điều đó có nghĩa là lợi nhuận ròng của bạn là 50.000 USD (200.000 × 0,25).

Tính toán ROI được sử dụng ở khắp mọi nơi - không chỉ trong giao dịch

Nhiều người nghĩ rằng lợi nhuận đầu tư chỉ liên quan đến thị trường chứng khoán hoặc tiền điện tử. Nhưng không phải vậy. Hãy tưởng tượng rằng bạn muốn mở một nhà hàng. Trước khi bạn đầu tư nguồn lực, bạn nên tính toán lợi nhuận dự kiến của mình sẽ là bao nhiêu. Nếu các con số cho thấy lợi nhuận tích cực, đó là đèn xanh để bắt đầu. Nếu chúng chỉ ra theo hướng khác, bạn sẽ tiết kiệm cho mình một lựa chọn tồi.

Cách tính ROI cũng có thể được sử dụng một cách hồi cứu - để phân tích cách một khoản đầu tư trước đây đã hoạt động.

Những hạn chế quan trọng bạn cần biết

Mặc dù ROI là một công cụ mạnh mẽ, nhưng nó cũng có những điểm yếu:

Thời gian không được tính đến: Một ROI 50% trong một năm thì tốt hơn 50% trong năm năm. Nếu bạn thấy số liệu của mọi người, luôn hỏi: trong khoảng thời gian nào? Một số người đề cập đến lợi tức hàng năm, điều này chuẩn hóa kết quả trong 12 tháng.

Tính thanh khoản không được xử lý: Điều gì sẽ xảy ra nếu bạn bị kẹt với khoản đầu tư vì không ai muốn mua nó? Một ROI cao không có nhiều ý nghĩa nếu bạn không thể hiện thực hóa lợi nhuận.

Rủi ro bị bỏ qua: Một khoản đầu tư có ROI tiềm năng khổng lồ có thể cực kỳ rủi ro. Nếu có khả năng cao mất tất cả, thì lợi nhuận tiềm năng cao sẽ ít giá trị hơn. Do đó, bạn cũng nên xem xét tỷ lệ rủi ro-phần thưởng cho mỗi vị trí.

Các yếu tố khác bị loại trừ: Các nhà phân tích cũng xem xét dòng tiền, thuế trên lợi nhuận vốn, tỷ suất sinh lợi trên vốn chủ sở hữu và nhiều hơn nữa. ROI một mình không cung cấp bức tranh đầy đủ.

Cách điều hướng xung quanh các hạn chế của ROI

Để có được một đánh giá tinh tế hơn về các khoản đầu tư của bạn:

• Tính toán ROI hàng năm – điều này làm cho các kết quả có thể so sánh được
• Đánh giá mối quan hệ rủi ro-phần thưởng – ROI cao với rủi ro cao không nhất thiết tốt hơn ROI vừa phải với rủi ro thấp
• Xem xét tính thanh khoản – bạn có thể hiện thực hóa lợi nhuận của mình bất cứ lúc nào?
• Phân tích chi phí cơ hội – bạn có thể đã làm gì với số tiền đó thay vì vậy?

Kết luận: ROI như công cụ đầu tiên của bạn

Cách tính ROI không phải là công cụ duy nhất bạn cần, nhưng đó là một điểm khởi đầu tốt. Bằng cách tính toán ROI một cách có hệ thống cho các khoản đầu tư của bạn, bạn có thể đưa ra quyết định thông minh hơn và giảm thiểu ảnh hưởng cảm xúc đến sự lựa chọn của mình.

Nhớ rằng: một khoản đầu tư tốt không chỉ là về ROI lớn nhất có thể, mà còn là về việc cân bằng lợi nhuận với rủi ro, tính thanh khoản và các mục tiêu cá nhân của bạn. Sử dụng ROI như một chỉ số trong số nhiều chỉ số khác, và bạn sẽ có cái nhìn rõ ràng hơn về sức khỏe của danh mục đầu tư của mình.