Gần đây hộp tin nhắn riêng của mình gần như bị hỏi nổ tung, toàn là hỏi cùng một loại câu hỏi:

Làm U thương (giao dịch USDT) rốt cuộc có ổn không? Tiền ra vào có gặp vấn đề gì không? Có phải quản lý không còn nghiêm nữa không?

Nói trước kết luận — Đừng mơ mộng, điều gì cần chú ý thì vẫn phải chú ý.

**Nói cho rõ: Việc này ở trong nước chính là vùng xám**

Dù bạn tự đổi coin, giúp bạn bè thao tác hộ, hay chỉ đơn giản là làm cầu nối, theo quy định hiện hành đều thuộc phạm vi bị hạn chế. Mua bán tiền kỹ thuật số? Tính là hành vi tài chính phi pháp. Giúp người khác đổi USDT lấy chút phí? Bản chất giống nhau. Nghĩ rằng mình chỉ là trung gian thì không sao? Nghĩ nhiều rồi.

Nói đơn giản: Đụng vào mảng này, chính là đi trên dây thép.

**Rắc rối thực sự không nằm ở coin, mà ở tài khoản ngân hàng của bạn**

Bây giờ hệ thống kiểm soát rủi ro của các ngân hàng nhạy đến phát sợ. Chỉ cần tài khoản của bạn có dấu hiệu dòng tiền liên quan đến tài sản số, hệ thống sẽ nhận diện ngay lập tức:

- Thẻ đột nhiên bị giới hạn hạn mức, thậm chí bị đóng băng luôn
- Nhận được cuộc gọi từ tổng đài yêu cầu giải trình nguồn tiền và mục đích sử dụng
- Nếu liên quan đến chuyển tiền ra nước ngoài, có thể bị xử lý như kinh doanh vi phạm

Bạn tưởng mình thao tác kín kẽ không sơ hở? AI của ngân hàng chỉ vài giây là đánh dấu bạn thành đối tượng giao dịch bất thường.

**Đừng hiểu lầm quy định mới, đó không phải tín hiệu nới lỏng**

Ngày 1 tháng 1 năm 2026 sẽ có hai quy định mới được thực thi, khiến nhiều người tưởng rằng chính sách đã nới lỏng. Thực ra hoàn toàn không phải như vậy.

Thay đổi đầu tiên: Bỏ yêu cầu bắt buộc đăng ký với tiền mặt trên 50.000 tệ. Nhưng điều này không có nghĩa là muốn rút bao nhiêu cũng được, ngân hàng vẫn sẽ căn cứ vào thói quen giao dịch của bạn để đánh giá có bất thường không, cần kiểm tra vẫn sẽ kiểm tra.

Thay đổi thứ hai: Chuyển tiền xuyên biên giới trên 1.000 đô la phải xác minh thông tin danh tính. Đây là yêu cầu chuẩn quốc tế về chống rửa tiền, không liên quan đến hạn mức 50.000 đô la mỗi năm của bạn.

Hiểu chưa? Quy trình thì đơn giản hơn, nhưng độ chính xác của giám sát lại cao hơn.

**Cuối cùng nói thật lòng**

Làm nghề U thương, hệ số rủi ro đã rõ ràng, không nên dính vào. Tiền ra vào bất cứ lúc nào cũng có thể kích hoạt cơ chế kiểm soát rủi ro. Chính sách không hề nới lỏng, chỉ là phương pháp giám sát ngày càng khoa học hơn.

Trong thị trường này có một nguyên tắc thép: Kiếm tiền chậm không sao, đừng để mất vốn gốc.

Giữ được vốn, mới là lợi nhuận lớn nhất.