Kiếm tiền trong giao dịch không khó, duy trì nó mới thực sự quá khó.

Chúng ta đều là những nhà giao dịch bình thường, tôi viết bài này để cứu lấy người trẻ tuổi, ngu ngốc, ngây thơ và bốc đồng đến mức đau đớn đó. Là một nhà giao dịch trong ngày, bạn thực hiện giao dịch tần suất cao nhưng không có bất kỳ lợi thế thông tin thực sự nào (không biết được thanh khoản thực, sổ lệnh, không phải là nhà tạo lập thị trường, không có lợi thế về thực thi, hoàn toàn không có gì cả).

Mỗi ngày giao dịch vài lần, bạn có thể kiên trì được bao lâu? Mỗi tuần giao dịch mấy lần? Mỗi tháng giao dịch mấy lần? Tỷ lệ thắng có đảm bảo được bao nhiêu, hao mòn bao nhiêu?

Ngay cả khi bạn sở hữu “kỷ luật” và “quản lý rủi ro” mạnh mẽ nhất thế giới, xác suất thắng thua vẫn khiến bạn bó tay.

Nhà đầu tư nhỏ lẻ thất bại không phải vì họ (chúng ta) chưa từng thắng. Chúng ta thất bại vì chúng ta không bao giờ dừng lại, và hành vi giao dịch tần suất cao chỉ có một kết cục cuối cùng: hủy diệt.

Mọi người đánh giá thấp độ khó của giao dịch, nhưng lại đánh giá quá cao năng lực của bản thân. Vấn đề không chỉ nằm ở xác suất.

Giao dịch càng nhiều, số lần ngừng giao dịch càng ít thì càng khó duy trì lợi nhuận ổn định. Vấn đề thực sự là rất nhiều nhà giao dịch nhỏ lẻ thực sự tin rằng chỉ cần “kỷ luật” và “quản lý rủi ro” thì hoàn toàn không phải cờ bạc. Họ cho rằng giao dịch trong ngày là một “kỹ năng” có thể thực hiện như một thói quen hằng ngày. Lối suy nghĩ này cũng áp dụng cho chứng khoán và hầu như mọi thị trường.

Nguy hiểm thực sự là nhận thức, là ý thức tiềm thức. Nếu bạn biết mình đang đánh bạc, ít nhất trong sâu thẳm bạn sẽ biết khi nào nên cắt lỗ.

Nhưng một khi bạn cho rằng đây là một “hành động đúng đắn”, bạn sẽ không bao giờ dừng lại. Bạn cứ liên tục nhấp chuột cho đến khi thị trường vét sạch bạn.

Nhiều người mới tham gia thị trường nghĩ mình đến để “học kỹ năng”, mà không nhận ra họ chỉ đang ngồi trên một bàn cờ bạc được thiết kế để từ từ rút cạn năng lượng của họ. Lượng dopamine tiết ra khiến họ lúc nào cũng không thể dừng lại, dừng lại thì đầu óc vẫn nghĩ ngợi, dừng lại thì nội tâm cũng giằng xé.

Còn những nhà đầu tư nhỏ lẻ như tôi mà bạn thấy có vẻ “kiếm được tiền”… Nói thật, phần lớn họ chỉ bắt trúng một đợt sóng lớn mà thôi.

Họ may mắn, gặp đúng thời điểm, cộng thêm những thất bại trước đó giúp họ rèn được đủ kỷ luật, cuối cùng học được cách dừng lại sau khi đã chiến thắng.

Dù vậy, nhóm nhỏ này cũng chỉ chiếm chưa đến một phần trăm tổng số nhà đầu tư nhỏ lẻ.