Đại lý tiền mã hóa là xu hướng quan trọng tiếp theo

Biên dịch: Whitepaper Blockchain

DeFi (Tài chính phi tập trung) là “xu hướng lớn tiếp theo” của năm 2020, thu hút hàng nghìn người dùng mới tham gia vào lĩnh vực tiền mã hóa trong giai đoạn này. Thật không may, kể từ đó đến nay, chúng ta vẫn chưa chứng kiến thêm một thời khắc bùng nổ nào thực sự về sự chấp nhận rộng rãi trong ngành.

Bạn có thể nói rằng thị trường dự đoán hiện nay đang đóng vai trò tương tự, nhưng bất kỳ ai từng trải qua năm 2020 đều biết rằng mức độ cuồng nhiệt khi ấy không hề bằng.

Lý thuyết của tôi là, AI Agent (đại lý AI) sẽ là xu hướng lớn tiếp theo, bởi vì cuối cùng chúng có thể khiến tiền mã hóa và DeFi dễ sử dụng hơn với tất cả mọi người, từ đó hạ thấp rào cản gia nhập ngành của chúng ta.

Trong bài viết này, tôi sẽ giải thích lý do vì sao tôi tin tưởng chắc chắn vào điều đó, đồng thời chia sẻ với bạn các dự án AI Agent hàng đầu cho từng trường hợp sử dụng cụ thể.

Agent là điều mà lĩnh vực crypto cần

Ngoại trừ Bitcoin ($BTC) đang dần trở thành “vàng mới” và kho lưu trữ giá trị số, các công nghệ blockchain còn lại vẫn đang vật lộn để đạt được sự chấp nhận đại trà như kỳ vọng bấy lâu.

Như đã đề cập ở phần mở đầu, kể từ khi DeFi xuất hiện, chúng ta vẫn chưa có thêm một đợt bùng nổ người dùng mới nào. Tuy nhiên, nếu phải chỉ ra các phân khúc hoạt động tốt trong vài tháng qua, đó chính là:

• Stablecoin: với các giải pháp tập trung như $USDT và $USDC chiếm ưu thế.
• Thị trường dự đoán: do @Polymarket và @Kalshi dẫn đầu.

Việc các sản phẩm này đạt được một mức độ chấp nhận nhất định như thế nào sẽ giúp chúng ta hiểu được tại sao thị trường crypto cần đến Agent.

Giá trị cốt lõi của stablecoin rất rõ ràng: sở hữu một đồng USD số mà mọi người trên toàn cầu đều có thể tiếp cận. Quan trọng hơn, việc sở hữu stablecoin cực kỳ dễ dàng. Ngày nay, các giải pháp on-ramp tiền pháp định xuất hiện ở khắp nơi, stablecoin thậm chí còn có thể dùng làm tài khoản tiết kiệm trên ứng dụng di động.

Thị trường dự đoán cũng tương tự. Nếu bạn từng sử dụng chúng, bạn sẽ biết chúng hoạt động như một ứng dụng Web2. Không cần ví Web3, không có giao dịch phức tạp trên chuỗi, cũng không cần trả phí blockchain. Sự đơn giản là chìa khóa.

Giải pháp để crypto phổ cập – Đơn giản hóa trải nghiệm người dùng (UX) nhờ AI Agent

“DeFi vốn dĩ là tài chính cho tất cả mọi người. Mở, không cần cấp phép, công bằng. Nhưng đó không phải là thực tế của DeFi năm 2025.”

Một thuật ngữ từng rất hot vài tháng trước là “AgentFi”. Nó đề cập đến một loạt sản phẩm tài chính on-chain tận dụng Agent để đơn giản hóa các quy trình.

Ví dụ nhé? Một Agent stablecoin có thể chuyển $USDC của bạn qua nhiều blockchain khác nhau để tìm cho bạn APY tốt nhất suốt ngày đêm, không gián đoạn.

Một ví dụ khác? Một AI Agent sẽ giúp trader tìm ra Alpha (lợi nhuận vượt trội) tốt nhất bằng cách phân tích hoạt động on-chain, sentiment cộng đồng (CT sentiment), phân bổ token và phân tích kỹ thuật.

Nếu chúng ta muốn đạt được sự chấp nhận đại trà, chúng ta phải đơn giản hóa lĩnh vực crypto, và điều đó có thể thực hiện bằng cách để AI Agent xử lý một phần công việc.

Những dự án hàng đầu trong mảng AgentFi

“Nếu bạn cứ thao tác thủ công, bạn sẽ thất bại.” Con người không phù hợp với thị trường 24/7. Agent thì phù hợp. Bạn càng chấp nhận điều này sớm, bạn sẽ càng có lợi nhuận.

Dựa trên quan điểm đó, tôi muốn giới thiệu với bạn các dự án hàng đầu trong lĩnh vực AgentFi, phân loại theo trường hợp sử dụng mà chúng nhắm đến:

Agent stablecoin giúp nhận APY thụ động

• Trường hợp sử dụng: Hãy tưởng tượng một agent kiểm soát stablecoin của bạn và mỗi khi có cơ hội sinh lời mới, nó sẽ chuyển vốn đến các giao thức và blockchain khác nhau.

• Dự án tiêu biểu:

  • @ZyfAI_： Agent stablecoin đa chuỗi của họ có thể tự động di chuyển stablecoin qua Arbitrum và Base, tối ưu hóa APY, thậm chí đạt tới +15% APY.
  • @SaildotMoney： Một agent stablecoin đa chuỗi khác hoạt động trên Base và Arbitrum, điểm khác biệt là nó có thể chia nhỏ stablecoin của bạn sang nhiều giao thức khác nhau.
  • @gizatechxyz： Một trong những người tiên phong của mảng này, là nền tảng đầu tiên có khả năng quản lý vốn tổ chức. Họ cung cấp APY cố định 15% cho tất cả người dùng gửi $USDC .
  • @yieldseekerxyz： Agent quản lý $USDC của bạn trên Base và đem lại APY thụ động. Hiện đang phân phối điểm thưởng cho mọi người gửi tiền, vì vậy bạn cũng đang “farm airdrop tiềm năng”.

Tạo chiến lược DeFi phức tạp nhờ Agent

• Trường hợp sử dụng: Nếu bạn có thể tự động hóa các chiến lược giao dịch và DeFi phức tạp nhờ AI Agent thì sao?

• Dự án tiêu biểu:

  • @symphonyio： Một framework cho phép bạn tạo ra “Agent Vaults” (kho tiền Agent), nơi agent tự động thực hiện các chiến lược on-chain khác nhau. Hiện đang chạy trên @monad.
  • @HeyAnonai： Một terminal tất cả trong một, cho phép người dùng trò chuyện với AI Agent và tự động hóa các quy trình on-chain phức tạp (từ giao dịch đến chiến lược cung cấp thanh khoản DeFi) qua giao diện kiểu ChatGPT.
  • @almanak： Vừa ra mắt Strategy Builder (trình xây dựng chiến lược), cho phép người dùng tạo: chiến lược giao dịch tự động hoặc chiến lược LP tự động.
  • @glider_fi： Công cụ tự động hóa danh mục đầu tư DeFi, sử dụng AI cho phép người dùng tạo chỉ số đầu tư cá nhân hóa đơn giản mà cực kỳ hữu ích, ví dụ chiến lược “Big Five” ($BTC, $ETH, $SOL, $XRP và $DOGE).

AI Agent làm bạn đồng hành giao dịch

• Trường hợp sử dụng: Giao dịch là một trong những trường hợp sử dụng lớn nhất của crypto, AI Agent có thể giúp nâng cao xác suất chiến thắng và cải thiện toàn bộ trải nghiệm giao dịch.

• Dự án tiêu biểu:

  • @Velvet_Capital： Một terminal giao dịch tích hợp nhiều tính năng AI, giúp trader hoàn thành toàn bộ quá trình từ nghiên cứu đến thực thi.
  • @Cod3xOrg： Nếu bạn đã có một luận điểm giao dịch rõ ràng, đây là một lựa chọn tuyệt vời. Bạn nhập luận điểm giao dịch của mình, agent sẽ phân tích và thậm chí tự động giao dịch dựa trên đó.
  • @modenetwork： Đã ra mắt Agent giao dịch AI của Mode, đây là một thực thể 100% tự động giao dịch thay bạn. Bạn chỉ cần thiết lập thị trường cho phép agent giao dịch, đòn bẩy tối đa, rồi nạp stablecoin vào ví của agent.
  • @FigmentTrade： Một framework mới, cho phép bất kỳ ai tạo agent giao dịch tự động chỉ trong vài phút. Điểm thú vị là sau khi agent bắt đầu giao dịch, nó sẽ liên tục chia sẻ lý do đằng sau từng giao dịch, giải quyết vấn đề thiếu minh bạch (“hộp đen”) của agent giao dịch.

Agent dự đoán giúp bạn đặt cược tốt hơn

• Trường hợp sử dụng: Tương tự agent giao dịch, agent dự đoán giúp người dùng dự đoán tốt hơn và thậm chí tự động hóa toàn bộ quá trình.

• Dự án tiêu biểu:

  • @sire_agent： Agent dự đoán tự động đặt cược vào nhiều thị trường thể thao khác nhau. Từ khi triển khai, tỷ lệ thắng duy trì ở 55-58%.
  • @polybroapp： Giống như ChatGPT dành cho thị trường dự đoán: bạn có thể yêu cầu nó phân tích bất kỳ dự đoán nào, nó sẽ trả cho bạn tỷ lệ % khả năng xảy ra các kết quả khác nhau.
  • @SemanticLayer： Framework đầu tiên cho phép agent sử dụng chuẩn x402 tự động giao dịch trên Polymarket, hiện đang đánh giá AI model tốt nhất dùng cho thị trường dự đoán qua “Prophet Arena” (hiện @grok đang dẫn đầu).
  • @aixbet_ai： Một terminal dự đoán cung cấp insight đa thị trường chất lượng cao nhờ AI. Nó theo dõi sentiment, dòng tiền và các chỉ số khác.

Theo dõi toàn bộ mảng AgentFi

Những dự án ở trên chỉ là một phần nhỏ các agent hiện có. Trong vài tháng qua, tôi đã tổng hợp một bảng tính theo dõi tất cả các agent, đồng thời phân loại theo trường hợp sử dụng.

Nếu bạn muốn nhận nó, hãy chuyển tiếp bài viết này và bình luận “Tôi muốn bảng”.

Link bài viết: https://www.hellobtc.com/kp/du/12/6153.html

Nguồn: