Cách Công Nghệ Mới Đang Đối Phó Với Các Chiêu Lừa Đảo Tiền Điện Tử Tinh Vi

Nguồn: Coindoo Tiêu đề gốc: Cách các công nghệ mới đang chống lại các trò lừa đảo tiền điện tử tinh vi Liên kết gốc:

Kể từ khi tiền điện tử được phát minh, những người nắm giữ tiền điện tử đã phải đối mặt với lừa đảo và quảng cáo sai. Khi công nghệ phát triển và số lượng người dùng mở rộng, các chiêu trò lừa đảo tiền điện tử đã trở nên tinh vi hơn và khó để chống lại.

Gần đây, lừa đảo AI đã trở thành phổ biến nhất, vì AI đã tiến bộ đáng kể chỉ trong vài năm. Thú vị thay, trí tuệ nhân tạo cũng được triển khai để chống lại và ngăn chặn lừa đảo. Các công ty bảo mật blockchain sử dụng các mô hình AI để phát hiện hành vi đáng ngờ và cảnh báo khách hàng ngay khi họ phát hiện.

Cảnh Quan Đe Dọa: Lừa Đảo Thông Minh Hơn, Mất Mát Lớn Hơn

Theo các chuyên gia, thiệt hại do lừa đảo tiền điện tử ước tính khoảng $4 tỷ USD vào năm 2024. Những vụ lừa đảo này bắt đầu từ các trò lừa đảo qua email và đã phát triển theo thời gian, được thúc đẩy bởi sự phát minh của deepfake và tự động hóa.

Kẻ lừa đảo sử dụng giọng nói giả mạo — thường là của các CEO hoặc người nổi tiếng — để lừa đảo những người dùng chưa có kinh nghiệm chuyển tiền. Các tổ chức từ nền tảng tiền điện tử đến sàn giao dịch tiền điện tử đang nỗ lực giáo dục người dùng của họ về các trò lừa đảo, nhưng chúng vẫn xảy ra.

Công nghệ cứu giúp

Sự nhận thức của người dùng vẫn là cách tốt nhất để chống lại lừa đảo, nhưng những tiến bộ trong công nghệ cũng đã dẫn đến các biện pháp có thể giúp ngăn chặn những tổn thất tiềm tàng.

AI và Machine Learning theo thời gian thực

Các hệ thống phát hiện gian lận dựa vào AI để phát hiện các bất thường ngay khi chúng xảy ra. Các hệ thống này dựa vào mạng nơ-ron đồ thị và các thuật toán học máy để lập bản đồ mối quan hệ giữa người dùng và ví của họ. Bằng cách đó, hệ thống có thể phát hiện nếu người dùng đang thực hiện các giao dịch không bình thường.

AI có thể đánh dấu hành vi này và ngăn chặn các giao dịch. Do đó, nó có thể cảnh báo người dùng và chờ xác nhận thêm trước khi cho phép chuyển giao. Ngay cả khi những biện pháp này được thực hiện, vẫn phụ thuộc vào người dùng để nhận thấy một trò lừa đảo và đưa ra quyết định đúng đắn sau khi hành vi của họ đã bị đánh dấu.

Phân tích Blockchain & Phát hiện Rủi ro Hành vi

Các công ty blockchain đã giới thiệu một khái niệm gọi là điểm số rủi ro dựa trên hành vi. Các hệ thống này được sử dụng để xác định các ví liên quan đến những kẻ xấu và theo dõi tốc độ giao dịch, các mẫu cấu trúc và sự di chuyển bất thường trên chuỗi. Bằng cách đó, một giao dịch rủi ro sẽ được đánh dấu bất kể độ thuyết phục của trò lừa đảo AI là như thế nào.

Phương pháp này cũng giúp các cơ quan chức năng truy tìm tiền điện tử bị đánh cắp. Cơ quan thực thi pháp luật có thể kết nối các khoản tiền từ vụ lừa đảo ban đầu với việc rút tiền ở nơi khác. Các vụ lừa đảo thường có quy mô toàn cầu, và tiền bị đánh cắp thường được rút ra tại một sàn giao dịch ở nước ngoài.

Tích hợp Công nghệ Quy định & Thể chế

Bây giờ khi tiền điện tử đang được sử dụng rộng rãi, các chính phủ và cơ quan quản lý đang bắt kịp với những vụ lừa đảo. Các cơ quan quản lý gần đây đã thành lập các đơn vị để chống lại những loại tội phạm như vậy.

Sự gia tăng ổn định trong nỗ lực quản lý nhận được phản ứng trái chiều từ người dùng tiền điện tử. Một số người cảm thấy rằng ngành công nghiệp hiện an toàn hơn và có các cơ quan để kêu cứu nếu có gian lận. Những người khác tin rằng mục đích ban đầu của tiền điện tử là để thoát khỏi sự quản lý của chính phủ.

Phát hiện Deepfake & Phân tích Hợp đồng thông minh

Deepfake là phương pháp phổ biến nhất cho các trò lừa đảo tiền điện tử, ít nhất là gần đây. Điều này một phần là do công nghệ cho phép những trò lừa đảo như vậy đã cải thiện gần đây và trở nên phổ biến. Các công cụ được sử dụng để ngăn chặn các trò lừa đảo deepfake cũng tận dụng công nghệ mới nhất, chẳng hạn như siêu dữ liệu, chuyển động khuôn mặt và điều chỉnh giọng nói. Khi kết hợp với các công cụ phân tích hợp đồng thông minh như những công cụ phát hiện các kế hoạch Ponzi, honeypots và các chức năng trapdoor, chúng cung cấp một sự phòng thủ toàn diện.

Thách thức và Hạn chế

Ngay cả với tất cả các đổi mới công nghệ, vẫn có những giới hạn trong việc ngăn chặn lừa đảo. Cũng có những kết quả dương tính sai làm chặn giao dịch của người dùng ngay cả khi không có lý do gì. Những kẻ lừa đảo có xu hướng tiến hóa ngay khi một phương pháp bảo vệ mới xuất hiện, và đó là một cuộc chơi mèo và chuột giữa họ và các nhà phát triển bảo mật.

Cuối cùng, mắt xích yếu nhất luôn là chính người dùng, vì họ là những người bị lừa bởi các trò lừa đảo. Không có công nghệ nào có thể ngăn chặn hoàn toàn những vấn đề như vậy, và phụ thuộc vào người dùng tiền mã hóa để thực hành lẽ thường.

Tóm lại

Các trò lừa đảo tiền điện tử đang ngày càng mở rộng về quy mô và độ phức tạp, và công nghệ được sử dụng để chống lại chúng cũng vậy. Trong những năm gần đây, video deepfake AI đã được sử dụng để lừa đảo người dùng và đánh lừa họ thực hiện các giao dịch. AI cũng được sử dụng để ngăn chặn những nỗ lực như vậy bằng cách phát hiện các tài khoản thực hiện các giao dịch đáng ngờ.

Một số nỗ lực quản lý giúp các cơ quan thực thi pháp luật theo dõi nguồn tiền từ các giao dịch gian lận. Một số người dùng cảm thấy điều này là sự can thiệp quá mức của chính phủ vào thế giới tiền điện tử, nơi mà lẽ ra phải độc lập. Sự cảnh giác của người dùng vẫn là cách tốt nhất để ngăn chặn gian lận, ngay cả khi công nghệ có những cải tiến.