Liên minh Châu Âu vừa đưa ra các quy định mới nhằm mục tiêu chống gian lận trực tuyến. Bước đi này đang ảnh hưởng nặng nề đến lĩnh vực tài chính, đặc biệt khi các giao dịch kỹ thuật số vẫn đang bùng nổ trên khắp khu vực. Khung pháp lý mới này được cho là được thiết kế để thắt chặt bảo vệ cho người dùng bị lừa đảo thông qua các kênh kỹ thuật số—hãy nghĩ đến các kế hoạch lừa đảo qua email, các nền tảng đầu tư giả mạo và các khoản thanh toán trái phép.

Điều gì thú vị ở đây? Các nền tảng tiền điện tử hoạt động trong các lãnh thổ EU có thể sẽ cảm thấy những tác động lan tỏa. Các yêu cầu KYC chặt chẽ hơn, việc giám sát giao dịch được nâng cao, có thể ngay cả những hình phạt nghiêm khắc hơn cho các nền tảng không phát hiện hoạt động gian lận đủ nhanh. Điều này có thể có nghĩa là các sàn giao dịch cần tăng cường đội ngũ tuân thủ của họ hoặc có nguy cơ bị phạt nặng.

Đối với người dùng thông thường, điều này thực sự có thể có nghĩa là mạng lưới an toàn tốt hơn khi di chuyển quỹ. Nhưng đối với ngành công nghiệp? Áp lực quy định nhiều hơn, chi phí hoạt động cao hơn, và có khả năng chu kỳ đổi mới chậm hơn khi việc tuân thủ tiêu tốn tài nguyên. Câu hỏi bây giờ: liệu điều này sẽ đẩy những kẻ xấu ra ngoài, hay chỉ khiến các dự án hợp pháp phải vượt qua nhiều rào cản hơn?