Thế giới giao dịch P2P: Điều hướng khu vực nguy hiểm của Tiền điện tử

Tôi đã từng bị lừa trong các giao dịch P2P trước đây, vì vậy hãy để tôi nói thẳng - điều này không dành cho những người yếu tim. Giao dịch tiền điện tử ngang hàng có thể nghe có vẻ tuyệt vời với tất cả những câu chuyện "tự do khỏi trung gian", nhưng nó thực chất là phiên bản kỹ thuật số của việc gặp một người lạ trong một con hẻm tối với một túi tiền mặt.

Chắc chắn, bạn có thể kiểm soát giá cả của mình và chọn người bạn giao dịch, nhưng thật sự, rủi ro là có thật. Tôi đã thấy quá nhiều người bị lừa bởi các chứng minh thanh toán giả và việc hoàn tiền. Những kẻ lừa đảo này ngày càng thông minh hơn mỗi ngày.

Sự thật? Những nền tảng P2P cũ đó thực sự là những cơn ác mộng về an ninh. Những nền tảng mới hơn đã nâng cao dịch vụ của họ với các dịch vụ ký quỹ và xác minh, nhưng tôi vẫn không hoàn toàn tin tưởng vào bất kỳ nền tảng nào. Mỗi nhà giao dịch mà tôi biết đều có một câu chuyện kinh hoàng.

Sổ tay lừa đảo

Những kẻ lừa đảo này có một kho tàng chiêu thức.

Lừa đảo chứng minh thanh toán? Họ sẽ gửi cho bạn các biên lai đã được chỉnh sửa trên Photoshop trông hợp pháp ngay từ cái nhìn đầu tiên, sau đó biến mất cùng với tiền điện tử của bạn.

Gian lận hoàn tiền còn tệ hơn - họ thanh toán, nhận crypto của bạn, rồi đảo ngược giao dịch. Đến khi bạn nhận ra chuyện gì đã xảy ra, họ đã biến mất cùng với cả tiền và crypto của bạn.

Và đừng để tôi bắt đầu về các cuộc tấn công man-in-the-middle. Tôi gần như đã bị mắc bẫy trong một vụ mà "nhà đầu tư" này muốn "hợp tác" với tôi. Thật là vô lý - họ chỉ muốn truy cập vào ví của tôi.

Chiêu lừa đảo tam giác đặc biệt tinh vi - hai kẻ lừa đảo phối hợp với nhau để làm bạn bối rối, khiến bạn phát hành nhiều crypto hơn số tiền bạn đã nhận. Bạn nghĩ rằng mình đang giao dịch với những người mua hợp pháp riêng biệt, nhưng họ đang làm việc cùng nhau để lừa đảo bạn.

Nhận biết các dấu hiệu nguy hiểm

Tôi đã học cách trở nên hoài nghi khi kiểm tra hồ sơ trước khi giao dịch. Số lượng giao dịch thấp? Tỷ lệ hoàn thành dưới 80%? Phản hồi tiêu cực? Tôi không tham gia.

Những mức giá quá tốt để trở thành sự thật? Chúng THẬT SỰ quá tốt để trở thành sự thật. Luôn luôn.

Hãy chú ý đến các dấu hiệu đỏ trong giao dịch - bất kỳ ai thúc giục bạn phát hành tiền điện tử sớm, yêu cầu thông tin cá nhân lạ, hoặc muốn trò chuyện ngoài nền tảng đều đang có kế hoạch lừa đảo bạn.

Bảo vệ phần mông của bạn

Chỉ giao dịch trên các nền tảng có bảo mật vững chắc - KYC đúng cách, dịch vụ ký quỹ và quản lý rủi ro. Ngay cả như vậy, tôi vẫn giữ cảnh giác.

KHÔNG bao giờ giao tiếp bên ngoài nền tảng. Tôi đã thấy bạn bè mất hết mọi thứ vì họ nghĩ rằng họ có thể "tin tưởng" ai đó mà họ gặp trong một nhóm Telegram.

Tôi chụp ảnh màn hình MỌI THỨ bây giờ. Đã cứu tôi khỏi rắc rối trong một cuộc tranh chấp khi một người mua tuyên bố họ không bao giờ nhận được khoản thanh toán của tôi.

Nếu có điều gì đó có mùi khả nghi, hãy chặn ngay người dùng đó. Thà an toàn còn hơn hối tiếc.

Bài học quan trọng nhất mà tôi đã học được? Hãy tin vào bản năng của bạn. Nếu một giao dịch có vẻ sai, thì có lẽ nó là sai. Giao dịch P2P có thể mang lại lợi nhuận, nhưng ngay khi bạn trở nên tự mãn, bạn đang yêu cầu bị lừa đảo. Tôi đã kiếm được nhiều tiền theo cách này, nhưng tôi chưa bao giờ buông lỏng cảnh giác - thậm chí là một lần.