10 nền tảng DeFi mà bạn nên chú ý vào năm 2025

Tác giả: Alan Draper

Dịch: Baihua Blockchain

Thế giới tài chính đã khá ổn định. Rồi tài chính phi tập trung (DeFi) xuất hiện. Mọi thứ đã thay đổi. DeFi đã viết lại quy tắc trò chơi thông qua cho vay phi tập trung và quyền sở hữu. Có vẻ như chúng có khả năng biến đổi nhiều khía cạnh trong cuộc sống hàng ngày của chúng ta.

Hôm nay chúng ta sẽ khám phá thế giới của các nền tảng DeFi hàng đầu. Aave, Lido, Compound, Uniswap. Chúng ta sẽ phân tích các dịch vụ, nguyên tắc, và độ an toàn của chúng. Và cố gắng hiểu cách chọn lựa cái phù hợp nhất với bạn.

Những nền tảng DeFi tốt nhất - một cái nhìn tổng quan ngắn gọn. Chúng tôi sẽ bình luận về từng nền tảng. Giúp bạn hiểu rõ những đặc điểm của chúng. Mục tiêu của chúng tôi rất đơn giản - cung cấp cho bạn thông tin để có sự lựa chọn sáng suốt.

1. Lido Finance — nền tảng staking DeFi tốt nhất, kết nối hơn 100 ứng dụng.

Lido Finance — nền tảng phi tập trung tập trung vào staking. Được quản lý bởi DAO. Tất cả các quyết định được đưa ra bởi các chủ sở hữu token LDO thông qua bỏ phiếu công khai.

Nền tảng nổi tiếng với độ an toàn cao. Lido chuyên về staking Ethereum, đặc biệt là stETH. Token này được sử dụng để trả thưởng. Bạn có thể hủy staking bất cứ lúc nào và nhận ETH với tỷ lệ 1:1.

Lido bây giờ cho phép đặt MATIC qua stMATIC. Không có khóa tài sản. Tất cả đều không phải lưu ký.

Bạn có muốn giữ stETH không? Lido đã kết nối hơn 100 ứng dụng cho nhiều mục đích khác nhau. Cho vay, thế chấp, và nhiều hơn nữa. Gần đây Lido đã mở rộng dịch vụ. Không loại trừ việc thêm các tài sản mới ngoài ETH. Sự đa dạng thu hút người dùng.

Dịch vụ DeFi: staking Tổng giá trị bị khóa: 30,82 tỷ đô la

2. Aave — nền tảng DeFi tốt nhất để cho vay với một trong những thời gian hoạt động dài nhất.

Aave — nhà lãnh đạo trong lĩnh vực DeFi. Cung cấp cho vay tiền điện tử. Tại đây, bạn có thể kiếm thu nhập thụ động bằng cách đặt cược các token AAVE (4,60% hàng năm ), GHO (5,30% ) và ABPT ( lên đến 11,70% ).

Trong việc cho vay, Aave hỗ trợ khoảng 30 loại tiền điện tử. ETH, WBTC, wstETH, USDT, USDC, AAVE, DAI, LINK... Danh sách thật ấn tượng.

Aave nổi tiếng với những đổi mới của mình. Được ra mắt vào năm 2017. Kể từ đó, đã phát triển mạnh mẽ. Không phải là TVL lớn nhất, nhưng có khối lượng giao dịch lớn nhất trong lĩnh vực DeFi.

Hoàn toàn không phải quản lý. Mở. Được quản lý bởi cộng đồng. Người vay và người cho vay tự xác định điều kiện thông qua hợp đồng thông minh. Cuối năm 2024 mang đến sự ra mắt của Aave V3 trên zkSync Era. Các giao dịch trở nên hiệu quả hơn.

Dịch vụ DeFi: cho vay, staking Tổng giá trị bị khóa: 25 tỷ đô la.

3. Uniswap — nền tảng giao dịch phi tập trung lớn nhất và là nền tảng DeFi tốt nhất cho giao dịch.

Uniswap hiện đang là nền tảng giao dịch phi tập trung lớn nhất trên thị trường. Dẫn đầu trong giao dịch DeFi với hơn 1500 cặp giao dịch.

Nền tảng mạnh mẽ này cung cấp nhiều dịch vụ. Trao đổi token. Thu nhập từ việc cung cấp thanh khoản. Tạo dApp với giao thức Uniswap. Tích hợp với hơn 300 ứng dụng: ví, dApp, các trình tổng hợp.

Uniswap không phải là nền tảng DeFi lớn nhất nói chung. Nhưng trong lĩnh vực giao dịch phi tập trung — không có đối thủ. Người dùng giao dịch mà không cần trung gian thông qua hợp đồng thông minh. Minh bạch. Gần đây, nền tảng đã cải thiện việc cung cấp thanh khoản và trải nghiệm người dùng. Đặc biệt là thông qua mô hình V3 với các pool tập trung.

Học cách giao dịch trên Uniswap khá dễ dàng. Trang web thân thiện. Thiết kế dễ hiểu. Nền tảng liên tục thêm các token mới. Bạn muốn mở rộng danh mục đầu tư với các loại tiền điện tử mới? Hãy xem các sản phẩm mới phổ biến trên Uniswap.

Dịch vụ DeFi: giao dịch và cho vay Tổng giá trị bị khóa: 5,69 tỷ đô la.

4. MakerDAO — nền tảng cho vay với stablecoin DAI.

MakerDAO — nền tảng phi tập trung lớn để đảm bảo tài sản thế chấp trên Ethereum. Về cơ bản, đây là cho vay tiền điện tử. Người dùng tạo CDP bằng cách sử dụng ETH hoặc các tài sản ethereum khác làm tài sản thế chấp.

Mục tiêu chính của MakerDAO rất đơn giản. Giữ stablecoin DAI gắn liền với đô la Mỹ. DAI là một trong những stablecoin phổ biến nhất trên thế giới.

MKR — mã thông báo gốc của nền tảng. Được sử dụng cho các khoản thanh toán lãi suất. Khi CDP bị thanh lý, DAI và MKR đã thanh toán sẽ bị tiêu hủy. Cộng đồng đang tích cực thảo luận về những thay đổi trong quản lý. Cải thiện quản lý rủi ro và chiến lược thế chấp.

MakerDAO nổi tiếng với sự an toàn và minh bạch. Mối liên hệ chặt chẽ với DAI đã mang lại cho nó một vị trí trong danh sách này. Nền tảng vẫn ổn định mặc dù có những biến động của thị trường.

Dịch vụ DeFi: cho vay Tổng giá trị bị khóa: 4,93 tỷ đô la.

5. Instadapp — truy cập dễ dàng vào các giao thức DeFi.

Instadapp — Ứng dụng DeFi trên Ethereum. Được tạo ra để tương tác thuận tiện với các giao thức DeFi khác.

"DeFi trí tuệ của nó" cho phép sử dụng nhiều nền tảng ở một nơi. Không cần tải xuống các ứng dụng riêng biệt cho việc staking, cho vay hay các giao dịch khác.

Instadapp cung cấp một bộ công cụ đầy đủ: Instadapp Lite và Pro, ví Avocado, nền tảng Fluid cho vay. Thật kỳ lạ, nhưng phiên bản Pro hoàn toàn miễn phí.

Nền tảng vẫn chưa thu hút được lượng người dùng rộng rãi. Không rõ lý do tại sao. Đang làm việc để cải thiện giao diện và chức năng. Có thể, sự phổ biến thấp giải thích cho TVL khiêm tốn.

Dịch vụ DeFi: cho vay, staking Tổng giá trị bị khóa: 2,85 tỷ đô la

6. Compound — nền tảng cho vay với sự hỗ trợ mạnh mẽ từ stablecoin.

Compound.finance - thị trường cho vay tiền điện tử phi tập trung. Theo dữ liệu mới nhất, bao gồm 16 thị trường. ETH, USDT, USDC, OP, MATIC và các loại khác.

Việc thêm USDT và USDC cho thấy sự hỗ trợ tuyệt vời cho các stablecoin trong việc cho vay.

Compound hoạt động trên Ethereum. Hỗ trợ cho vay dựa trên tài sản thế chấp. Lãi suất hấp dẫn. Phụ thuộc vào cung và cầu. Quy mô nhỏ hơn Curve hoặc Maker, nhưng giá trị đối với người dùng là đáng kể.

Token gốc COMP cho phép tham gia vào việc quản lý giao thức. Các đề xuất được công bố trên trang web. Người dùng bỏ phiếu.

Dịch vụ DeFi: cho vay Tổng giá trị bị khóa: 2,45 tỷ đô la.

7. Curve Finance — DEX, tập trung vào giao dịch stablecoin.

Curve Finance — Nền tảng DeFi cho giao dịch, cho vay và vay mượn. Đã nhanh chóng trở thành người dẫn đầu trong giao dịch stablecoin. Nổi bật giữa các đối thủ. Bạn đang tìm kiếm phí thấp và trượt giá tối thiểu? Curve sẽ là lựa chọn hoàn hảo.

Nền tảng sử dụng AMM để duy trì sự gắn bó của stablecoin. Giao dịch hầu như không ảnh hưởng đến giá cả. Curve tự động duy trì tính thanh khoản. Mua và bán tài sản. Kiếm tiền từ các chênh lệch giá.

Số tiền gửi vượt quá 1,84 tỷ đô la. Khối lượng giao dịch hàng ngày thường lớn hơn 100 triệu. Đối với một nền tảng được ra mắt vào năm 2020, không tệ.

Curve có thiết kế web kỳ lạ nhưng dễ nhớ. Nhìn có vẻ lỗi thời. Các tính năng thì hiện đại, Web3.

Dịch vụ DeFi: cho vay, giao dịch. Tổng giá trị bị khóa: 1,84 tỷ đô la

8. Balancer — Nền tảng DeFi cung cấp quản lý danh mục tự động.

Balancer — bộ sản phẩm AMM. Nền tảng giao dịch phi tập trung với các thuật toán cho giao dịch token. Thay vì giao dịch với các nhà giao dịch — các giao dịch thông qua AMM.

Nền tảng cho phép kiếm thu nhập thụ động thông qua các bể sinh lời. Hiện tại, Balancer có hơn 240.000 nhà cung cấp thanh khoản. Con số này không lớn, nhưng sự tăng trưởng thì nhanh chóng.

Balancer tạo ra các bể thanh khoản khác nhau với nhiều token. Điều này tạo ra quản lý danh mục tự động. Gần đây, nền tảng đã cải thiện sự tương tác giữa các bể và khả năng quản lý.

Dịch vụ DeFi: giao dịch, quản lý tài sản Giá trị bị khóa tổng cộng: [данные отсутствуют]