Thị trường ngoại hối: cái nhìn chủ quan của tôi

Forex là một thị trường lớn khủng khiếp, vượt qua tất cả các thị trường khác về khối lượng và thanh khoản. Tôi thường xuyên phải đối mặt với con quái vật này, và tôi sẽ nói thẳng — ngay cả khi bạn không giao dịch, thị trường này vẫn ảnh hưởng đến cuộc sống của bạn, dù bạn có muốn hay không. Giá trị của đồng tiền của bạn thay đổi liên tục, và điều này phản ánh vào giá cả của mọi thứ xung quanh bạn.

Tôi nhớ, năm ngoái tôi đã đi ra nước ngoài và đổi tiền ở tiệm đổi tiền — đó là nơi tôi thực sự cảm nhận được những mức tỷ giá đó ảnh hưởng đến túi tiền của mình! Bây giờ hãy cùng tìm hiểu về sự hỗn loạn tiền tệ này.

Forex thực sự là gì?

Forex là việc mua bán tiền tệ. Khi bạn đổi rúp sang đô la tại một ngân hàng nào đó, bạn đang sử dụng các tỷ giá mà trực tiếp phụ thuộc vào những gì đang diễn ra trên thị trường này.

Tỷ giá tiền tệ được xác định bởi nhiều yếu tố: kinh tế, chính trị, lãi suất và thậm chí là tâm lý của các nhà giao dịch lớn. Đó là lý do tại sao Forex lại sống động và khó đoán đến vậy.

Trên thị trường này có hai loại giao dịch: giao dịch kinh tế thông thường và đầu cơ. Các công ty cần đổi tiền tệ cho việc kinh doanh quốc tế. Còn các nhà đầu cơ... à, những người này chỉ muốn kiếm lời từ sự biến động của tỷ giá, chơi theo những biến động giá ngắn hạn.

Đối với người bình thường, việc tham gia vào thị trường này có thể khá khó khăn. Nếu không có vốn lớn hoặc vốn vay, giao dịch ngắn hạn và arbitrage trở nên gần như không thể. Không có gì ngạc nhiên khi phần lớn khối lượng được cung cấp bởi các ngân hàng lớn và tổ chức tài chính.

Cặp tiền tệ — nền tảng cơ bản

Cốt lõi của Forex là cặp tiền tệ. Chúng ta lấy hai loại tiền tệ, xem tỷ lệ của chúng. Đồng tiền đầu tiên là đồng tiền cơ sở, đồng tiền thứ hai là đồng tiền được niêm yết.

Ví dụ, GBP/USD cho thấy một bảng Anh trị giá bao nhiêu đô la. Nếu bạn thấy giá trị 1,3809, điều đó có nghĩa là bạn nhận được 1,3809 đô la cho 1 bảng Anh. Các nhà giao dịch gọi cặp này là "cáp" do các đường dây điện báo cũ giữa London và New York.

Các cặp phổ biến nhất bao gồm USD/JPY, GBP/USD, USD/CHF và EUR/USD. Đây là "majors" - các cặp tiền tệ chính với khối lượng giao dịch lớn nhất.

Tại sao mọi người lại mạo hiểm trên Forex?

Tất nhiên, thị trường là cần thiết cho các hoạt động kinh tế thông thường. Nhưng đối với những nhà giao dịch đơn giản như tôi, Forex hấp dẫn vì một số lý do:

• Có thể sử dụng đòn bẩy và giao dịch với số tiền lớn hơn nhiều so với vốn thực tế của mình.
• Bạn có thể bắt đầu với số tiền tương đối nhỏ, khác với cổ phiếu.
• Giao dịch có thể diễn ra gần như suốt 24 giờ, điều này rất phù hợp cho những người thức đêm như tôi.
• Thị trường rất thanh khoản, với chênh lệch tối thiểu giữa giá mua và giá bán
• Có nhiều công cụ như quyền chọn và hợp đồng tương lai cho các chiến lược khác nhau

Nơi nào tất cả những điều này xảy ra?

Khác với cổ phiếu, được giao dịch trên các sàn tập trung, thị trường ngoại hối phân tán trên toàn cầu. Bạn có thể giao dịch trực tiếp thông qua các giao dịch OTC hoặc qua một mạng lưới ngân hàng khổng lồ.

Quản lý vòng quay tiền tệ toàn cầu này thật là một cơn đau đầu. Các quốc gia khác nhau, quy định khác nhau. Và đúng, một số nhà giao dịch lợi dụng điều này, chuyển sang các khu vực pháp lý ít được quản lý hơn.

Các trung tâm giao dịch chính là New York, London, Tokyo và Sydney. Bạn luôn có thể tìm thấy một nhà môi giới giúp bạn giao dịch, bất kể bạn ở đâu.

Điều gì làm cho Forex trở nên đặc biệt?

Forex khác biệt rất nhiều so với các thị trường khác:

• Phạm vi lớn: 180 loại tiền tệ trên toàn thế giới!
• Thanh khoản điên rồ và khối lượng giao dịch
• Giá cả bị ảnh hưởng bởi hầu hết mọi thứ: từ quyết định của ngân hàng trung ương đến tweet của các chính trị gia
• Thị trường mở cửa gần như 24/7, năm ngày một tuần
• Lợi nhuận có thể rất ít ỏi mà không có khối lượng giao dịch lớn

Cách tôi giao dịch trên Forex

Cách đơn giản nhất là mua cặp tiền tệ và giữ nó. Ví dụ, bạn mua euro trong cặp với đô la. Nếu euro tăng lên, bạn bán và lấy lợi nhuận.

Tôi thường sử dụng đòn bẩy để tăng vốn giao dịch của mình. Còn có cả quyền chọn và hợp đồng tương lai - chúng cho phép mua hoặc bán tiền tệ với giá cố định trong tương lai.

Một trong những cách kiếm tiền thú vị là chơi trên chênh lệch lãi suất. Các ngân hàng trung ương thiết lập các mức lãi suất khác nhau, và điều này tạo ra cơ hội để kiếm lợi nhuận. Đổi tiền và gửi chúng vào ngân hàng nước ngoài, đôi khi có thể kiếm được nhiều hơn ở nhà.

Nhưng tôi cảnh báo: cần phải tính đến tất cả các khoản phí và chi phí ẩn. Thường thì các cơ hội arbitrage nhỏ đến mức bất kỳ khoản phí bất ngờ nào cũng sẽ nuốt trọn lợi nhuận!

Pip — những biến động giá nhỏ nhất

Pip là sự thay đổi tối thiểu của giá cặp tiền tệ. Đối với hầu hết các cặp, điều này là 0,0001. Ví dụ, nếu GBP/USD di chuyển từ 1,3000 đến 1,3001, đó chính là một pip.

Đối với cặp với đồng yên Nhật, pip tiêu chuẩn là 0,01.

Một số nhà môi giới còn chia nhỏ giá hơn nữa, bằng cách thêm "pip" - dấu thập phân bổ sung.

Lô trong giao dịch Forex

Trên thị trường tiền tệ, người ta giao dịch bằng các lô - khối lượng tiêu chuẩn của tiền tệ:

• Khối lượng tiêu chuẩn: 100 000 đơn vị
• Mini-lô: 10 000 đơn vị
• Mở rộng lô: 1 000 đơn vị
• Nano-lô: 100 đơn vị

Với các lô hàng, việc tính toán lợi nhuận rất thuận tiện. Nếu bạn mua một lô tiêu chuẩn EUR/USD và giá tăng một pips, bạn đã kiếm được 10 đô la. Khi giá tăng mười pips — 100 đô la.

Đòn bẩy tài chính — một trò chơi nguy hiểm

Forex nổi tiếng với lợi suất thấp trên các giao dịch thông thường. Để tăng lợi nhuận, cần phải tăng khối lượng giao dịch. Và ở đây, đòn bẩy sẽ giúp ích.

Đòn bẩy cho phép bạn vay từ nhà môi giới với một khoản đặt cọc nhỏ. Ví dụ, đòn bẩy 10x biến 10 000 đô la của bạn thành 100 000 đô la để giao dịch.

Nhưng hãy cẩn thận! Nếu tỷ giá đi ngược lại với bạn, thì tổn thất cũng sẽ tăng gấp 10 lần. Với đòn bẩy 50x, chỉ cần một chuyển động nhỏ của giá là đủ để mất toàn bộ khoản đầu tư.

Tôi đã từng bị thiệt hại vì điều này - khi giao dịch EUR/USD với đòn bẩy lớn, sự sụt giảm mạnh của đồng euro đã suýt làm cháy tài khoản của tôi. Tôi đã phải gấp rút nạp thêm tiền vào tài khoản ký quỹ.

Hợp đồng bảo hiểm — bảo hiểm trước những bất ngờ

Trong thế giới của các loại tiền tệ biến động, tỷ giá liên tục thay đổi. Và nếu các nhà đầu tư phấn khởi với sự biến động, thì các doanh nghiệp cần sự ổn định.

Các công ty thường phòng ngừa rủi ro bằng cách sử dụng hợp đồng tương lai hoặc hợp đồng quyền chọn. Hợp đồng tương lai bắt buộc phải giao dịch theo mức giá xác định trong tương lai, trong khi hợp đồng quyền chọn cho phép nhưng không bắt buộc ( thực hiện giao dịch theo giá cố định.

Trọng tài chênh lệch lãi suất

Loại hình giao dịch yêu thích của tôi là chơi trên sự chênh lệch lãi suất. Vì lãi suất khác nhau trên toàn thế giới, có thể tận dụng những sự khác biệt này để phòng ngừa rủi ro tiền tệ.

Ví dụ, nếu lãi suất ở khu vực euro là 1%, trong khi ở Mỹ là 2%, bạn có thể kiếm lời từ sự chênh lệch này, đồng thời bảo vệ bản thân khỏi sự biến động của tỷ giá bằng cách sử dụng hợp đồng tương lai.

Vâng, lợi nhuận sẽ thấp hơn nếu bạn chỉ đầu tư vào một loại tiền tệ có lợi suất cao hơn mà không có bảo hiểm. Nhưng bạn đảm bảo được một khoản thu nhập nhất định không phụ thuộc vào sự dao động của thị trường.

Forex là một lựa chọn thú vị thay thế cho cổ phiếu và tiền điện tử cho những ai quan tâm đến nền kinh tế toàn cầu. Đúng, đối với những người chơi nhỏ, thị trường này có thể có vẻ không thể tiếp cận, nhưng các nhà môi giới trực tuyến đã làm cho nó dễ tiếp cận hơn nhiều.

Chỉ cần nhớ - hầu hết các chiến lược trên Forex đều liên quan đến rủi ro cao. Đặc biệt nếu bạn sử dụng đòn bẩy, như hầu hết các nhà giao dịch. Hãy chuẩn bị rằng tài khoản của bạn có thể bị thanh lý trong chớp mắt khi gặp tình huống không thuận lợi!