Tài chính phi tập trung (DeFi) giao thức đang chuyển đổi cảnh quan tài chính bằng cách tận dụng công nghệ blockchain để cung cấp dịch vụ tài chính ngang hàng mà không cần đến trung gian truyền thống. Các hệ thống đổi mới này sử dụng hợp đồng thông minh trên nền tảng như Ethereum để tự động hóa các giao dịch và thực thi các thỏa thuận một cách kỹ thuật số, bỏ qua nhu cầu về các tổ chức ngân hàng thông thường.

Sự tăng trưởng theo cấp số nhân của DeFi được thể hiện rõ ràng trong các số liệu gần đây, với tổng giá trị bị khóa (TVL) trong các giao thức này vượt qua $100 tỷ vào đầu năm 2023. Các ví dụ nổi bật như Uniswap, một nhà tạo lập thị trường tự động cho giao dịch token phi tập trung, và MakerDAO, đơn vị phát hành stablecoin Dai được gắn với đồng đô la, cho thấy những khả năng đa dạng trong hệ sinh thái DeFi. Những nền tảng này không chỉ làm cho việc tiếp cận các công cụ tài chính trở nên dân chủ hơn mà còn giới thiệu những mức độ minh bạch và hiệu quả chưa từng có trong các hoạt động tài chính.

Nguồn gốc của DeFi có thể được truy nguyên đến việc ra mắt Bitcoin vào năm 2009, điều này đã giới thiệu cho thế giới về tiền tệ kỹ thuật số phi tập trung. Tuy nhiên, lĩnh vực DeFi như chúng ta biết ngày nay bắt đầu hình thành với sự ra mắt của Ethereum vào năm 2015. Chức năng hợp đồng thông minh lập trình được của Ethereum đã đặt nền tảng cho các ứng dụng DeFi đầu tiên, xuất hiện khoảng năm 2017. Những năm tiếp theo chứng kiến sự mở rộng đáng kể, được thúc đẩy bởi những đổi mới trong việc cung cấp thanh khoản, canh tác năng suất và tài sản tổng hợp.

Các giao thức DeFi đang định hình lại bối cảnh đầu tư bằng cách cung cấp các lựa chọn thay thế cho hệ thống tài chính truyền thống. Đối với các nhà đầu tư, những giao thức này mang đến cơ hội với lợi suất cao tiềm năng thông qua các cơ chế như staking và khai thác thanh khoản. Tuy nhiên, chúng cũng đi kèm với rủi ro, bao gồm các lỗ hổng trong hợp đồng thông minh và sự biến động lớn của thị trường. Từ góc độ công nghệ, DeFi đang mở rộng giới hạn của tiện ích blockchain vượt ra ngoài các giao dịch đơn giản, có khả năng biến đổi các dịch vụ tài chính thành một hệ sinh thái mở và dễ tiếp cận hơn.

Các tính năng chính của các giao thức DeFi bao gồm:

1. Staking: Người tham gia có thể khóa token của họ để kiếm phần thưởng trong khi đóng góp vào bảo mật và hoạt động của mạng.
2. Khai thác thanh khoản: Người dùng cung cấp thanh khoản cho các giao thức và nhận phần thưởng, thường dưới dạng token quản trị.
3. Vay mượn: Các nền tảng DeFi cho phép cho vay hoặc vay tài sản trực tiếp mà không cần trung gian.

Không gian DeFi đang liên tục phát triển, với các xu hướng hiện tại tập trung vào việc nâng cao khả năng mở rộng, cải thiện khả năng tương tác giữa các mạng blockchain khác nhau và giải quyết tuân thủ quy định. Các giải pháp khả năng mở rộng nhằm xử lý khối lượng giao dịch cao hơn và giảm chi phí, trong khi các nỗ lực tương tác nhằm cho phép sự tương tác liền mạch giữa các hệ sinh thái blockchain khác nhau. Khi lĩnh vực này phát triển, có một cuộc đối thoại ngày càng tăng với các cơ quan quản lý để đảm bảo bảo vệ người tiêu dùng và ngăn chặn tội phạm tài chính, điều này rất quan trọng cho việc áp dụng lâu dài và tích hợp vào tài chính chính thống.

| Chỉ số | Giá trị |
|--------|-------|
| Tổng giá trị bị khóa trong DeFi | $100 Tỷ |
| Các Giao thức Nổi bật | Uniswap, MakerDAO |
| Tính Năng Chính | Khai thác thanh khoản, Staking, Cho vay/Vay mượn |

Các giao thức DeFi đại diện cho một bước chuyển mình trong dịch vụ tài chính, cung cấp một lựa chọn phi tập trung cho các hệ thống ngân hàng và đầu tư truyền thống. Chúng đặc biệt phù hợp cho các ứng dụng yêu cầu mức độ tin cậy và minh bạch cao, chẳng hạn như các giao dịch tài chính phức tạp và quản lý tài sản. Các nền tảng như Gate tích hợp các giao thức DeFi để cung cấp cho người dùng quyền truy cập vào những sản phẩm tài chính tiên tiến này, từ đó thúc đẩy việc áp dụng và triển khai rộng rãi các giải pháp DeFi trên thị trường toàn cầu.