KYC Racket: Cuộc chiến cá nhân của tôi với "Xác minh danh tính"

"Xác minh danh tính" - hay KYC như họ gọi - đã trở thành người gác cổng không mong muốn của thế giới tài chính. Tôi đã dành vô số giờ đồng hồ để nhảy qua những vòng tay quan liêu này, và thật sự, tôi mệt mỏi với trò hề này.

Giao thức xác minh này được cho là ngăn chặn gian lận và các hoạt động bất hợp pháp, nhưng hãy thành thật - nó cũng liên quan đến kiểm soát và giám sát. Kể từ cuối những năm 2000, khi các ngân hàng quyết định rằng tất cả chúng ta cần chứng minh rằng mình không phải là tội phạm, tôi đã chứng kiến KYC biến đổi từ một cuộc kiểm tra ID đơn giản thành một cuộc khám xét kỹ thuật số xâm phạm.

Toàn bộ hệ thống hoạt động dưới ba lý do chính:

1. Xác minh danh tính - Chính phủ muốn biết chính xác bạn là ai
2. Giám sát hành vi tài chính của bạn - Họ theo dõi cách bạn chi tiêu tiền của mình
3. Ngăn chặn "Các Hoạt Động Xấu" - Một cái cớ tiện lợi cho việc thu thập dữ liệu

Sự gia tăng của các loại tiền tệ kỹ thuật số chỉ làm mọi thứ trở nên tồi tệ hơn. Giờ đây, các nền tảng giao dịch yêu cầu mọi thứ từ hộ chiếu của bạn đến chứng minh địa chỉ trước khi bạn có thể mua một token nào đó. Và những "đổi mới" mới nhất? Hệ thống AI quét khuôn mặt của bạn, xác minh sinh trắc học, và các khung KYC dựa trên blockchain tạo ra các hồ sơ vĩnh viễn.

Khi tôi cố gắng giao dịch trên nhiều nền tảng khác nhau, quá trình thật điên rồ. Đầu tiên là xác minh email, sau đó là điện thoại, rồi đến giấy tờ tùy thân do chính phủ cấp, rồi đến bằng chứng địa chỉ... nó không bao giờ kết thúc! Và nếu bạn không tuân thủ? Bạn sẽ bị khóa hoàn toàn.

Quy trình | Những gì họ yêu cầu ---|--- Kiểm tra ban đầu | Email và điện thoại ( để họ có thể spam bạn ) Xác minh danh tính | Giấy tờ tùy thân của chính phủ (cười cho camera!) Kiểm tra địa chỉ | Hóa đơn tiện ích ( chứng minh nơi bạn ngủ )

Cơ sở tài chính giả vờ rằng KYC là về an ninh, nhưng nó cũng liên quan đến kiểm soát và thu thập dữ liệu. Chắc chắn, một số xác minh thì hợp lý, nhưng hệ thống hiện tại đã đi quá xa.

Tôi nhớ những ngày mà quyền riêng tư tài chính không bị coi là hành vi khả nghi. Bây giờ chúng ta đều có tội cho đến khi được chứng minh vô tội qua một chuỗi các bước xác minh vô tận.