Cơ quan quản lý EU đặt ra quy định nghiêm ngặt cho các nhà cung cấp Tiền điện tử 🔍

Cơ quan Ngân hàng Châu Âu vừa Thả một số hướng dẫn nặng nề. Họ đang nhằm vào các dịch vụ thanh toán và nhà cung cấp tài sản tiền điện tử về các biện pháp hạn chế của EU đối với các giao dịch 🌐

Vào tháng 9 năm 2025, các nhà cung cấp này cần hệ thống sàng lọc. Phải đáp ứng nghĩa vụ của họ theo Quy định 2023/1113. Nó thay thế quy tắc cũ năm 2015. Có vẻ như EU cuối cùng cũng đang bắt kịp "Quy tắc Du lịch" của FATF mà các khu vực lớn đã sử dụng.

Những người trong ngành crypto bây giờ phải làm gì?

• Kiểm tra mọi thứ. Kích thước không quan trọng 🔎
• Lấy ID từ cả hai bên của bất kỳ giao dịch nào 👥
• Tìm cách xử lý thông tin chưa đầy đủ 📝
• Ghi tất cả xuống trong các tài liệu Quản lý Rủi ro của họ 🛡️

EBA không nói vòng vo. Kiểm soát kém? Bạn đang phải đối mặt với các vấn đề pháp lý và danh tiếng. Thật bất ngờ khi họ lại thẳng thắn như vậy. Và việc thực hiện không đầy đủ có thể để cho mọi người lọt qua các biện pháp bảo vệ của EU. Không tốt cho sự ổn định tài chính 🚨

Những quy tắc này không phải ngẫu nhiên. Chúng là một phần của cuộc cải cách AML/CFT lớn từ năm 2021. Các quy tắc đã được thông qua vào tháng Sáu năm ngoái. Mọi thứ sẽ bắt đầu có hiệu lực hoàn toàn vào ngày 30 tháng 12 năm 2025 📅

Đối với các nhà cung cấp crypto hoạt động tại châu Âu, đây không còn là một sự lựa chọn nữa. Chơi theo những quy tắc này hoặc không chơi một chút nào cả 🌍🔐