Xác minh KYC: Giám sát tài chính mà chúng ta yêu ghét

KYC, hay Xác minh danh tính, là quy trình xâm phạm mà tôi đã phải chịu đựng vô số lần khi cố gắng truy cập các nền tảng tài chính. Nó được cho là về "xác định khách hàng" và "đảm bảo an ninh," nhưng hãy thành thật mà nói - đây là một cuộc thu thập dữ liệu khổng lồ được khoác lên bộ áo bảo vệ.

###Nguồn Gốc Tối Tăm của KYC

Sinh ra từ Đạo luật Bảo mật Ngân hàng năm 1970 ở Hoa Kỳ, KYC thực sự bùng nổ sau sự kiện 9/11. Chính phủ đã sử dụng nỗi sợ hãi để biện minh cho việc thu thập nhiều thông tin cá nhân hơn của chúng ta. Giờ đây, nó đã lây lan đến thế giới tiền điện tử, với các sàn giao dịch yêu cầu thông tin cá nhân của chúng ta để "tuân thủ" các quy định của FATF. Tôi đã chứng kiến tinh thần nổi loạn của tiền điện tử bị nghiền nát từ từ dưới những ngón tay của sự quản lý.

###Họ THỰC SỰ Muốn Gì Từ Bạn

Khi tôi trải qua KYC tuần trước, họ đã muốn:

• Họ và tên đầy đủ cùng địa chỉ của tôi
• Quét ID chính phủ
• Chứng minh địa chỉ
• Đôi khi thậm chí là ảnh tự sướng cầm theo CMND của tôi!

Họ tuyên bố điều này ngăn chặn rửa tiền, nhưng người dùng trung bình chịu gánh nặng trong khi những người chơi lớn tìm cách lách luật. Toàn bộ quá trình dường như được thiết kế để theo dõi mọi động thái tài chính mà chúng ta thực hiện.

###Tác động thị trường: Theo dõi dòng tiền

Ngành giám sát này đang bùng nổ - từ 7,1 tỷ USD vào năm 2020 đến dự kiến $22 tỷ USD vào năm 2028. Không có gì ngạc nhiên khi các công ty thúc đẩy KYC một cách mạnh mẽ như vậy! Mỗi lần tôi hoàn thành những biểu mẫu này, tôi đang giúp tài trợ cho cỗ máy xâm phạm quyền riêng tư này.

###Sự Mâu Thuẫn Của Blockchain

Blockchain hứa hẹn sự tự do tài chính, nhưng yêu cầu KYC tạo ra những nơi tập trung dữ liệu cá nhân của chúng ta. Sự mỉa mai không bị bỏ qua với tôi. Những sàn giao dịch này lưu trữ tài liệu nhạy cảm của chúng ta trên các máy chủ có thể bị hack, trong khi lại rao giảng về "an ninh." Và bây giờ họ đang thêm AI vào cuộc - tự động hóa việc xâm phạm quyền riêng tư của chúng ta.

###Thực Tế Của Các Nền Tảng Giao Dịch

Các nền tảng giao dịch buộc chúng tôi phải vượt qua các vòng KYC trước khi truy cập vào dịch vụ của họ. Tôi đã phải cung cấp thông tin cá nhân, quốc tịch và số tài liệu chỉ để bắt đầu giao dịch. Nền tảng này tuyên bố rằng đó là vì sự bảo vệ của tôi, nhưng tôi biết thực sự là để bảo vệ cơ sở pháp lý của họ.

KYC có thể là điều không thể tránh khỏi trong bối cảnh tài chính ngày nay, nhưng đừng giả vờ rằng điều này chủ yếu vì lợi ích của chúng ta. Đó là một điều xấu cần thiết nhất, và là một công cụ giám sát nguy hiểm nhất. Khi công nghệ blockchain phát triển, tôi hy vọng chúng ta sẽ tìm ra những giải pháp tốt hơn thực sự tôn trọng quyền riêng tư của người dùng trong khi vẫn duy trì an ninh thực sự.