Stablecoin: Thị trường nghìn tỷ trong ngành thanh toán
Cốt lõi của công nghệ blockchain nằm ở việc mở rộng các tình huống thanh toán. Trong lĩnh vực này, Stablecoin không chỉ chiếm vị trí quan trọng trên thị trường tiền điện tử mà còn đóng vai trò ngày càng quan trọng trong thanh toán toàn cầu và thanh toán xuyên biên giới. Hiện tại, Stablecoin tập trung vẫn chiếm hơn 90% thị phần, trong đó USDT chiếm ưu thế tuyệt đối trong số các Stablecoin. Mặc dù tổng giá trị thị trường của Stablecoin đã vượt quá 150 tỷ USD, nhưng so với nguồn cung tiền M1 200 nghìn tỷ USD theo báo cáo của Cục Dự trữ Liên bang vào năm 2024, chỉ chiếm 0,75%. Điều này cho thấy Stablecoin vẫn còn nhiều không gian phát triển trong lĩnh vực thanh toán. Việc ra mắt giao thức Taproot Assets đã mở ra triển vọng rộng lớn cho việc ứng dụng Stablecoin trong các tình huống thanh toán nhỏ lẻ tần suất cao, đồng thời cũng tạo ra khả năng cho việc áp dụng quy mô lớn Stablecoin như một phương tiện thanh toán chủ đạo.
1. Stablecoin: Đường đua tiếp theo trị giá một nghìn tỷ đô la
Sự phát triển mạnh mẽ của thị trường Stablecoin báo hiệu rằng nó có khả năng trở thành một thị trường trị giá hàng nghìn tỷ đô la trong lĩnh vực tài chính trong tương lai. Hiện tại, giá trị thị trường của Stablecoin đã vượt quá 160 tỷ đô la, với khối lượng giao dịch hàng ngày lên tới hơn 100 tỷ đô la. Nhiều quốc gia đang ban hành các chính sách và quy định liên quan, nhiều tổ chức dự đoán Stablecoin sẽ dẫn dắt một thị trường mới trị giá hàng triệu tỷ, động lực tăng trưởng chính đến từ việc ứng dụng rộng rãi của nó trong lĩnh vực thanh toán toàn cầu.
Stablecoin có thể được chia thành hai loại lớn là trung tâm hóa và phi trung tâm hóa. Hiện tại, stablecoin trung tâm hóa chiếm ưu thế trên thị trường, USDT và USDC lần lượt phát hành 1144,6 tỷ USD và 341,5 tỷ USD stablecoin đô la Mỹ. Công ty Tether chỉ có quy mô 125 người, lợi nhuận gộp hàng năm đạt 4,5 tỷ USD, thu hút nhiều tổ chức lớn tham gia.
Mặc dù stablecoin đóng vai trò quan trọng trong giao dịch tiền điện tử và DeFi, nhưng sự kết hợp của nó với nền kinh tế thực vẫn đang ở giai đoạn đầu. Về lâu dài, ứng dụng tiềm năng nhất của stablecoin nằm ở lĩnh vực thanh toán, đặc biệt là thanh toán xuyên biên giới. Hiện tại, thanh toán xuyên biên giới liên quan đến nhiều tổ chức trung gian, quy trình phức tạp, chi phí cao và thời gian thanh toán lâu. Stablecoin không chỉ là lựa chọn tốt hơn, mà còn là kênh tham gia kinh tế quan trọng. Khi quy định dần được chuẩn hóa, vị thế của stablecoin trong thanh toán toàn cầu sẽ ngày càng quan trọng. Trong tương lai, việc ứng dụng rộng rãi stablecoin trong các kịch bản thanh toán được kỳ vọng sẽ hòa nhập với DeFi, tạo ra PayFi, đạt được khả năng tương tác, lập trình và kết hợp trong lĩnh vực thanh toán, hình thành các mô hình tài chính và trải nghiệm sản phẩm mới mà tài chính truyền thống không thể thực hiện.
2. Giao thức Tài sản Taproot + Mạng lưới Lightning: Cơ sở hạ tầng của mạng lưới thanh toán toàn cầu
Hiện tại, Stablecoin chủ yếu được lưu thông trên mạng Ethereum và TRON, nhưng phí giao dịch trên các mạng này thường vượt quá 1 đô la, thời gian xác nhận vượt quá 1 phút. So với điều đó, mạng Lightning có những lợi thế về tốc độ nhanh hơn, chi phí thấp hơn và khả năng mở rộng cao hơn.
2.1 Giới thiệu về mạng Lightning
Mạng lưới ánh sáng là giải pháp mở rộng lớp hai trưởng thành đầu tiên của Bitcoin. Nhiều đội ngũ đã phát triển độc lập mạng lưới ánh sáng, bao gồm Lightning Labs, Blockstream và ACINQ. Taproot Assets chính là giao thức phát hành tài sản do Lightning Labs phát triển.
Mạng lưới Lightning thực hiện giao dịch ngoài chuỗi thông qua việc thiết lập kênh trạng thái hai chiều. Hai bên giao dịch tạo ra địa chỉ đa chữ ký trên chuỗi, có thể chuyển tiền Bitcoin trong giới hạn. Trong quá trình giao dịch, hai bên gửi dữ liệu khóa và ghi chép, có thể thanh toán nhiều lần. Khi thanh toán cuối cùng, Bitcoin của địa chỉ mới sẽ được phân phối cho hai bên theo số lượng thanh toán. Hợp đồng khóa thời gian băm (HTLC) đảm bảo rằng chỉ phiên bản giao dịch mới nhất là hợp lệ. Bất kỳ bên nào cũng có thể phát sóng phiên bản mới nhất đến blockchain để đóng kênh bất cứ lúc nào, mà không cần tin tưởng hoặc ủy thác.
Điều này cho phép cả hai bên thực hiện giao dịch ngoài chuỗi mà không bị hạn chế, sử dụng chuỗi Bitcoin như một trọng tài, chỉ thực hiện trên chuỗi khi giao dịch hoàn tất hoặc xảy ra bất thường. Điều này giống như việc ký nhiều hợp đồng pháp lý, nhưng chỉ đưa ra tòa khi có xác nhận cuối cùng hoặc xảy ra tranh chấp.
2.2 Mạng lưới Lightning: Cơ sở hạ tầng tốt nhất cho thanh toán toàn cầu bằng Stablecoin
Mạng lưới ánh sáng cho phép người dùng thực hiện giao dịch vô tận ngoài chuỗi mà không gây tắc nghẽn cho mạng Bitcoin, đồng thời giữ nguyên độ an toàn của mạng Bitcoin. Về lý thuyết, khả năng mở rộng của mạng lưới ánh sáng không có giới hạn.
Sau 9 năm hoạt động, mạng lưới Lightning được xây dựng trên mạng lưới mã hóa an toàn nhất Bitcoin, với hơn 57,000 nút và cơ chế bằng chứng công việc, tối đa hóa độ an toàn của nó.
Hiện tại, dung lượng mạng Lightning đã vượt quá 5000 Bitcoin, với hơn 18000 nút và hơn 50000 kênh trên toàn cầu. Bằng cách thiết lập các kênh thanh toán hai chiều, đã đạt được giao dịch tức thì và chi phí thấp. Mạng Lightning đang được nhiều nhà cung cấp thanh toán và thương nhân trên toàn cầu áp dụng rộng rãi, dần trở thành giải pháp phi tập trung có sự đồng thuận nhất cho thanh toán toàn cầu.
Tài sản Bitcoin chiếm một nửa giá trị thị trường tiền điện tử. Với một chu kỳ mới quay trở lại hệ sinh thái Bitcoin, Mạng lưới Lightning như một giải pháp mở rộng lớp hai cho Bitcoin, đã thực sự hiện thực hóa ý tưởng thanh toán toàn cầu theo kiểu peer-to-peer của Satoshi Nakamoto. Mạng lưới Lightning đã trở thành cộng đồng Bitcoin chính thống nhất, có sự đồng thuận mạnh mẽ nhất, là giải pháp tốt nhất cho thanh toán toàn cầu như mong muốn.
2.3 Taproot Assets giao thức hoàn thiện đoạn cuối cùng của mạng lưới Lightning
Trước đây, mạng lưới Lightning chỉ hỗ trợ thanh toán bằng Bitcoin, với các trường hợp ứng dụng hạn chế. Ngày nay, khi Bitcoin đã trở thành vàng số, hầu hết mọi người không muốn sử dụng Bitcoin để thanh toán.
Mặc dù trước đây đã có một số giao thức phát hành lớp Bitcoin, chẳng hạn như Atomical và BRC20 dựa trên Ordinals, nhưng chúng đều không hỗ trợ truy cập trực tiếp vào mạng Lightning. Sự ra mắt của giao thức Taproot Assets đã giải quyết chính xác vấn đề này. Đây là một giao thức phát hành tài sản trên mạng Bitcoin do Lightning Labs dẫn dắt phát triển. Giống như giao thức Ordinals, bất kỳ ai hoặc tổ chức nào cũng có thể sử dụng giao thức Taproot Assets để phát hành token của riêng họ, bao gồm cả stablecoin tương ứng với tiền pháp định.
So với các giao thức tài sản khác, lợi thế của Taproot Assets là hoàn toàn tương thích với mạng Lightning, cho phép việc thanh toán bằng stablecoin trên mạng Lightning trở nên khả thi. Điều này có nghĩa là trong tương lai sẽ có một lượng lớn tài sản mới được phát hành trên mạng Bitcoin (, đặc biệt là stablecoin ), sẽ chảy vào mạng Lightning, tăng cường thêm sự bố trí và ảnh hưởng của mạng Lightning trong lĩnh vực thanh toán toàn cầu.
Dựa vào tính bảo mật và đặc tính phi tập trung của Bitcoin, "biến đô la và tài sản tài chính toàn cầu thành Bitcoin" do Lightning Labs đề xuất đang trở thành hiện thực. Sự ra mắt của giao thức mạng chính Taproot Assets đánh dấu việc áp dụng Stablecoin trong các tình huống thanh toán quy mô hàng nghìn tỷ chính thức bắt đầu.
3. Giải thích chi tiết về giao thức Taproot Assets
Nguyên lý hoạt động của giao thức Taproot Assets (, viết tắt là TA), được gắn sâu vào mô hình UTXO của Bitcoin và dựa trên việc nâng cấp Taproot của mạng Bitcoin. Hai yếu tố cốt lõi này thúc đẩy sự vận hành hiệu quả của giao thức.
3.1 So sánh mô hình UTXO và mô hình Tài khoản
UTXO(未花费交易输出) là nền tảng cho các giao thức như Bitcoin Layer 2, Ordinals, Runes, v.v. Khác với mô hình tài khoản Account( mà hầu hết các blockchain công khai sử dụng, mô hình UTXO có thể được so sánh với một ví, lưu trữ các séc có thể đổi được do các bên ủy quyền. Số dư ví bằng tổng giá trị mặt của các séc đã nhận trừ đi tổng giá trị mặt của các séc đã phát hành. Mạng Bitcoin tương đương với một ngân hàng có thể chấp nhận các séc này, thông qua việc theo dõi các giao dịch séc giữa người dùng để tính toán số dư mới nhất của mỗi địa chỉ.
Mô hình UTXO tự nhiên tránh được vấn đề chi tiêu gấp đôi, cung cấp mức độ bảo mật cao hơn. Giao thức TA hoàn toàn kế thừa các đặc tính bảo mật của lớp mạng Bitcoin, tránh được rủi ro chuyển khoản sai hoặc thiếu chuyển khoản.
Giao thức TA áp dụng khái niệm niêm phong một lần, tức là mỗi lần xác nhận chi tiêu UTXO không thể sử dụng lại, đảm bảo tài sản di chuyển cùng UTXO. Dưới cơ chế này, thợ mỏ sở hữu chuỗi dài nhất có quyền giải thích cuối cùng về UTXO đó. Khác với BRC20 dựa vào chỉ mục bên ngoài để nhận diện tài sản, giao thức TA đã nâng cao tính bảo mật của giao dịch, tránh được rủi ro tấn công chi tiêu đôi và các lỗi hoặc hành vi độc hại có thể xảy ra do các tổ chức trung ương. Những đặc tính này khiến giao thức TA và mạng Lightning trở thành cơ sở hạ tầng thanh toán đáng tin cậy.
![Taproot Assets: Điểm tăng trưởng tiếp theo của đường đua Stablecoin vượt qua giá trị thị trường một nghìn tỷ])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-000df91850f4f448b6b390366fa5da41.webp(
) 3.2 Nâng cấp Taproot: Thực hiện các chức năng phức tạp hơn
Năm 2021, việc nâng cấp giao thức Taproot đã mang lại chức năng hợp đồng thông minh đơn giản cho mạng Bitcoin. Địa chỉ ví định dạng P2TR có thể thực hiện một số logic phức tạp thông qua Bitscript, cho phép các loại giao dịch mới và phức tạp trở thành khả thi trên chuỗi.
Cải tiến quan trọng nhất là việc thực hiện chữ ký đa ### đa ký (. Chức năng này nâng cao tính an toàn giao dịch cho người dùng tổ chức, địa chỉ đa ký có độ dài giống như địa chỉ ví riêng, bên ngoài không thể phân biệt, tăng cường tính an toàn và bảo vệ quyền riêng tư. Điều này tạo ra nền tảng vững chắc cho giao dịch B2B và thúc đẩy ứng dụng thương mại rộng rãi hơn.
Cảm nhận trực quan nhất của người dùng là định dạng địa chỉ ví đã thay đổi, địa chỉ bắt đầu bằng "bc1p..." tức là hỗ trợ nâng cấp Taproot.
) 3.3 Nguyên lý kỹ thuật TA
Ordinals ban đầu và giao thức BRC20 dựa trên mô hình tài khoản, số dư được gán cho địa chỉ. Việc phát hành tài sản thông qua một định danh cụ thể "đánh dấu" các đơn vị nhỏ nhất của Bitcoin "satoshi", ánh xạ "satoshi" thành một loại tài sản. Dữ liệu trạng thái tài sản được lưu trữ dưới định dạng JSON trong phần chứng kiến cách ly của khối. Khi giao dịch tài sản, các kịch bản thay đổi được "khắc" vào khối và được giải thích thông qua bộ chỉ mục ngoài chuỗi.
Phương pháp này sẽ dẫn đến việc mỗi giao dịch Ordinals hoặc tài sản BRC20 đều cần được ghi lại trong khối, làm tăng kích thước khối, tích lũy dữ liệu không hợp lệ và được lưu trữ vĩnh viễn trên chuỗi Bitcoin, cuối cùng làm tăng áp lực lưu trữ cho các nút đầy đủ. Ngược lại, giao thức TA sử dụng phương pháp hiệu quả hơn, gán tài sản vào mỗi UTXO, chỉ lưu trữ băm gốc của cây kịch bản trên chuỗi, trong khi kịch bản được lưu trữ bên ngoài chuỗi.
Tài sản TA có thể được gửi vào kênh thanh toán mạng lưới ánh sáng và chuyển qua mạng lưới ánh sáng hiện có, có nghĩa là tài sản TA có thể lưu thông giữa mạng chính Bitcoin và mạng lưới ánh sáng.
Taproot Assets sử dụng nâng cấp Taproot của Bitcoin ###BIP 341( để phát triển. Nâng cấp Taproot cho phép chi tiêu UTXO sử dụng cả khóa riêng ban đầu và kịch bản trên cây Merkle.
Giao thức TA mở rộng trên cơ sở nâng cấp Taproot, ghi lại các bản ghi chuyển đổi trạng thái tài sản trên cây Merkle Taproot. Sử dụng đặc điểm "niêm phong một lần" của UTXO Bitcoin, đạt được sự đồng thuận về chuyển đổi trạng thái tài sản trên chuỗi Bitcoin mà không cần chạy bộ chỉ mục ngoài chuỗi của giao thức khác.
Giao thức TA sử dụng cây tổng hợp Merkle thưa )MS-SMT( để quản lý trạng thái tài sản, định nghĩa tiêu chuẩn chuyển đổi trạng thái tài sản. Cần lưu ý rằng chỉ có băm gốc của cây Merkle được ghi vào chuỗi Bitcoin, bất kể dữ liệu tài sản lớn như thế nào, chiều dài giao dịch trên chuỗi Bitcoin không thay đổi, giao thức TA không làm ô nhiễm chuỗi Bitcoin.
![Taproot Assets: Điểm tăng trưởng tiếp theo của lĩnh vực Stablecoin vượt qua giá trị thị trường một nghìn tỷ])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-b9d07000d5d0dd072443416fcbaf1d8c.webp(
) 3.4 Mối quan hệ giữa giao thức TA và mạng lưới Lightning
Sản phẩm mới nhất của Lightning Labs được phát hành, tài sản TA có thể dễ dàng vào mạng lưới Lightning qua kênh TA. Trước đây, mạng lưới Lightning chỉ hỗ trợ lưu thông Bitcoin, giao thức TA đã thay đổi điều này, cho phép phát hành tài sản ### trên chuỗi chính Bitcoin, đặc biệt là Stablecoin (, sau đó vào lưu thông trong mạng lưới Lightning.
Nguyên lý thực hiện kênh TA giống như kênh trạng thái, dựa trên hợp đồng khóa thời gian băm. Tài sản TA bản thân nó đã ở trong UTXO, cơ chế thực hiện kênh TA không thay đổi, chỉ là bây giờ kênh hỗ trợ lưu thông tài sản TA.
Giao thức TA cho phép tài sản ngoài Bitcoin lưu thông qua mạng Lightning, thực hiện việc chuyển giao liền mạch các tài sản như Stablecoin trên mạng Lightning.
) 3.5 Chi phí sử dụng của người dùng cao, vấn đề lưu trữ tập trung cần được giải quyết.
Mặc dù giao thức TA chỉ ghi lại hash gốc giao dịch trên chuỗi để giữ cho chuỗi Bitcoin gọn gàng, nhưng dữ liệu tài sản cần được lưu trữ trên mỗi khách hàng bên ngoài chuỗi. Tương tự như giao thức RGB, cần có sự xác minh của khách hàng về tính hợp lệ của tài sản ###CSV(. Để sử dụng tài sản TA, cần có khóa riêng của UTXO tương ứng với tài sản và dữ liệu liên quan đến tài sản trên cây Merkle.
Triển khai chính thức của giao thức TA )Tapd( phụ thuộc sâu vào nút Lightning )LND( dịch vụ ví, không có quản lý tài khoản.
Trang này có thể chứa nội dung của bên thứ ba, được cung cấp chỉ nhằm mục đích thông tin (không phải là tuyên bố/bảo đảm) và không được coi là sự chứng thực cho quan điểm của Gate hoặc là lời khuyên về tài chính hoặc chuyên môn. Xem Tuyên bố từ chối trách nhiệm để biết chi tiết.
15 thích
Phần thưởng
15
4
Đăng lại
Chia sẻ
Bình luận
0/400
WalletDetective
· 08-08 01:56
USDT là cha.
Xem bản gốcTrả lời0
BearMarketBard
· 08-08 01:55
usdt vô đối
Xem bản gốcTrả lời0
ETHReserveBank
· 08-08 01:55
usdt thật tuyệt
Xem bản gốcTrả lời0
TokenomicsTrapper
· 08-08 01:54
lừa đảo Ponzi cổ điển ngay trước mắt... 90% tập trung và họ muốn chúng ta tin tưởng vào điều đó? ngmi
Stablecoin hỗ trợ Lighting Network mở ra kỷ nguyên thanh toán hàng nghìn tỷ
Stablecoin: Thị trường nghìn tỷ trong ngành thanh toán
Cốt lõi của công nghệ blockchain nằm ở việc mở rộng các tình huống thanh toán. Trong lĩnh vực này, Stablecoin không chỉ chiếm vị trí quan trọng trên thị trường tiền điện tử mà còn đóng vai trò ngày càng quan trọng trong thanh toán toàn cầu và thanh toán xuyên biên giới. Hiện tại, Stablecoin tập trung vẫn chiếm hơn 90% thị phần, trong đó USDT chiếm ưu thế tuyệt đối trong số các Stablecoin. Mặc dù tổng giá trị thị trường của Stablecoin đã vượt quá 150 tỷ USD, nhưng so với nguồn cung tiền M1 200 nghìn tỷ USD theo báo cáo của Cục Dự trữ Liên bang vào năm 2024, chỉ chiếm 0,75%. Điều này cho thấy Stablecoin vẫn còn nhiều không gian phát triển trong lĩnh vực thanh toán. Việc ra mắt giao thức Taproot Assets đã mở ra triển vọng rộng lớn cho việc ứng dụng Stablecoin trong các tình huống thanh toán nhỏ lẻ tần suất cao, đồng thời cũng tạo ra khả năng cho việc áp dụng quy mô lớn Stablecoin như một phương tiện thanh toán chủ đạo.
1. Stablecoin: Đường đua tiếp theo trị giá một nghìn tỷ đô la
Sự phát triển mạnh mẽ của thị trường Stablecoin báo hiệu rằng nó có khả năng trở thành một thị trường trị giá hàng nghìn tỷ đô la trong lĩnh vực tài chính trong tương lai. Hiện tại, giá trị thị trường của Stablecoin đã vượt quá 160 tỷ đô la, với khối lượng giao dịch hàng ngày lên tới hơn 100 tỷ đô la. Nhiều quốc gia đang ban hành các chính sách và quy định liên quan, nhiều tổ chức dự đoán Stablecoin sẽ dẫn dắt một thị trường mới trị giá hàng triệu tỷ, động lực tăng trưởng chính đến từ việc ứng dụng rộng rãi của nó trong lĩnh vực thanh toán toàn cầu.
Stablecoin có thể được chia thành hai loại lớn là trung tâm hóa và phi trung tâm hóa. Hiện tại, stablecoin trung tâm hóa chiếm ưu thế trên thị trường, USDT và USDC lần lượt phát hành 1144,6 tỷ USD và 341,5 tỷ USD stablecoin đô la Mỹ. Công ty Tether chỉ có quy mô 125 người, lợi nhuận gộp hàng năm đạt 4,5 tỷ USD, thu hút nhiều tổ chức lớn tham gia.
Mặc dù stablecoin đóng vai trò quan trọng trong giao dịch tiền điện tử và DeFi, nhưng sự kết hợp của nó với nền kinh tế thực vẫn đang ở giai đoạn đầu. Về lâu dài, ứng dụng tiềm năng nhất của stablecoin nằm ở lĩnh vực thanh toán, đặc biệt là thanh toán xuyên biên giới. Hiện tại, thanh toán xuyên biên giới liên quan đến nhiều tổ chức trung gian, quy trình phức tạp, chi phí cao và thời gian thanh toán lâu. Stablecoin không chỉ là lựa chọn tốt hơn, mà còn là kênh tham gia kinh tế quan trọng. Khi quy định dần được chuẩn hóa, vị thế của stablecoin trong thanh toán toàn cầu sẽ ngày càng quan trọng. Trong tương lai, việc ứng dụng rộng rãi stablecoin trong các kịch bản thanh toán được kỳ vọng sẽ hòa nhập với DeFi, tạo ra PayFi, đạt được khả năng tương tác, lập trình và kết hợp trong lĩnh vực thanh toán, hình thành các mô hình tài chính và trải nghiệm sản phẩm mới mà tài chính truyền thống không thể thực hiện.
2. Giao thức Tài sản Taproot + Mạng lưới Lightning: Cơ sở hạ tầng của mạng lưới thanh toán toàn cầu
Hiện tại, Stablecoin chủ yếu được lưu thông trên mạng Ethereum và TRON, nhưng phí giao dịch trên các mạng này thường vượt quá 1 đô la, thời gian xác nhận vượt quá 1 phút. So với điều đó, mạng Lightning có những lợi thế về tốc độ nhanh hơn, chi phí thấp hơn và khả năng mở rộng cao hơn.
2.1 Giới thiệu về mạng Lightning
Mạng lưới ánh sáng là giải pháp mở rộng lớp hai trưởng thành đầu tiên của Bitcoin. Nhiều đội ngũ đã phát triển độc lập mạng lưới ánh sáng, bao gồm Lightning Labs, Blockstream và ACINQ. Taproot Assets chính là giao thức phát hành tài sản do Lightning Labs phát triển.
Mạng lưới Lightning thực hiện giao dịch ngoài chuỗi thông qua việc thiết lập kênh trạng thái hai chiều. Hai bên giao dịch tạo ra địa chỉ đa chữ ký trên chuỗi, có thể chuyển tiền Bitcoin trong giới hạn. Trong quá trình giao dịch, hai bên gửi dữ liệu khóa và ghi chép, có thể thanh toán nhiều lần. Khi thanh toán cuối cùng, Bitcoin của địa chỉ mới sẽ được phân phối cho hai bên theo số lượng thanh toán. Hợp đồng khóa thời gian băm (HTLC) đảm bảo rằng chỉ phiên bản giao dịch mới nhất là hợp lệ. Bất kỳ bên nào cũng có thể phát sóng phiên bản mới nhất đến blockchain để đóng kênh bất cứ lúc nào, mà không cần tin tưởng hoặc ủy thác.
Điều này cho phép cả hai bên thực hiện giao dịch ngoài chuỗi mà không bị hạn chế, sử dụng chuỗi Bitcoin như một trọng tài, chỉ thực hiện trên chuỗi khi giao dịch hoàn tất hoặc xảy ra bất thường. Điều này giống như việc ký nhiều hợp đồng pháp lý, nhưng chỉ đưa ra tòa khi có xác nhận cuối cùng hoặc xảy ra tranh chấp.
2.2 Mạng lưới Lightning: Cơ sở hạ tầng tốt nhất cho thanh toán toàn cầu bằng Stablecoin
Mạng lưới ánh sáng cho phép người dùng thực hiện giao dịch vô tận ngoài chuỗi mà không gây tắc nghẽn cho mạng Bitcoin, đồng thời giữ nguyên độ an toàn của mạng Bitcoin. Về lý thuyết, khả năng mở rộng của mạng lưới ánh sáng không có giới hạn.
Sau 9 năm hoạt động, mạng lưới Lightning được xây dựng trên mạng lưới mã hóa an toàn nhất Bitcoin, với hơn 57,000 nút và cơ chế bằng chứng công việc, tối đa hóa độ an toàn của nó.
Hiện tại, dung lượng mạng Lightning đã vượt quá 5000 Bitcoin, với hơn 18000 nút và hơn 50000 kênh trên toàn cầu. Bằng cách thiết lập các kênh thanh toán hai chiều, đã đạt được giao dịch tức thì và chi phí thấp. Mạng Lightning đang được nhiều nhà cung cấp thanh toán và thương nhân trên toàn cầu áp dụng rộng rãi, dần trở thành giải pháp phi tập trung có sự đồng thuận nhất cho thanh toán toàn cầu.
Tài sản Bitcoin chiếm một nửa giá trị thị trường tiền điện tử. Với một chu kỳ mới quay trở lại hệ sinh thái Bitcoin, Mạng lưới Lightning như một giải pháp mở rộng lớp hai cho Bitcoin, đã thực sự hiện thực hóa ý tưởng thanh toán toàn cầu theo kiểu peer-to-peer của Satoshi Nakamoto. Mạng lưới Lightning đã trở thành cộng đồng Bitcoin chính thống nhất, có sự đồng thuận mạnh mẽ nhất, là giải pháp tốt nhất cho thanh toán toàn cầu như mong muốn.
2.3 Taproot Assets giao thức hoàn thiện đoạn cuối cùng của mạng lưới Lightning
Trước đây, mạng lưới Lightning chỉ hỗ trợ thanh toán bằng Bitcoin, với các trường hợp ứng dụng hạn chế. Ngày nay, khi Bitcoin đã trở thành vàng số, hầu hết mọi người không muốn sử dụng Bitcoin để thanh toán.
Mặc dù trước đây đã có một số giao thức phát hành lớp Bitcoin, chẳng hạn như Atomical và BRC20 dựa trên Ordinals, nhưng chúng đều không hỗ trợ truy cập trực tiếp vào mạng Lightning. Sự ra mắt của giao thức Taproot Assets đã giải quyết chính xác vấn đề này. Đây là một giao thức phát hành tài sản trên mạng Bitcoin do Lightning Labs dẫn dắt phát triển. Giống như giao thức Ordinals, bất kỳ ai hoặc tổ chức nào cũng có thể sử dụng giao thức Taproot Assets để phát hành token của riêng họ, bao gồm cả stablecoin tương ứng với tiền pháp định.
So với các giao thức tài sản khác, lợi thế của Taproot Assets là hoàn toàn tương thích với mạng Lightning, cho phép việc thanh toán bằng stablecoin trên mạng Lightning trở nên khả thi. Điều này có nghĩa là trong tương lai sẽ có một lượng lớn tài sản mới được phát hành trên mạng Bitcoin (, đặc biệt là stablecoin ), sẽ chảy vào mạng Lightning, tăng cường thêm sự bố trí và ảnh hưởng của mạng Lightning trong lĩnh vực thanh toán toàn cầu.
Dựa vào tính bảo mật và đặc tính phi tập trung của Bitcoin, "biến đô la và tài sản tài chính toàn cầu thành Bitcoin" do Lightning Labs đề xuất đang trở thành hiện thực. Sự ra mắt của giao thức mạng chính Taproot Assets đánh dấu việc áp dụng Stablecoin trong các tình huống thanh toán quy mô hàng nghìn tỷ chính thức bắt đầu.
3. Giải thích chi tiết về giao thức Taproot Assets
Nguyên lý hoạt động của giao thức Taproot Assets (, viết tắt là TA), được gắn sâu vào mô hình UTXO của Bitcoin và dựa trên việc nâng cấp Taproot của mạng Bitcoin. Hai yếu tố cốt lõi này thúc đẩy sự vận hành hiệu quả của giao thức.
3.1 So sánh mô hình UTXO và mô hình Tài khoản
UTXO(未花费交易输出) là nền tảng cho các giao thức như Bitcoin Layer 2, Ordinals, Runes, v.v. Khác với mô hình tài khoản Account( mà hầu hết các blockchain công khai sử dụng, mô hình UTXO có thể được so sánh với một ví, lưu trữ các séc có thể đổi được do các bên ủy quyền. Số dư ví bằng tổng giá trị mặt của các séc đã nhận trừ đi tổng giá trị mặt của các séc đã phát hành. Mạng Bitcoin tương đương với một ngân hàng có thể chấp nhận các séc này, thông qua việc theo dõi các giao dịch séc giữa người dùng để tính toán số dư mới nhất của mỗi địa chỉ.
Mô hình UTXO tự nhiên tránh được vấn đề chi tiêu gấp đôi, cung cấp mức độ bảo mật cao hơn. Giao thức TA hoàn toàn kế thừa các đặc tính bảo mật của lớp mạng Bitcoin, tránh được rủi ro chuyển khoản sai hoặc thiếu chuyển khoản.
Giao thức TA áp dụng khái niệm niêm phong một lần, tức là mỗi lần xác nhận chi tiêu UTXO không thể sử dụng lại, đảm bảo tài sản di chuyển cùng UTXO. Dưới cơ chế này, thợ mỏ sở hữu chuỗi dài nhất có quyền giải thích cuối cùng về UTXO đó. Khác với BRC20 dựa vào chỉ mục bên ngoài để nhận diện tài sản, giao thức TA đã nâng cao tính bảo mật của giao dịch, tránh được rủi ro tấn công chi tiêu đôi và các lỗi hoặc hành vi độc hại có thể xảy ra do các tổ chức trung ương. Những đặc tính này khiến giao thức TA và mạng Lightning trở thành cơ sở hạ tầng thanh toán đáng tin cậy.
![Taproot Assets: Điểm tăng trưởng tiếp theo của đường đua Stablecoin vượt qua giá trị thị trường một nghìn tỷ])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-000df91850f4f448b6b390366fa5da41.webp(
) 3.2 Nâng cấp Taproot: Thực hiện các chức năng phức tạp hơn
Năm 2021, việc nâng cấp giao thức Taproot đã mang lại chức năng hợp đồng thông minh đơn giản cho mạng Bitcoin. Địa chỉ ví định dạng P2TR có thể thực hiện một số logic phức tạp thông qua Bitscript, cho phép các loại giao dịch mới và phức tạp trở thành khả thi trên chuỗi.
Cải tiến quan trọng nhất là việc thực hiện chữ ký đa ### đa ký (. Chức năng này nâng cao tính an toàn giao dịch cho người dùng tổ chức, địa chỉ đa ký có độ dài giống như địa chỉ ví riêng, bên ngoài không thể phân biệt, tăng cường tính an toàn và bảo vệ quyền riêng tư. Điều này tạo ra nền tảng vững chắc cho giao dịch B2B và thúc đẩy ứng dụng thương mại rộng rãi hơn.
Cảm nhận trực quan nhất của người dùng là định dạng địa chỉ ví đã thay đổi, địa chỉ bắt đầu bằng "bc1p..." tức là hỗ trợ nâng cấp Taproot.
) 3.3 Nguyên lý kỹ thuật TA
Ordinals ban đầu và giao thức BRC20 dựa trên mô hình tài khoản, số dư được gán cho địa chỉ. Việc phát hành tài sản thông qua một định danh cụ thể "đánh dấu" các đơn vị nhỏ nhất của Bitcoin "satoshi", ánh xạ "satoshi" thành một loại tài sản. Dữ liệu trạng thái tài sản được lưu trữ dưới định dạng JSON trong phần chứng kiến cách ly của khối. Khi giao dịch tài sản, các kịch bản thay đổi được "khắc" vào khối và được giải thích thông qua bộ chỉ mục ngoài chuỗi.
Phương pháp này sẽ dẫn đến việc mỗi giao dịch Ordinals hoặc tài sản BRC20 đều cần được ghi lại trong khối, làm tăng kích thước khối, tích lũy dữ liệu không hợp lệ và được lưu trữ vĩnh viễn trên chuỗi Bitcoin, cuối cùng làm tăng áp lực lưu trữ cho các nút đầy đủ. Ngược lại, giao thức TA sử dụng phương pháp hiệu quả hơn, gán tài sản vào mỗi UTXO, chỉ lưu trữ băm gốc của cây kịch bản trên chuỗi, trong khi kịch bản được lưu trữ bên ngoài chuỗi.
Tài sản TA có thể được gửi vào kênh thanh toán mạng lưới ánh sáng và chuyển qua mạng lưới ánh sáng hiện có, có nghĩa là tài sản TA có thể lưu thông giữa mạng chính Bitcoin và mạng lưới ánh sáng.
Taproot Assets sử dụng nâng cấp Taproot của Bitcoin ###BIP 341( để phát triển. Nâng cấp Taproot cho phép chi tiêu UTXO sử dụng cả khóa riêng ban đầu và kịch bản trên cây Merkle.
Giao thức TA mở rộng trên cơ sở nâng cấp Taproot, ghi lại các bản ghi chuyển đổi trạng thái tài sản trên cây Merkle Taproot. Sử dụng đặc điểm "niêm phong một lần" của UTXO Bitcoin, đạt được sự đồng thuận về chuyển đổi trạng thái tài sản trên chuỗi Bitcoin mà không cần chạy bộ chỉ mục ngoài chuỗi của giao thức khác.
Giao thức TA sử dụng cây tổng hợp Merkle thưa )MS-SMT( để quản lý trạng thái tài sản, định nghĩa tiêu chuẩn chuyển đổi trạng thái tài sản. Cần lưu ý rằng chỉ có băm gốc của cây Merkle được ghi vào chuỗi Bitcoin, bất kể dữ liệu tài sản lớn như thế nào, chiều dài giao dịch trên chuỗi Bitcoin không thay đổi, giao thức TA không làm ô nhiễm chuỗi Bitcoin.
![Taproot Assets: Điểm tăng trưởng tiếp theo của lĩnh vực Stablecoin vượt qua giá trị thị trường một nghìn tỷ])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-b9d07000d5d0dd072443416fcbaf1d8c.webp(
) 3.4 Mối quan hệ giữa giao thức TA và mạng lưới Lightning
Sản phẩm mới nhất của Lightning Labs được phát hành, tài sản TA có thể dễ dàng vào mạng lưới Lightning qua kênh TA. Trước đây, mạng lưới Lightning chỉ hỗ trợ lưu thông Bitcoin, giao thức TA đã thay đổi điều này, cho phép phát hành tài sản ### trên chuỗi chính Bitcoin, đặc biệt là Stablecoin (, sau đó vào lưu thông trong mạng lưới Lightning.
Nguyên lý thực hiện kênh TA giống như kênh trạng thái, dựa trên hợp đồng khóa thời gian băm. Tài sản TA bản thân nó đã ở trong UTXO, cơ chế thực hiện kênh TA không thay đổi, chỉ là bây giờ kênh hỗ trợ lưu thông tài sản TA.
Giao thức TA cho phép tài sản ngoài Bitcoin lưu thông qua mạng Lightning, thực hiện việc chuyển giao liền mạch các tài sản như Stablecoin trên mạng Lightning.
) 3.5 Chi phí sử dụng của người dùng cao, vấn đề lưu trữ tập trung cần được giải quyết.
Mặc dù giao thức TA chỉ ghi lại hash gốc giao dịch trên chuỗi để giữ cho chuỗi Bitcoin gọn gàng, nhưng dữ liệu tài sản cần được lưu trữ trên mỗi khách hàng bên ngoài chuỗi. Tương tự như giao thức RGB, cần có sự xác minh của khách hàng về tính hợp lệ của tài sản ###CSV(. Để sử dụng tài sản TA, cần có khóa riêng của UTXO tương ứng với tài sản và dữ liệu liên quan đến tài sản trên cây Merkle.
Triển khai chính thức của giao thức TA )Tapd( phụ thuộc sâu vào nút Lightning )LND( dịch vụ ví, không có quản lý tài khoản.