Phân tích rủi ro thị trường Tài sản tiền điện tử Đông Nam Á: Nghiên cứu dòng tiền on-chain
Trong những năm gần đây, mức độ chấp nhận và phổ biến của Tài sản tiền điện tử ở khu vực Đông Nam Á đã tăng lên đáng kể. Để hiểu sâu hơn về đặc điểm dòng chảy của tiền trên chuỗi trong khu vực, các rủi ro tài chính tiềm ẩn cũng như mối liên hệ với các ngành công nghiệp phi pháp, một nghiên cứu phân tích dựa trên mẫu 10.000 địa chỉ blockchain đã được tiến hành gần đây. Nghiên cứu này đã theo dõi và đánh dấu các con đường dòng chảy của các loại vốn rủi ro khác nhau, tiết lộ mức độ rủi ro vượt quá mong đợi trong mô hình lưu thông của tài sản mã hóa.
Thị trường tài sản tiền điện tử Đông Nam Á
Là một thị trường mới nổi, Đông Nam Á có những đặc điểm độc đáo về cấu trúc kinh tế, môi trường chính sách và hành vi người dùng:
Sự tăng trưởng người dùng nhanh chóng: Tỷ lệ dân số trẻ ở Đông Nam Á cao, cùng với sự phổ biến của Internet di động, đã khiến số lượng người dùng tiền điện tử trong khu vực này tăng nhanh, ước tính đã có hàng chục triệu người dùng tiền điện tử.
Nhu cầu thanh toán xuyên biên giới mạnh mẽ: Số lượng lao động xuyên biên giới đông đảo trong khu vực khiến tài sản tiền điện tử trở thành một phương tiện thanh toán xuyên biên giới tiện lợi được áp dụng rộng rãi.
Môi trường quản lý không đồng nhất: Các quốc gia Đông Nam Á có chính sách quản lý tài sản tiền điện tử khác nhau, hầu hết các khu vực vẫn chưa hình thành khung quản lý rõ ràng, dẫn đến việc dòng tiền có một số rủi ro tuân thủ.
Phân tích mẫu và phát hiện chính
Tình hình lưu thông tự do của vốn
Phân tích cho thấy, khoảng 45,23% số tiền đã được lưu thông tự do trên chuỗi công cộng thông qua ví phi tập trung, với tổng số lên tới 14,84 triệu đô la Mỹ, thể hiện tính thanh khoản cao và đặc điểm phi tập trung.
Sự liên quan đến ngành công nghiệp đen và xám
Hơn 110 triệu USD đã trực tiếp chảy vào các địa chỉ liên quan đến ngành công nghiệp đen và xám, chiếm tỷ lệ trên 12%. Sau khi theo dõi dòng tiền của các địa chỉ còn lại, tỷ lệ địa chỉ rủi ro liên quan đến ngành công nghiệp đen và xám đã tăng lên 16,82%. Điều này có nghĩa là trong hàng chục triệu người dùng mã hóa ở Đông Nam Á, có thể có hàng triệu người dùng có rủi ro giao dịch tiền tệ trực tiếp hoặc gián tiếp với ngành công nghiệp đen và xám.
Phân tích dòng tiền và rủi ro của ngành công nghiệp đen và xám
Phân loại địa chỉ trong ngành công nghiệp đen và xám
Nghiên cứu phân loại các địa chỉ liên quan chặt chẽ đến ngành công nghiệp đen và xám thành 3 loại lớn, 44 loại nhỏ, các loại rủi ro cao chính bao gồm:
Dịch vụ trộn coin: chủ yếu được sử dụng để ẩn danh dòng tiền
Ngân hàng ngầm: được sử dụng để điều phối và rửa tiền cho các giao dịch xuyên biên giới
Nền tảng lừa đảo: liên quan đến đầu tư giả, trò lừa đảo Ponzi, giết cừu, giết heo, v.v.
Những loại địa chỉ rủi ro cao này liên quan đến hơn 240 thực thể trong ngành công nghiệp đen và xám cụ thể.
Hiện tượng dòng tiền rủi ro cao
Hơn 10 triệu đô la Mỹ đã trực tiếp chảy vào địa chỉ liên quan đến các ngân hàng ngầm, tổng số lần giao dịch lên tới hàng nghìn lần.
Khoảng 11 triệu đô la Mỹ đã rõ ràng chảy vào các nền tảng đánh bạc trực tuyến.
Hơn 22 triệu USD đã được chuyển vào nền tảng lừa đảo.
Những dòng tiền này tiết lộ sự phức tạp và tính chất ẩn giấu của hoạt động công nghiệp đen và xám, tính ẩn danh và đặc điểm xuyên biên giới của Tài sản tiền điện tử đã tạo điều kiện thuận lợi cho việc chuyển tiền bất hợp pháp và hoạt động rửa tiền.
Tình hình dòng tiền vào của các nền tảng bị trừng phạt
Tỷ lệ dòng tiền vào của nền tảng bị trừng phạt
Trong số các quỹ liên quan trực tiếp đến ngành công nghiệp đen và xám, khoảng 53,49% đã chảy vào các nền tảng bị trừng phạt, số lượng giao dịch liên quan gấp đôi so với các ngân hàng ngầm, tổng giá trị vượt quá 55 triệu đô la, cho thấy các nền tảng bị trừng phạt vẫn là nơi tiếp nhận chính của các quỹ rủi ro cao.
Phân tích trường hợp: Một công cụ trộn coin
Là một công cụ trộn coin phổ biến, một nền tảng đã nhận được hơn 54 triệu USD trong nghiên cứu này, chiếm 97,84% tổng số dòng tiền vào của tất cả các nền tảng bị trừng phạt. Tuy nhiên, kể từ khi Bộ Tài chính Mỹ đưa nó vào danh sách các thực thể bị trừng phạt vào tháng 8 năm 2022, khối lượng giao dịch của nó đã giảm rõ rệt, cho thấy sự ảnh hưởng hiệu quả của các lệnh trừng phạt đối với dòng tiền của nó.
Phân tích rủi ro vĩ mô và thảo luận nguyên nhân
Tính ẩn danh và tính thanh khoản cao của tài sản tiền điện tử: Tính ẩn danh của tài sản tiền điện tử khiến cho việc truy dấu nguồn tiền bất hợp pháp trên chuỗi trở nên khó khăn, ngay cả khi có các biện pháp kỹ thuật để đánh dấu các địa chỉ có rủi ro, tiền vẫn có thể được che giấu luồng đi qua các phương pháp như trộn coin.
Thiếu hụt hệ thống quản lý ở khu vực Đông Nam Á: Các biện pháp quản lý tài sản tiền điện tử của các quốc gia trong khu vực này vẫn chưa hoàn thiện, dẫn đến việc tăng rủi ro cho dòng chảy vốn xuyên biên giới. Một số khu vực vẫn giữ thái độ chờ đợi đối với tài sản tiền điện tử, chưa áp dụng các biện pháp quản lý tích cực.
Môi trường kinh tế xã hội: Một số quốc gia ở Đông Nam Á có mức độ phát triển kinh tế thấp, chênh lệch giàu nghèo lớn, dẫn đến nhiều kẻ lừa đảo, cờ bạc trực tuyến lấy đây làm căn cứ, chủ yếu thu hút người nước ngoài tham gia.
Khó khăn trong việc quản lý kỹ thuật: Các sàn giao dịch Tài sản tiền điện tử, nhà cung cấp dịch vụ ví và nền tảng phi tập trung thường gặp khó khăn trong việc giám sát và điều tra hiệu quả các rủi ro đằng sau giao dịch do hạn chế về công nghệ và kiến trúc. Các nền tảng phi tập trung đặc biệt thiếu sự kiểm soát trực tiếp đối với dữ liệu giao dịch, không thể nhận diện kịp thời các hành vi độc hại hoặc rủi ro rửa tiền.
Kết luận và gợi ý
Để giảm thiểu rủi ro dòng tiền bất hợp pháp trên chuỗi, đề xuất thực hiện các biện pháp sau:
Tăng cường cơ chế quản lý: Các chính phủ nên xây dựng và thực hiện các chính sách quản lý tài sản tiền điện tử hoàn chỉnh, thông qua hợp tác xuyên quốc gia để đấu tranh chống lại các hoạt động tài chính bất hợp pháp trên chuỗi, tùy thuộc vào tình hình từng quốc gia, ban hành khung quản lý tiền ảo rõ ràng.
Nâng cao khả năng nhận diện rủi ro của người dùng: Tăng cường giáo dục chống lừa đảo cho người dùng thông thường, giúp họ hiểu rõ rủi ro on-chain, nâng cao khả năng nhận diện và ý thức phòng ngừa đối với nguồn tiền từ ngành công nghiệp đen và xám.
Thúc đẩy đổi mới công nghệ: Tích cực nghiên cứu và ứng dụng công nghệ theo dõi trên chuỗi và chống rửa tiền, thông qua phân tích dữ liệu lớn, trí tuệ nhân tạo và các phương pháp công nghệ khác để xác định và ngăn chặn chính xác các luồng tiền có rủi ro cao.
Thiết lập cơ chế hợp tác đa phương: Khuyến khích các sàn giao dịch Tài sản tiền điện tử, nhà cung cấp ví và các tổ chức liên quan ở khu vực Đông Nam Á cùng hợp tác, tăng cường chia sẻ thông tin và phòng ngừa rủi ro, nâng cao hệ số an toàn on-chain.
Đông Nam Á là một trong những khu vực có tiềm năng phát triển Tài sản tiền điện tử nhất, nhưng trong tương lai vẫn phải đối mặt với thách thức về rủi ro dòng tiền. Bằng cách tăng cường quản lý, nâng cao nhận thức về an toàn cho người dùng và thúc đẩy đổi mới công nghệ, chúng ta hy vọng có thể giảm dần dòng tiền bất hợp pháp trên chuỗi, thúc đẩy sự phát triển lành mạnh của nền kinh tế số ở Đông Nam Á.
Trang này có thể chứa nội dung của bên thứ ba, được cung cấp chỉ nhằm mục đích thông tin (không phải là tuyên bố/bảo đảm) và không được coi là sự chứng thực cho quan điểm của Gate hoặc là lời khuyên về tài chính hoặc chuyên môn. Xem Tuyên bố từ chối trách nhiệm để biết chi tiết.
13 thích
Phần thưởng
13
5
Chia sẻ
Bình luận
0/400
probably_nothing_anon
· 08-06 10:32
Gặp phải các hoạt động phi pháp thì nên đi đường nào
Xem bản gốcTrả lời0
GateUser-afe07a92
· 08-06 10:32
Số tiền bất hợp pháp không có gì bất ngờ.
Xem bản gốcTrả lời0
retroactive_airdrop
· 08-06 10:29
Cả đen xám cả đen xám
Xem bản gốcTrả lời0
AirdropHunterKing
· 08-06 10:28
Đã làm ăn nhiều năm như vậy thì việc có chút tiền bẩn lưu thông là rất bình thường phải không?
Xem bản gốcTrả lời0
Hash_Bandit
· 08-06 10:07
thợ mỏ cũ từ năm 2013... đã thấy bộ phim này trước đây, SEA trông giống như những ngày của con đường tơ lụa thật lòng mà nói
Phân tích rủi ro dòng tiền trên chuỗi trong thị trường tiền điện tử Đông Nam Á: 16,82% liên quan đến ngành công nghiệp đen xám
Phân tích rủi ro thị trường Tài sản tiền điện tử Đông Nam Á: Nghiên cứu dòng tiền on-chain
Trong những năm gần đây, mức độ chấp nhận và phổ biến của Tài sản tiền điện tử ở khu vực Đông Nam Á đã tăng lên đáng kể. Để hiểu sâu hơn về đặc điểm dòng chảy của tiền trên chuỗi trong khu vực, các rủi ro tài chính tiềm ẩn cũng như mối liên hệ với các ngành công nghiệp phi pháp, một nghiên cứu phân tích dựa trên mẫu 10.000 địa chỉ blockchain đã được tiến hành gần đây. Nghiên cứu này đã theo dõi và đánh dấu các con đường dòng chảy của các loại vốn rủi ro khác nhau, tiết lộ mức độ rủi ro vượt quá mong đợi trong mô hình lưu thông của tài sản mã hóa.
Thị trường tài sản tiền điện tử Đông Nam Á
Là một thị trường mới nổi, Đông Nam Á có những đặc điểm độc đáo về cấu trúc kinh tế, môi trường chính sách và hành vi người dùng:
Sự tăng trưởng người dùng nhanh chóng: Tỷ lệ dân số trẻ ở Đông Nam Á cao, cùng với sự phổ biến của Internet di động, đã khiến số lượng người dùng tiền điện tử trong khu vực này tăng nhanh, ước tính đã có hàng chục triệu người dùng tiền điện tử.
Nhu cầu thanh toán xuyên biên giới mạnh mẽ: Số lượng lao động xuyên biên giới đông đảo trong khu vực khiến tài sản tiền điện tử trở thành một phương tiện thanh toán xuyên biên giới tiện lợi được áp dụng rộng rãi.
Môi trường quản lý không đồng nhất: Các quốc gia Đông Nam Á có chính sách quản lý tài sản tiền điện tử khác nhau, hầu hết các khu vực vẫn chưa hình thành khung quản lý rõ ràng, dẫn đến việc dòng tiền có một số rủi ro tuân thủ.
Phân tích mẫu và phát hiện chính
Phân tích cho thấy, khoảng 45,23% số tiền đã được lưu thông tự do trên chuỗi công cộng thông qua ví phi tập trung, với tổng số lên tới 14,84 triệu đô la Mỹ, thể hiện tính thanh khoản cao và đặc điểm phi tập trung.
Hơn 110 triệu USD đã trực tiếp chảy vào các địa chỉ liên quan đến ngành công nghiệp đen và xám, chiếm tỷ lệ trên 12%. Sau khi theo dõi dòng tiền của các địa chỉ còn lại, tỷ lệ địa chỉ rủi ro liên quan đến ngành công nghiệp đen và xám đã tăng lên 16,82%. Điều này có nghĩa là trong hàng chục triệu người dùng mã hóa ở Đông Nam Á, có thể có hàng triệu người dùng có rủi ro giao dịch tiền tệ trực tiếp hoặc gián tiếp với ngành công nghiệp đen và xám.
Phân tích dòng tiền và rủi ro của ngành công nghiệp đen và xám
Nghiên cứu phân loại các địa chỉ liên quan chặt chẽ đến ngành công nghiệp đen và xám thành 3 loại lớn, 44 loại nhỏ, các loại rủi ro cao chính bao gồm:
Những loại địa chỉ rủi ro cao này liên quan đến hơn 240 thực thể trong ngành công nghiệp đen và xám cụ thể.
Những dòng tiền này tiết lộ sự phức tạp và tính chất ẩn giấu của hoạt động công nghiệp đen và xám, tính ẩn danh và đặc điểm xuyên biên giới của Tài sản tiền điện tử đã tạo điều kiện thuận lợi cho việc chuyển tiền bất hợp pháp và hoạt động rửa tiền.
Tình hình dòng tiền vào của các nền tảng bị trừng phạt
Trong số các quỹ liên quan trực tiếp đến ngành công nghiệp đen và xám, khoảng 53,49% đã chảy vào các nền tảng bị trừng phạt, số lượng giao dịch liên quan gấp đôi so với các ngân hàng ngầm, tổng giá trị vượt quá 55 triệu đô la, cho thấy các nền tảng bị trừng phạt vẫn là nơi tiếp nhận chính của các quỹ rủi ro cao.
Là một công cụ trộn coin phổ biến, một nền tảng đã nhận được hơn 54 triệu USD trong nghiên cứu này, chiếm 97,84% tổng số dòng tiền vào của tất cả các nền tảng bị trừng phạt. Tuy nhiên, kể từ khi Bộ Tài chính Mỹ đưa nó vào danh sách các thực thể bị trừng phạt vào tháng 8 năm 2022, khối lượng giao dịch của nó đã giảm rõ rệt, cho thấy sự ảnh hưởng hiệu quả của các lệnh trừng phạt đối với dòng tiền của nó.
Phân tích rủi ro vĩ mô và thảo luận nguyên nhân
Tính ẩn danh và tính thanh khoản cao của tài sản tiền điện tử: Tính ẩn danh của tài sản tiền điện tử khiến cho việc truy dấu nguồn tiền bất hợp pháp trên chuỗi trở nên khó khăn, ngay cả khi có các biện pháp kỹ thuật để đánh dấu các địa chỉ có rủi ro, tiền vẫn có thể được che giấu luồng đi qua các phương pháp như trộn coin.
Thiếu hụt hệ thống quản lý ở khu vực Đông Nam Á: Các biện pháp quản lý tài sản tiền điện tử của các quốc gia trong khu vực này vẫn chưa hoàn thiện, dẫn đến việc tăng rủi ro cho dòng chảy vốn xuyên biên giới. Một số khu vực vẫn giữ thái độ chờ đợi đối với tài sản tiền điện tử, chưa áp dụng các biện pháp quản lý tích cực.
Môi trường kinh tế xã hội: Một số quốc gia ở Đông Nam Á có mức độ phát triển kinh tế thấp, chênh lệch giàu nghèo lớn, dẫn đến nhiều kẻ lừa đảo, cờ bạc trực tuyến lấy đây làm căn cứ, chủ yếu thu hút người nước ngoài tham gia.
Khó khăn trong việc quản lý kỹ thuật: Các sàn giao dịch Tài sản tiền điện tử, nhà cung cấp dịch vụ ví và nền tảng phi tập trung thường gặp khó khăn trong việc giám sát và điều tra hiệu quả các rủi ro đằng sau giao dịch do hạn chế về công nghệ và kiến trúc. Các nền tảng phi tập trung đặc biệt thiếu sự kiểm soát trực tiếp đối với dữ liệu giao dịch, không thể nhận diện kịp thời các hành vi độc hại hoặc rủi ro rửa tiền.
Kết luận và gợi ý
Để giảm thiểu rủi ro dòng tiền bất hợp pháp trên chuỗi, đề xuất thực hiện các biện pháp sau:
Tăng cường cơ chế quản lý: Các chính phủ nên xây dựng và thực hiện các chính sách quản lý tài sản tiền điện tử hoàn chỉnh, thông qua hợp tác xuyên quốc gia để đấu tranh chống lại các hoạt động tài chính bất hợp pháp trên chuỗi, tùy thuộc vào tình hình từng quốc gia, ban hành khung quản lý tiền ảo rõ ràng.
Nâng cao khả năng nhận diện rủi ro của người dùng: Tăng cường giáo dục chống lừa đảo cho người dùng thông thường, giúp họ hiểu rõ rủi ro on-chain, nâng cao khả năng nhận diện và ý thức phòng ngừa đối với nguồn tiền từ ngành công nghiệp đen và xám.
Thúc đẩy đổi mới công nghệ: Tích cực nghiên cứu và ứng dụng công nghệ theo dõi trên chuỗi và chống rửa tiền, thông qua phân tích dữ liệu lớn, trí tuệ nhân tạo và các phương pháp công nghệ khác để xác định và ngăn chặn chính xác các luồng tiền có rủi ro cao.
Thiết lập cơ chế hợp tác đa phương: Khuyến khích các sàn giao dịch Tài sản tiền điện tử, nhà cung cấp ví và các tổ chức liên quan ở khu vực Đông Nam Á cùng hợp tác, tăng cường chia sẻ thông tin và phòng ngừa rủi ro, nâng cao hệ số an toàn on-chain.
Đông Nam Á là một trong những khu vực có tiềm năng phát triển Tài sản tiền điện tử nhất, nhưng trong tương lai vẫn phải đối mặt với thách thức về rủi ro dòng tiền. Bằng cách tăng cường quản lý, nâng cao nhận thức về an toàn cho người dùng và thúc đẩy đổi mới công nghệ, chúng ta hy vọng có thể giảm dần dòng tiền bất hợp pháp trên chuỗi, thúc đẩy sự phát triển lành mạnh của nền kinh tế số ở Đông Nam Á.