BTCFi toàn diện giải thích: Từ Lending đến Staking, xây dựng ngân hàng di động Bitcoin của bạn
Khi vị thế của Bitcoin trong thị trường tài chính ngày càng vững chắc, BTCFi( lĩnh vực tài chính Bitcoin) đang nhanh chóng trở thành tiên phong của đổi mới trong tiền điện tử. BTCFi bao gồm nhiều dịch vụ tài chính dựa trên Bitcoin, bao gồm cho vay, staking, giao dịch và các sản phẩm phái sinh. Bài viết này sẽ khám phá sâu về một số lĩnh vực chính của BTCFi, bao gồm stablecoin, dịch vụ cho vay(Lending), dịch vụ staking(Staking), dịch vụ restaking(Restaking), cũng như sự kết hợp giữa tài chính tập trung và phi tập trung(CeDeFi).
Tổng quan về lĩnh vực BTCFi
BTCFi giống như một ngân hàng Bitcoin di động, là một loạt các hoạt động tài chính xoay quanh Bitcoin. Theo dữ liệu, quy mô thị trường BTCFi năm 2023 đã đạt khoảng 10 tỷ USD, dự kiến đến năm 2030 sẽ đạt 1,2 nghìn tỷ USD. Trong mười năm qua, thị trường BTCFi đã thể hiện tiềm năng tăng trưởng đáng kể, thu hút ngày càng nhiều tổ chức tham gia, như Grayscale, BlackRock và JPMorgan. Sự tham gia của các nhà đầu tư tổ chức không chỉ mang lại dòng vốn lớn, tăng tính thanh khoản và ổn định của thị trường, mà còn nâng cao độ trưởng thành và tính quy chuẩn của thị trường.
Phân khúc BTCFi
1. Stablecoin ổn định
Stablecoin là một loại tiền điện tử được thiết kế để duy trì giá trị ổn định, thường gắn liền với tiền tệ pháp định hoặc các tài sản có giá trị khác. Stablecoin đạt được sự ổn định giá thông qua việc hỗ trợ bởi tài sản dự trữ hoặc điều chỉnh cung bằng thuật toán, được sử dụng rộng rãi trong các tình huống như giao dịch, thanh toán và chuyển tiền xuyên biên giới.
Theo mức độ tập trung, có thể chia thành stablecoin tập trung ( như USDT, USDC) và stablecoin phi tập trung ( như DAI, FRAX). Theo loại tài sản thế chấp, có thể chia thành tài sản thế chấp bằng fiat/vật chất, tài sản thế chấp bằng tiền điện tử và tài sản thế chấp không đủ.
Trong hệ sinh thái BTC, các dự án stablecoin đáng chú ý bao gồm:
Bitsmiley Protocol: Dự án stablecoin gốc đầu tiên trong hệ sinh thái BTC, người dùng có thể thế chấp BTC gốc vượt quá mức trên mạng BTC để đúc stablecoin bitUSD.
Bamk.fi(NUSD): Phát hành đồng đô la tổng hợp NUSD trên L1 của Bitcoin, lưu thông trên giao thức BRC 20-5 byte và Runes.
Yala Labs: Thông qua việc xây dựng hạ tầng mô-đun tự chủ, cho phép stablecoin $YU của họ có thể tự do và an toàn lưu thông giữa các hệ sinh thái khác nhau.
Giao thức Satoshi: Giao thức stablecoin CDP đầu tiên trong hệ sinh thái BTC, dựa trên hệ sinh thái BEVM.
BTU: Dự án stablecoin phi tập trung đầu tiên trong hệ sinh thái Bitcoin, sử dụng mô hình CDP ( được thế chấp bằng nợ.
![Toàn cảnh BTCFi: Từ Lending đến Staking, xây dựng ngân hàng Bitcoin di động của riêng bạn])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-4551d5925509a50b76015cd10fd454f6.webp(
) 2. Lending赛道
Bitcoin cho vay ### BTC Lending ( là một dịch vụ tài chính cho phép người dùng vay tiền bằng cách sử dụng Bitcoin làm tài sản thế chấp hoặc kiếm lãi bằng cách cho vay Bitcoin. Người vay sẽ gửi Bitcoin vào nền tảng cho vay, nền tảng sẽ cung cấp khoản vay dựa trên giá trị của Bitcoin, người vay sẽ trả lãi, và người cho vay sẽ kiếm được lợi nhuận.
Các dự án chính trong BTC Lending bao gồm:
Liquidium: Giao thức cho vay P2P chạy trên Bitcoin, hỗ trợ người dùng sử dụng tài sản Ordinals và Runes gốc làm tài sản thế chấp để vay và cho vay Bitcoin gốc.
Shell Finance: Giao thức stablecoin dựa trên BTC L1, hỗ trợ sử dụng BTC, Ordinals NFT, Runes, BRC-20, ARC-20 làm tài sản thế chấp để nhận được $bitUSD.
![Toàn diện giải thích BTCFi: Từ Lending đến Staking, xây dựng ngân hàng Bitcoin di động của riêng bạn])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-5a2b839d69aad511862449ed31e05391.webp(
) 3. Staking赛道
Staking ### thường được nhận biết với đặc điểm an toàn, sinh lời ổn định. Staking xảy ra ở cấp độ mạng, hoàn toàn được sử dụng để bảo vệ mạng.
Babylon là một giao thức staking BTC quan trọng, với thành phần cốt lõi là một chuỗi công khai POS tương thích với Cosmos IBC, có thể khóa Bitcoin trên mạng chính của Bitcoin để cung cấp độ an toàn cho các chuỗi tiêu thụ POS khác, đồng thời nhận được lợi nhuận staking trên mạng chính Babylon hoặc chuỗi tiêu thụ POS.
( 4. Restaking赛道
Restaking là việc sử dụng tài sản token staking có tính thanh khoản để stake trên các mạng lưới và validator khác, nhằm thu được nhiều lợi nhuận hơn, đồng thời vẫn góp phần nâng cao tính an toàn và phi tập trung của mạng lưới mới.
Các dự án chính bao gồm:
Chakra: một cơ sở hạ tầng thanh toán mô-đun đổi mới, sử dụng công nghệ bằng chứng không kiến thức, đảm bảo tính bảo mật và hiệu quả không cần tin cậy.
Bedrock: một giao thức tái thế chấp thanh khoản đa tài sản, được hỗ trợ bởi giải pháp phi quản lý được thiết kế hợp tác với RockX.
Lorenzo protocol: Lớp tài chính thanh khoản BTC dựa trên Babylon.
![Phân tích toàn diện BTCFi: Từ Lending đến Staking, xây dựng ngân hàng Bitcoin di động của riêng bạn])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-6287248a2cf9eb242a43cb204942b855.webp###
( 5. Ủy thác phi tập trung
Khi BitGO, tổ chức đứng sau wBTC, công bố việc bàn giao quyền kiểm soát wBTC, thị trường đã bắt đầu thảo luận về tính an toàn của WBTC. Ngoài WBTC, còn có các dự án khác như tBTC, FBTC và dlcBTC cung cấp giải pháp lưu trữ phi tập trung.
![Toàn diện giải thích BTCFi: Từ Lending đến Staking, xây dựng ngân hàng Bitcoin di động của riêng bạn])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-2232551798b56462cb934d06e372e993.webp###
( 6. CeDeFi
CeDeFi là dịch vụ tài chính kết hợp các đặc điểm của tài chính tập trung ) CeFi ### và tài chính phi tập trung ( DeFi ). Các dự án chính bao gồm:
Solv Protocol: một ma trận thanh khoản Bitcoin thống nhất, nhằm mục đích hợp nhất thanh khoản hàng tỷ đô la phân tán của Bitcoin thông qua SolvBTC.
Bouncebit: Chuỗi Restaking BTC, hoàn toàn tương thích với EVM, có thiết kế sản phẩm CeDeFi.
Lorenzo protocol: Lớp tài chính thanh khoản BTC dựa trên Babylon.
( 7. DEX AMM Swap
Sự phát triển của DEX trong hệ sinh thái Bitcoin tương đối chậm, các dự án chính bao gồm:
Bitflow: Tập trung vào lợi suất BTC bền vững, sử dụng các công nghệ như PSBT, hoán đổi nguyên tử, AMM và các giải pháp Layer-2 như Stacks để thực hiện giao dịch BTC, stablecoin và các loại khác.
Dotswap: DEX AMM gốc trên mạng chính BTC, hỗ trợ các tài sản bao gồm Runes, BRC 20, ARC 20 và CAT 20 mới nhất.
Unisat AMM Swap: Tập trung vào ứng dụng ví cho Ordinals và brc-20, dựa trên sổ đặt hàng để thực hiện giao dịch trên thị trường ký tự.
![Toàn diện giải thích BTCFi: Từ Lending đến Staking, xây dựng ngân hàng Bitcoin di động của riêng bạn])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-42c3c5b25c76b99db9f7711224942c97.webp###
So sánh các loại tài sản khác nhau
Về mặt an toàn, tỷ suất sinh lợi và sự phong phú của hệ sinh thái, BTCFi có ưu nhược điểm khác nhau so với ETHFi và SolFi:
An toàn: Hệ sinh thái BTC rất chú trọng đến "an toàn", nhưng việc tích lũy quá nhiều rủi ro từ các giao thức FI có thể gây ra rủi ro hệ thống.
Lợi suất: BTCFi như một lĩnh vực mới nổi, có kỳ vọng lợi suất cao hơn.
Độ phong phú của hệ sinh thái: Hệ sinh thái BTCFi đang trong giai đoạn bùng nổ, số lượng dự án và giao thức đang tăng nhanh.
Kết luận
BTCFi đang trở thành động lực đổi mới trong lĩnh vực tài chính tiền điện tử, thúc đẩy mạng Bitcoin tiến tới các ứng dụng tài chính cấp cao hơn và mức độ tham gia toàn cầu cao hơn. Với sự tiến bộ của công nghệ và sự mở rộng của thị trường, BTCFi có khả năng trở thành cầu nối giữa tài chính truyền thống và thế giới tiền điện tử, cung cấp dịch vụ tài chính phong phú, an toàn và hiệu quả hơn cho người dùng toàn cầu.
Trang này có thể chứa nội dung của bên thứ ba, được cung cấp chỉ nhằm mục đích thông tin (không phải là tuyên bố/bảo đảm) và không được coi là sự chứng thực cho quan điểm của Gate hoặc là lời khuyên về tài chính hoặc chuyên môn. Xem Tuyên bố từ chối trách nhiệm để biết chi tiết.
8 thích
Phần thưởng
8
6
Chia sẻ
Bình luận
0/400
TestnetFreeloader
· 53phút trước
thế chấp归thế chấp 老子只要我的coin在手里
Xem bản gốcTrả lời0
SundayDegen
· 4giờ trước
Học được
Xem bản gốcTrả lời0
ILCollector
· 4giờ trước
Vẫn đang thua lỗ, tích trữ từ từ chơi thôi.
Xem bản gốcTrả lời0
GasWastingMaximalist
· 4giờ trước
Lại đến thời điểm thổi phồng khái niệm mới rồi, đều là chiêu trò ngân hàng cải trang.
BTCFi toàn phân tích: Từ vay mượn đến thế chấp tạo dựng ngân hàng di động Bitcoin
BTCFi toàn diện giải thích: Từ Lending đến Staking, xây dựng ngân hàng di động Bitcoin của bạn
Khi vị thế của Bitcoin trong thị trường tài chính ngày càng vững chắc, BTCFi( lĩnh vực tài chính Bitcoin) đang nhanh chóng trở thành tiên phong của đổi mới trong tiền điện tử. BTCFi bao gồm nhiều dịch vụ tài chính dựa trên Bitcoin, bao gồm cho vay, staking, giao dịch và các sản phẩm phái sinh. Bài viết này sẽ khám phá sâu về một số lĩnh vực chính của BTCFi, bao gồm stablecoin, dịch vụ cho vay(Lending), dịch vụ staking(Staking), dịch vụ restaking(Restaking), cũng như sự kết hợp giữa tài chính tập trung và phi tập trung(CeDeFi).
Tổng quan về lĩnh vực BTCFi
BTCFi giống như một ngân hàng Bitcoin di động, là một loạt các hoạt động tài chính xoay quanh Bitcoin. Theo dữ liệu, quy mô thị trường BTCFi năm 2023 đã đạt khoảng 10 tỷ USD, dự kiến đến năm 2030 sẽ đạt 1,2 nghìn tỷ USD. Trong mười năm qua, thị trường BTCFi đã thể hiện tiềm năng tăng trưởng đáng kể, thu hút ngày càng nhiều tổ chức tham gia, như Grayscale, BlackRock và JPMorgan. Sự tham gia của các nhà đầu tư tổ chức không chỉ mang lại dòng vốn lớn, tăng tính thanh khoản và ổn định của thị trường, mà còn nâng cao độ trưởng thành và tính quy chuẩn của thị trường.
Phân khúc BTCFi
1. Stablecoin ổn định
Stablecoin là một loại tiền điện tử được thiết kế để duy trì giá trị ổn định, thường gắn liền với tiền tệ pháp định hoặc các tài sản có giá trị khác. Stablecoin đạt được sự ổn định giá thông qua việc hỗ trợ bởi tài sản dự trữ hoặc điều chỉnh cung bằng thuật toán, được sử dụng rộng rãi trong các tình huống như giao dịch, thanh toán và chuyển tiền xuyên biên giới.
Theo mức độ tập trung, có thể chia thành stablecoin tập trung ( như USDT, USDC) và stablecoin phi tập trung ( như DAI, FRAX). Theo loại tài sản thế chấp, có thể chia thành tài sản thế chấp bằng fiat/vật chất, tài sản thế chấp bằng tiền điện tử và tài sản thế chấp không đủ.
Trong hệ sinh thái BTC, các dự án stablecoin đáng chú ý bao gồm:
![Toàn cảnh BTCFi: Từ Lending đến Staking, xây dựng ngân hàng Bitcoin di động của riêng bạn])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-4551d5925509a50b76015cd10fd454f6.webp(
) 2. Lending赛道
Bitcoin cho vay ### BTC Lending ( là một dịch vụ tài chính cho phép người dùng vay tiền bằng cách sử dụng Bitcoin làm tài sản thế chấp hoặc kiếm lãi bằng cách cho vay Bitcoin. Người vay sẽ gửi Bitcoin vào nền tảng cho vay, nền tảng sẽ cung cấp khoản vay dựa trên giá trị của Bitcoin, người vay sẽ trả lãi, và người cho vay sẽ kiếm được lợi nhuận.
Các dự án chính trong BTC Lending bao gồm:
![Toàn diện giải thích BTCFi: Từ Lending đến Staking, xây dựng ngân hàng Bitcoin di động của riêng bạn])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-5a2b839d69aad511862449ed31e05391.webp(
) 3. Staking赛道
Staking ### thường được nhận biết với đặc điểm an toàn, sinh lời ổn định. Staking xảy ra ở cấp độ mạng, hoàn toàn được sử dụng để bảo vệ mạng.
Babylon là một giao thức staking BTC quan trọng, với thành phần cốt lõi là một chuỗi công khai POS tương thích với Cosmos IBC, có thể khóa Bitcoin trên mạng chính của Bitcoin để cung cấp độ an toàn cho các chuỗi tiêu thụ POS khác, đồng thời nhận được lợi nhuận staking trên mạng chính Babylon hoặc chuỗi tiêu thụ POS.
( 4. Restaking赛道
Restaking là việc sử dụng tài sản token staking có tính thanh khoản để stake trên các mạng lưới và validator khác, nhằm thu được nhiều lợi nhuận hơn, đồng thời vẫn góp phần nâng cao tính an toàn và phi tập trung của mạng lưới mới.
Các dự án chính bao gồm:
![Phân tích toàn diện BTCFi: Từ Lending đến Staking, xây dựng ngân hàng Bitcoin di động của riêng bạn])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-6287248a2cf9eb242a43cb204942b855.webp###
( 5. Ủy thác phi tập trung
Khi BitGO, tổ chức đứng sau wBTC, công bố việc bàn giao quyền kiểm soát wBTC, thị trường đã bắt đầu thảo luận về tính an toàn của WBTC. Ngoài WBTC, còn có các dự án khác như tBTC, FBTC và dlcBTC cung cấp giải pháp lưu trữ phi tập trung.
![Toàn diện giải thích BTCFi: Từ Lending đến Staking, xây dựng ngân hàng Bitcoin di động của riêng bạn])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-2232551798b56462cb934d06e372e993.webp###
( 6. CeDeFi
CeDeFi là dịch vụ tài chính kết hợp các đặc điểm của tài chính tập trung ) CeFi ### và tài chính phi tập trung ( DeFi ). Các dự án chính bao gồm:
( 7. DEX AMM Swap
Sự phát triển của DEX trong hệ sinh thái Bitcoin tương đối chậm, các dự án chính bao gồm:
![Toàn diện giải thích BTCFi: Từ Lending đến Staking, xây dựng ngân hàng Bitcoin di động của riêng bạn])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-42c3c5b25c76b99db9f7711224942c97.webp###
So sánh các loại tài sản khác nhau
Về mặt an toàn, tỷ suất sinh lợi và sự phong phú của hệ sinh thái, BTCFi có ưu nhược điểm khác nhau so với ETHFi và SolFi:
Kết luận
BTCFi đang trở thành động lực đổi mới trong lĩnh vực tài chính tiền điện tử, thúc đẩy mạng Bitcoin tiến tới các ứng dụng tài chính cấp cao hơn và mức độ tham gia toàn cầu cao hơn. Với sự tiến bộ của công nghệ và sự mở rộng của thị trường, BTCFi có khả năng trở thành cầu nối giữa tài chính truyền thống và thế giới tiền điện tử, cung cấp dịch vụ tài chính phong phú, an toàn và hiệu quả hơn cho người dùng toàn cầu.