Quy tắc du lịch: Khối là chìa khóa cho tính minh bạch của giao dịch Blockchain

Trong những năm gần đây, công nghệ blockchain ngày càng trở thành một phần quan trọng của ngành tài chính. Để cải thiện khung chống rửa tiền và tuân thủ của các bên tham gia trong ngành, các cơ quan quản lý đã bắt đầu thực hiện quy tắc Travel Rule. Quy định này nhằm tăng cường tính minh bạch của giao dịch, liên kết giao dịch blockchain với các thực thể và danh tính trong thế giới thực, từ đó quản lý tốt hơn rủi ro rửa tiền, tài trợ khủng bố và rủi ro đối tác trong các giao dịch trên chuỗi.

Quy tắc Du lịch yêu cầu nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo (VASP) thu thập, giữ và nộp thông tin về người khởi xướng và người hưởng lợi liên quan đến việc chuyển nhượng tài sản ảo, nhằm xác định và báo cáo các giao dịch đáng ngờ, thực hiện các hành động phong tỏa và cấm giao dịch với các cá nhân và thực thể bị trừng phạt. Những nghĩa vụ này phải được hoàn thành trước khi bắt đầu giao dịch Blockchain, có nghĩa là có thể ngăn chặn các giao dịch bất hợp pháp tiềm ẩn trước khi giao dịch vào Blockchain.

Việc áp dụng Quy tắc Du lịch trên toàn cầu đang tăng tốc. Khu vực Châu Á-Thái Bình Dương đang dẫn đầu về việc áp dụng, trong khi tỷ lệ áp dụng ở Châu Âu và Trung Đông cũng đang tăng rõ rệt. Ngày càng nhiều sàn giao dịch đang tuân thủ hoặc bắt đầu tuân thủ Quy tắc Du lịch, và mức độ chấp nhận yêu cầu quản lý này trong ngành cũng đang tăng lên.

Hồng Kông sẽ yêu cầu VASP tuân thủ Quy tắc Du lịch bắt đầu từ ngày 1 tháng 6. Các yêu cầu cụ thể bao gồm:

1. Phạm vi thông tin được thu thập và chia sẻ thay đổi tùy theo số tiền giao dịch.
2. Nếu chưa nhận được thông tin cần thiết, VASP nên yêu cầu VASP khởi xướng cung cấp, cần thiết thì xem xét chấm dứt mối quan hệ kinh doanh.
3. Cung cấp hướng dẫn chi tiết về cách thực hiện kiểm tra thẩm định đối tác giao dịch.
4. Yêu cầu xác minh quyền sở hữu tài khoản hoặc ví khi giao dịch với ví tự quản.

Quy tắc du lịch vẫn gặp phải một số thách thức trong quá trình thực hiện:

1. Vấn đề "Thời điểm mặt trời mọc": Thời gian thực hiện không nhất quán giữa các khu vực pháp lý khác nhau.
2. Thiếu tính tương tác: Có vấn đề tương thích giữa các giao thức Travel Rule khác nhau.

Mặc dù vậy, việc áp dụng quy tắc Travel trên toàn cầu đang tiến triển ổn định. Theo thời gian, những thách thức này dự kiến sẽ được giải quyết, tạo nền tảng cho việc xây dựng một hệ sinh thái tài chính blockchain minh bạch và tuân thủ hơn.