Phân tích và tác động của "Lệnh mở hộp" tài sản mã hóa của Liên minh Châu Âu

Vào giữa tháng 1 năm 2024, Liên minh Châu Âu, với tư cách là khu vực tài phán chính đầu tiên trên thế giới thiết lập một khuôn khổ quản lý mã hóa toàn diện, đã một lần nữa đề xuất việc tăng cường các hạn chế nghiêm ngặt đối với việc chuyển tiền mã hóa và ví cá nhân trong các quy tắc quản lý chống rửa tiền. Vào ngày 23 tháng 3, Nghị viện và Hội đồng Liên minh Châu Âu đã chính thức hiện thực hóa ý tưởng này thành "lệnh mở hộp" chống rửa tiền mới nhất.

Tổng quan về "Quy định mở hộp" tài sản mã hóa mới nhất của Liên minh Châu Âu

Mục tiêu cốt lõi của "Mệnh lệnh mở hộp" là loại bỏ tính ẩn danh trong giao dịch mã hóa, nhằm quy định các hành vi như rửa tiền, trốn thuế và chuyển nhượng tài sản bất hợp pháp. Các quy định chính bao gồm:

1. Cấm sử dụng ví mã hóa tự lưu trữ không xác định danh tính để thực hiện bất kỳ khoản thanh toán nào trong phạm vi quyền tài phán của EU.
2. Yêu cầu các công ty mã hóa thực hiện thẩm định đối với các giao dịch trên 1000 euro.

Quy định mới này chủ yếu nhắm đến người sử dụng mã hóa và nhà cung cấp dịch vụ mã hóa (VASP).

Luật chống rửa tiền mới cũng bao gồm các biện pháp khác:

• Cấm thanh toán tiền mặt không công khai vượt quá 3000 euro trong giao dịch thương mại.
• Hoàn toàn cấm thanh toán bằng tiền mặt trên 10000 euro.
• Yêu cầu các chủ thể bán hàng liên quan đến ngành hàng xa xỉ phẩm kiểm tra và lưu giữ thông tin danh tính của khách hàng trong giao dịch.
• Tăng cường giám sát các lĩnh vực có rủi ro cao về rửa tiền như bóng đá chuyên nghiệp.

Phân tích ảnh hưởng của "Lệnh mở hộp"

Biện pháp quản lý này có tác động tích cực và tiêu cực rõ rệt, dự kiến sẽ tạo ra hiệu ứng mẫu quan trọng đối với ngành tài sản mã hóa toàn cầu.

Khía cạnh tích cực:

• Không hoàn toàn cấm mã hóa tiền tệ, mà yêu cầu sử dụng và đầu tư trong môi trường công khai, được quản lý.
• Đặt nền tảng cho các chính sách thuế tài sản mã hóa có thể xảy ra trong tương lai.
• So với việc cấm hoàn toàn, đây là một phương thức quản lý linh hoạt hơn.

Khía cạnh tiêu cực:

• Xóa bỏ đặc điểm ẩn danh của mã hóa tiền tệ, có thể ảnh hưởng đến quyền tự do quản lý tài sản của người dùng.
• Khiến quyền lực quản lý tập trung truyền thống thâm nhập sâu hơn vào cộng đồng mã hóa tài sản.
• Có thể thúc đẩy một số người dùng chuyển sang các tài sản mã hóa không được quản lý khác.
• Đem lại nghĩa vụ KYC nặng nề cho VASP.

Phạm vi áp dụng của "Lệnh mở hộp"

Hiện tại, "Mở hộp lệnh" chủ yếu nhắm đến giao dịch mã hóa, vẫn chưa rõ ràng về việc bao gồm các tài sản mã hóa khác. Điều này có thể là do:

1. Thị trường của các tài sản mã hóa khác còn tương đối nhỏ, chưa trở thành công cụ rửa tiền hoặc trốn thuế chính.
2. Liên minh Châu Âu giữ thái độ thận trọng trong việc lập pháp về quản lý tài sản mã hóa, không muốn đưa công nghệ mới vào quy định nghiêm ngặt quá sớm.

Kết luận

Mặc dù có ba năm thời gian chuyển tiếp sau khi "lệnh mở hộp" được công bố, nhưng thực tế là không thể sử dụng ví tự quản để thanh toán tiền mã hóa một cách ẩn danh trong khu vực tài phán của Liên minh Châu Âu. Về vấn đề này, ý kiến trong ngành rất khác nhau. Một số chuyên gia cho rằng điều này có thể vi phạm quyền công dân cơ bản, trong khi những người khác cho rằng nên đánh giá lợi ích và bất lợi dựa trên hiệu quả thực hiện sau này.

Dù sao đi nữa, Liên minh Châu Âu với tư cách là khu vực tài phán chính đầu tiên thử nghiệm quy định toàn diện về mã hóa tài sản, phương pháp của họ đáng được chú ý. Sự phát triển của ngành mã hóa tài sản trong tương lai phần lớn cần sự nỗ lực chung của các bên tham gia trong ngành để hình thành cơ chế tự giám sát hiệu quả, nhằm đạt được sự đồng thuận với các cơ quan quản lý, cùng nhau thúc đẩy sự phát triển lành mạnh của ngành.