AgentFi: Mô hình mới cho lợi nhuận từ Stablecoin

AgentFi như một mô hình mới kết hợp "AI + DeFi", đang cung cấp giải pháp đại lý thông minh tự động tối ưu hóa cho người dùng DeFi mà không cần phải theo dõi liên tục. Trong bối cảnh các chiến lược lợi nhuận từ Stablecoin ngày càng phong phú nhưng năng lượng của người dùng có hạn, đổi mới công nghệ này đã mang lại những khả năng mới cho người dùng tham gia vào thế giới DeFi.

Sự khác biệt giữa DeFAI và AgentFi

DeFAI chủ yếu sử dụng AI như một công cụ hỗ trợ quyết định, phục vụ cho tối ưu hóa chiến lược, phân tích dữ liệu, v.v. Trong khi đó, AgentFi lại lấy AI thông minh làm người thực thi chính, có khả năng tự suy luận, quyết định và hoàn thành các giao dịch. AgentFi áp dụng mô hình "từ ý định đến kết quả", người dùng chỉ cần diễn đạt mục tiêu, hệ thống sẽ tự động hoàn thành việc xây dựng và thực hiện chiến lược.

Hiện tại, trên thị trường có rất ít dự án AgentFi thực sự tập trung vào thế giới DeFi gốc của tiền điện tử. Sau khi sàng lọc, chúng ta có thể phân loại các dự án chính thành các loại sau:

• Tối ưu hóa lợi nhuận Stablecoin
• Danh mục chiến lược/Khai thác thanh khoản
• Loại thực hiện giao dịch trên chuỗi

Giới thiệu dự án Giza

Giza là một dự án cơ sở hạ tầng blockchain tập trung vào việc xây dựng "đại lý AI có thể xác minh". Nó đề xuất khái niệm "tài chính nhận thức khác biệt", tức là thông qua việc giới thiệu các đại lý AI như một giao diện mới, giải quyết các nút thắt nhận thức của người tham gia con người, tái cấu trúc trí tuệ và cấu trúc thị trường.

Kiến trúc của Giza bao gồm lớp trừu tượng ngữ nghĩa, lớp thực thi phi tập trung và lớp ủy quyền đại diện. Quy trình thực thi đại diện của nó liên quan đến bốn bước chính: xử lý yêu cầu, tương tác giao thức, xác thực thực thi và phản hồi kết quả.

ARMA: Tối ưu hóa lợi nhuận Stablecoin của Giza

ARMA là một đại lý thông minh tối ưu hóa lợi nhuận ổn định được Giza giới thiệu, hiện đã được triển khai trên mạng Base. Nó có các đặc điểm sau:

• Lịch trình chiến lược thông minh
• Hệ thống tối ưu hóa APR
• Cơ chế tái đầu tư tự động
• Logic đổi coin thông minh

ARMA đảm bảo an toàn quỹ của người dùng thông qua ba lớp bảo vệ: tài khoản thông minh an toàn, cơ chế kiểm soát truy cập và hệ thống quản lý rủi ro. Cấu trúc phí của nó minh bạch, chỉ thu 10% phí thành công trên lợi nhuận thực tế phát sinh.

Mô hình kinh tế Giza

Giza gần đây đã công bố chi tiết mô hình kinh tế của token.

• FDV ban đầu là 70 triệu USD
• TGE khi đội ngũ và nhà đầu tư không mở khóa
• $GIZA được sử dụng cho xác minh staking, kiểm soát quyền, quản trị và khuyến khích
• Có cơ chế mua lại và phân phối lại token
• Áp dụng cơ chế staking kép và thiết kế trọng số theo thời gian

Giza cũng đã ra mắt hệ thống Giza Points System, khuyến khích người dùng, nhà phát triển và các thành viên trong cộng đồng tham gia xây dựng hệ sinh thái.

Phân tích đầu tư và rủi ro

ARMA của Giza là một trong số ít dự án AgentFi có sản phẩm thực sự và thực hiện khép kín trên chuỗi. Nó áp dụng con đường phát triển "sản phẩm trước, token sau", tạo sự tương phản với nhiều dự án mang tính khái niệm. Tuy nhiên, mô hình AgentFi vẫn đang ở giai đoạn đầu, có tính biến động cao và mang tính thử nghiệm.

Logic đầu tư:

• Kể chuyện đổi mới theo mô hình
• Tính thực dụng của sản phẩm hàng đầu
• Cơ hội lợi suất cao sớm

Rủi ro tiềm ẩn:

• Việc xây dựng niềm tin của người dùng vẫn còn trong giai đoạn đầu
• Rủi ro an ninh chồng chất từ hệ thống phức tạp
• Đường đi giải phóng giá trị token chưa rõ

Tổng thể mà nói, AgentFi đại diện cho giai đoạn tiếp theo của sự kết hợp "AI + DeFi", cung cấp cho người dùng DeFi giải pháp đại lý thông minh tự động hóa. Mặc dù vẫn ở giai đoạn đầu, nhưng đối với những người dùng và nhà xây dựng sẵn sàng đầu tư vào công nghệ mới nổi, nó có thể tiềm ẩn cơ hội tiên phong trong thời đại tài chính của các tác nhân.