FUNDING | Umba đã huy động 5 triệu USD để mở rộng tài trợ tài sản tại Kenya sau khi doanh thu tăng 6 lần vào năm 2024

Umba, một ngân hàng số có trụ sở tại Nairobi và hoạt động tại cả Kenya và Nigeria, đã huy động được 5 triệu đô la Mỹ từ một khoản vay để mở rộng danh mục cho vay có bảo đảm của mình tại Kenya.

Nguồn tài trợ sẽ chủ yếu hỗ trợ tài chính cho xe cộ và vay vốn cho các doanh nghiệp nhỏ và vừa (SMEs).

Được thành lập ở Nigeria và chuyển đến Kenya vào năm 2023, công ty đã trải qua động lực mạnh mẽ, ghi nhận mức tăng trưởng doanh thu 19% tháng trên tháng vào năm 2024 và doanh thu tăng gấp sáu lần trong năm qua. Sự mở rộng nhanh chóng này đã được thúc đẩy bởi sự tiếp nhận mạnh mẽ trong tài chính xe cộ và SME, trong khi việc giới thiệu các sản phẩm mới đã giúp tăng cường sự hài lòng của khách hàng.

Umba Kenya hiện đang trên đà đạt được lợi nhuận vào năm 2025.

“Với sự tự tin từ các nhà đầu tư tài chính chủ chốt như Star Strong Capital, Umba sẵn sàng tận dụng nguồn vốn này để mở rộng ảnh hưởng trên thị trường,” nói Tiernan Kennedy, Đồng sáng lập và Giám đốc điều hành của Umba.

“Sự ra mắt của chúng tôi tại Kenya đã vượt xa mong đợi, với hiệu suất cho vay xuất sắc. Là ngân hàng kỹ thuật số thuần túy duy nhất trên thị trường, chúng tôi đang cung cấp một cách tốt hơn để người Kenya có thể giao dịch ngân hàng thông qua tốc độ, tính khả dụng và các giải pháp tài chính phù hợp.”

Umba lưu ý rằng tài chính xe cộ đã trở thành một trọng tâm chính trong hoạt động của mình tại Kenya, được thúc đẩy bởi nhu cầu ngày càng tăng đối với các khoản vay ô tô. Công ty đã nêu bật cơ sở xe cộ đang mở rộng của đất nước – hiện đã vượt quá 5 triệu xe đăng ký, một sự gia tăng đáng kể từ 3,9 triệu vào năm 2021 – như một yếu tố chính thúc đẩy sự chuyển đổi này.

“Thị trường tài chính xe cộ có giá trị khoảng 17 tỷ đô la,” Kennedy nói. “Hiện tại, đây là phần lớn nhất trong danh mục cho vay của chúng tôi tại Kenya.”

Umba cũng đang hướng tới các sản phẩm có bảo đảm tài sản hơn là các khoản vay kỹ thuật số không có bảo đảm, điều đã định nghĩa nhiều lĩnh vực fintech.

“Trong khi nhiều công ty fintech tập trung vào các khoản vay không đảm bảo ngắn hạn với lãi suất cao, chúng tôi đang xây dựng mối quan hệ khách hàng lâu dài thông qua các sản phẩm có tài sản đảm bảo,” Kennedy nói.

Cảnh quan fintech tại Kenya nổi tiếng là khó khăn, đã chứng kiến sự sụp đổ của một số công ty trong thời gian gần đây. Gần đây nhất, Lipa Later, một startup mua trước trả sau (BNPL), đã tuyên bố quản lý vào tháng 3 năm 2025 sau khi không thể thu hút thêm vốn và đối mặt với nợ nần gia tăng.

Mặc dù đã huy động được 12 triệu đô la Mỹ trong vòng gọi vốn hạt giống vào đầu năm 2022 và thêm 3,4 triệu đô la Mỹ dưới hình thức nợ vào tháng 9 năm 2023, Lipa Later đã gặp khó khăn với áp lực tài chính, dẫn đến việc không trả lương, tranh chấp pháp lý với các nhà cung cấp và những câu hỏi xung quanh việc mua lại một nền tảng thương mại điện tử gặp khó khăn khác, Sky Garden.

Spring Hollis, Người sáng lập và Giám đốc điều hành của Star Strong Capital, coi sự đổi mới của Umba là chìa khóa để thành công ở Kenya và Châu Phi.

“Đây là một khoản đầu tư cho tương lai của ngân hàng kỹ thuật số và sự bao gồm tài chính ở Châu Phi.

Chúng tôi tin rằng cách tiếp cận đổi mới và mô hình hướng tới khách hàng của Umba sẽ giúp họ trở thành một nhân tố quan trọng trong cuộc cách mạng fintech của Kenya. Khoản tài trợ nợ này sẽ hỗ trợ sự tăng trưởng liên tục của họ và đảm bảo rằng họ vẫn ở vị trí hàng đầu trong việc cung cấp các giải pháp tài chính dễ tiếp cận và giá cả phải chăng cho các thị trường chưa được phục vụ, ông ấy nói.