Từ cha đẻ của đầu tư mạo hiểm đến tín đồ Bitcoin: Triết lý đầu tư và tinh thần đổi mới của Tim Draper

Sự thành công của Pop Mart đã khiến nhà đầu tư sớm của nó, Mai Cương, một lần nữa trở thành tâm điểm. Tầm nhìn đầu tư của Mai Cương một phần xuất phát từ "người khai sáng" của anh trong thời gian du học tại Mỹ - nhà đầu tư mạo hiểm nổi tiếng Silicon Valley, Tim Draper. Năm 1998, Mai Cương gia nhập lĩnh vực đầu tư mạo hiểm ở Trung Quốc, sau đó sang Mỹ du học. Trong thời gian học tại UCLA, anh đã giành giải nhất trong cuộc thi khởi nghiệp, từ đó có mối quan hệ với ông trùm đầu tư mạo hiểm Tim Draper. Năm 2005, hai người cùng nhau thành lập VenturesLab.

Tim Draper được mệnh danh là "cha đẻ của vốn đầu tư mạo hiểm", ông đã đầu tư vào nhiều dự án đổi mới sáng tạo như Skype, Baidu, Hotmail, Tesla. Đồng thời, Draper cũng là một trong những người ủng hộ sớm và kiên định nhất của Bitcoin.

Di sản gia đình và gen Silicon Valley: Sự tiếp nối của thế hệ nhà đầu tư thứ ba

Gia đình Draper có bối cảnh sâu sắc trong lĩnh vực đầu tư mạo hiểm và chính trị. Cha của Tim Draper thành lập công ty đầu tư Draper & Johnson, từng giữ chức Chủ tịch và Tổng Giám đốc Ngân hàng Xuất nhập khẩu Hoa Kỳ. Năm 1994, ông trở lại lĩnh vực đầu tư và tham gia thành lập quỹ VC đầu tiên của Mỹ tập trung vào đầu tư vào các doanh nghiệp Ấn Độ.

Ông William Henry Draper Jr., ông của Tim Draper, đã thành lập công ty đầu tư mạo hiểm vào năm 1958, đặt nền tảng cho các quy tắc cơ bản của VC hiện đại, bao gồm phí quản lý và cơ chế chia sẻ lợi nhuận sau khi thoái vốn. Ông cũng từng là đại sứ đầu tiên của Mỹ tại NATO.

Trong bối cảnh gia đình như vậy, Tim Draper đã sớm thể hiện góc nhìn độc đáo. Anh đã lần lượt theo học tại Phillips Academy, Đại học Stanford và Trường Kinh doanh Harvard, nhận bằng cử nhân Kỹ thuật điện và bằng MBA.

Năm 1985, Tim Draper thành lập Draper Fisher Jurvetson (DFJ), sau đó mở rộng ra Draper Venture Network, Draper University và các nền tảng khởi nghiệp và giáo dục khởi nghiệp khác.

Các dự án đầu tư nổi tiếng nhất của ông bao gồm Baidu, Hotmail, Skype, Tesla, SpaceX, AngelList, Twitter, Coinbase, Robinhood, Twitch, v.v.

Vào đầu những năm 2000, khi hầu hết các nguồn vốn nước ngoài rút khỏi Trung Quốc, Draper đã chọn ở lại và cuối cùng thành công đầu tư vào Baidu thông qua DFJ. Ông là một trong những người đầu tiên vào ngành vốn đầu tư mạo hiểm ở Trung Quốc từ Silicon Valley. Năm 2005, ông cùng với Mai Cương và những người khác thành lập "VenturesLab", trở thành một trong những người tham gia quan trọng trong hệ sinh thái khởi nghiệp Trung Quốc, và trong lĩnh vực tiền điện tử, VenturesLab cũng trở thành nhà đầu tư thiên thần cho một nền tảng giao dịch nào đó.

Năm 2018, Draper University do Draper thành lập đã thiết lập cơ sở tại Bắc Kinh, Trung Quan Thôn thông qua một trại huấn luyện để đào tạo nhân tài blockchain, thu hút nhiều chuyên gia dày dạn trong ngành tiền điện tử tham gia.

Draper cũng đã tham gia đầu tư vào một số dự án tiền điện tử giai đoạn đầu, chẳng hạn như Ethereum, một nền tảng giao dịch, Ledger, Bancor, Arkham, Ark, Merzo, Propy, v.v.

Kết duyên với Bitcoin: Từ 40.000 Bitcoin "biến mất" đến tín đồ kiên định

Sự quan tâm của Tim Draper đối với Bitcoin bắt đầu từ năm 2011. Thông qua nhà đầu tư Joel Yarmon, ông đã quen biết với người sáng lập CoinLab, Peter Vincennes. Coinlab sau này trở thành một công ty đổi mới tập trung vào Bitcoin và là một trong những đối tác lớn nhất của sàn giao dịch tại Mỹ vào thời điểm đó.

Draper đã quan tâm đến khái niệm này và đã đầu tư một số tiền nhỏ vào CoinLab. Sau đó, ông đã nhờ Peter giúp mua Bitcoin trị giá 250.000 đô la, khi đó giá Bitcoin khoảng 6 đô la mỗi đồng. Peter đã lưu trữ những Bitcoin này trên một nền tảng giao dịch và dự định sử dụng một phần số tiền để mua chip khai thác tốc độ cao, nhằm khai thác được nhiều Bitcoin hơn với chi phí thấp hơn.

Tuy nhiên, hai sự kiện bất ngờ đã dẫn đến việc khoảng 40.000 Bitcoin lẽ ra sẽ được nhận lại "biến mất". Đầu tiên, việc giao hàng chip khai thác bị trì hoãn, làm lỡ thời gian khai thác tốt nhất. Thứ hai, Peter đã lưu trữ Bitcoin đã khai thác vào ví do một nền tảng giao dịch kiểm soát, và những Bitcoin này cuối cùng đã biến mất cùng với việc nền tảng đó bị đánh cắp.

Thiệt hại lần này không những không làm giảm niềm tin của Draper, mà còn khiến ông tôn trọng tính bền bỉ của hệ thống Bitcoin. Mặc dù gặp phải sự cố trộm cắp lớn, Bitcoin chỉ giảm khoảng 20%, và giao dịch vẫn diễn ra sôi nổi.

Draper nhận ra rằng nhu cầu đối với loại tiền điện tử mới này mạnh mẽ đến mức ngay cả khi gặp phải những vụ trộm cắp lớn, nó vẫn có thể tiếp tục phát triển, và thậm chí có thể cung cấp cho chúng ta những cách thức giao dịch, lưu trữ và chuyển tiền hoàn toàn mới. Nhu cầu xã hội đối với Bitcoin mạnh mẽ đến mức mọi người sẵn sàng chịu đựng những sai lầm nghiêm trọng và gian lận chỉ để sở hữu một hệ thống tiền tệ không ma sát và toàn cầu.

Năm 2014, Cục Bảo vệ Tư pháp Mỹ đã thu giữ một số lượng Bitcoin từ một trang web và đã đem ra đấu giá hơn 30.000 đồng. Draper xem đây là cơ hội để bù đắp tổn thất. Có 31 nhà thầu tham gia, mỗi người có thể chọn giá thầu từ chín khối (mỗi khối khoảng 4000 đồng Bitcoin). Lúc đó, giá thị trường của Bitcoin là 618 USD mỗi đồng. Vào giây phút cuối, Draper quyết định đấu giá 632 USD, cao hơn giá thị trường, và kết quả là ông đã giành được toàn bộ chín khối.

Draper nhanh chóng nhận ra rằng ông có thể làm một điều gì đó có ý nghĩa với những Bitcoin này - chẳng hạn như thúc đẩy sự phổ biến của Bitcoin ở các nước đang phát triển. Ở những quốc gia này, người dân thường thiếu niềm tin vào đồng tiền của chính mình, chính phủ thường xuyên in tiền bừa bãi để tư lợi, dẫn đến tham nhũng gia tăng và lạm phát trở nên tồi tệ hơn. Thậm chí tồi tệ hơn, những người có thu nhập thấp ở những quốc gia này thường không thể được ngân hàng chấp nhận, bị coi là nhóm "không thể ngân hàng hóa". Những người này chính là khoảng 3 tỷ "không có tài khoản ngân hàng" trên toàn cầu, và Bitcoin có thể trở thành giải pháp cho họ.

Dự đoán Bitcoin sẽ tăng lên 250.000 USD vào năm 2025, "Bitcoin sẽ thay thế đô la"

Theo Tim Draper, Bitcoin có những ưu điểm rõ ràng:

1. Nó là một loại tiền tệ toàn cầu, không cần sự can thiệp của chính phủ;
2. Nó là một cách để bảo tồn giá trị mà không cần lưu trữ kim loại quý hoặc các tác phẩm nghệ thuật;
3. Nó là tiền tệ không ma sát, có thể tự động lưu thông theo hợp đồng mà không cần sự giải thích và can thiệp của luật sư hay kế toán.

Ông cho rằng, Bitcoin và công nghệ nền tảng của nó là blockchain là động lực thúc đẩy sự tiến bộ của nhân loại. Hoa Kỳ đã khôn ngoan không áp dụng sự quản lý nào đối với internet, cho phép một số lượng lớn các doanh nhân internet phát triển tại Hoa Kỳ, cuối cùng tạo ra sự phồn vinh của nền kinh tế internet. Hôm nay, nếu có thể áp dụng cùng một chiến lược "chạm nhẹ" đối với quy định Bitcoin, sẽ tiếp tục thu hút các nhà đổi mới ở lại Hoa Kỳ.

Vào tháng 5 năm nay, Tim Draper đã nhiều lần nhấn mạnh rằng đồng đô la đang nhanh chóng mất giá và ông thúc đẩy Bitcoin như một giải pháp thay thế. Ông thẳng thắn trên nền tảng mạng xã hội: "Đồng đô la đang tiến tới sự tuyệt chủng, với việc đồng đô la mất giá, mọi người sẽ đổ xô để tiêu xài nó." Ngược lại, Draper cho rằng mọi người sẽ chuyển sang Bitcoin để tìm kiếm sự bảo đảm.

"Các nhà bán lẻ sẽ sớm ưa chuộng Bitcoin hơn," ông nói, "Khi điều này xảy ra, mọi người sẽ bắt đầu sử dụng Bitcoin để tiêu dùng." Đây là phản hồi của ông đối với cuộc tranh luận của một công ty dịch vụ tài chính Bitcoin về việc "Bitcoin thực sự là công cụ lưu trữ giá trị hay phương tiện thanh toán."

Draper cho rằng, việc phổ biến Bitcoin như một phương tiện thanh toán có thể sẽ xảy ra sớm hơn. Ông dự đoán rằng trong vòng 10 năm, Bitcoin sẽ thay thế đô la Mỹ trở thành đồng tiền dự trữ toàn cầu. Đến lúc đó, ông thậm chí dự đoán rằng, Bitcoin "sẽ có giá trị vô hạn so với đô la Mỹ". Trong ngắn hạn, ông dự đoán rằng Bitcoin sẽ đạt giá 250.000 đô la vào năm 2025.

Một trong những lý do mà Draper ngày càng bi quan về đồng đô la là do chỉ số đô la Mỹ (DXY) có hiệu suất kém trong năm nay, phản ánh sự giảm sút niềm tin của thị trường vào đồng đô la. Ông chỉ ra rằng sự yếu kém của chỉ số đô la liên quan đến nỗi lo ngại toàn cầu về chính sách thương mại của Tổng thống Trump.

Triết lý đầu tư: Thời gian chu kỳ từ 5 đến 10 năm, đam mê ưu tiên hơn dữ liệu

Là một nhà đầu tư mạo hiểm, Draper đã tổng kết sáu nguyên tắc đầu tư cốt lõi:

1. Không nên đầu tư quá nhiều vào một công ty đơn lẻ ở giai đoạn đầu: Draper khuyên chỉ nên đầu tư từ một nửa đến một phần sáu số tiền mà bạn dự định ban đầu, vì rất có thể công ty này sẽ cần huy động vốn nhiều lần sau đó.

2. Thời gian đầu tư được đặt từ 5 đến 10 năm: Một số khoản đầu tư cần rất lâu để có thể thu hồi, ông ấy khuyên nên suy nghĩ trong khoảng thời gian từ 5 đến 10 năm.

3. Đừng áp đặt kinh nghiệm khởi nghiệp của bạn lên người khác: Nếu bạn là một nhà khởi nghiệp thành công chuyển sang làm nhà đầu tư, đừng nghĩ rằng ai cũng có thể làm những điều mà bạn đã làm.

4. Chú ý đến sứ mệnh, chứ không phải tiền bạc: Trong giai đoạn đầu tư sớm, đừng bắt đầu từ "Tôi có thể kiếm được bao nhiêu tiền". Draper nói: "Bạn nên đầu tư vì sứ mệnh."

5. Đầu tư cần nhìn vào "đam mê", không phải "dữ liệu": Draper tìm kiếm đam mê của các doanh nhân, không chỉ là dữ liệu tài chính.

6. Giữ tâm lý cởi mở: Đầu tư cần phải học hỏi và điều chỉnh liên tục.

Kết luận

Khi Bitcoin vẫn bị nghi ngờ là "bong bóng", Tim Draper đã hoàn toàn đầu tư; khi các nhà đầu tư chính thống vẫn thận trọng theo dõi Web3, ông đã đào tạo nhân tài, xây dựng cơ sở hạ tầng và đầu tư vào những người có tầm nhìn cho thời đại tiếp theo. Ông không coi mình là một nhà đầu tư mạo hiểm, mà là một người thúc đẩy sự thay đổi.

Trong mắt Mai Cương, Draper không chỉ là người khai sáng, mà còn là một "người vẫn thắp sáng ngọn lửa giữa mùa đông lạnh giá của vốn".

Hành động của anh ấy tiếp tục lan tỏa. Việc Bitcoin có thực sự thay thế được đô la Mỹ hay không vẫn chưa có kết luận, nhưng có thể khẳng định rằng: Tim Draper đã đặt toàn bộ số vốn của mình vào một thế giới tương lai có thể xảy ra đó.