Sự kết hợp giữa AI và Tài chính phi tập trung: Sự tiến hóa từ giao dịch theo ý định đến DeFAI

Vào tháng 1 năm 2025, kết quả của cuộc thi hackathon Solana AI được mong đợi đã được công bố. Trong cuộc thi kéo dài 15 ngày, hơn 400 dự án đã tham gia tranh tài. Cuối cùng, dự án loại DeFAI The Hive (BUZZ) đã giành chiến thắng và nhận giải thưởng 60.000 đô la.

The Hive là một mạng lưới Agent DeFi có khả năng mô-đun và tương tác, được xây dựng trên nền tảng Solana. Nó sử dụng kiến trúc Swarm, có khả năng tự động xử lý các giao dịch, staking, cho vay và các thao tác DeFi phức tạp thông qua các lệnh trò chuyện của người dùng. Dự án này được tạo ra bởi một nhà phát triển đã nhiều lần giành giải thưởng trong các cuộc thi công nghệ lớn.

Sự thành công của The Hive một lần nữa đã thổi bùng nhiệt độ của lĩnh vực DeFAI, giá trị thị trường của lĩnh vực này đã từng tăng lên 2,7 tỷ USD, mặc dù sau đó đã giảm xuống còn khoảng 800 triệu USD. Khái niệm DeFAI được một người sáng lập dự án nổi tiếng đề xuất, nhằm kết hợp tài chính phi tập trung (DeFi) với công nghệ trí tuệ nhân tạo (AI) để đơn giản hóa quy trình phức tạp của DeFi, giúp người dùng bình thường cũng có thể dễ dàng sử dụng dịch vụ DeFi.

Sự tiến hóa từ giao dịch theo ý định đến DeFAI

The Hive không phải là dự án DeFAI đầu tiên, mà sự kết hợp giữa DeFi và AI cũng không phải là điều mới mẻ. Ngay từ năm 2023, các cuộc thảo luận xung quanh AI và "giao dịch theo ý định" đã trở thành chủ đề nóng trong cộng đồng blockchain. "Ý định" đề cập đến một tập hợp các ràng buộc tuyên bố, cho phép người dùng ủy quyền tạo giao dịch cho một mạng lưới các bên tham gia chuyên biệt trong khi vẫn giữ hoàn toàn quyền kiểm soát quá trình.

Quá trình giao dịch xuyên chuỗi truyền thống phức tạp, liên quan đến nhiều bước và điểm quyết định. Với giao dịch theo ý định, người dùng chỉ cần diễn đạt mục tiêu của họ, chẳng hạn như "mua càng nhiều BUZZ càng tốt với 1.000 USDC, tối thiểu 30.000 cái", ứng dụng xử lý ý định sẽ hoàn thành tất cả các phép tính và giao dịch, chỉ hiển thị kết quả cuối cùng cho người dùng.

Tuy nhiên, việc xây dựng lớp ý định gặp nhiều thách thức. Đầu tiên, cần một ngôn ngữ có thể diễn đạt bất kỳ ý định nào nhưng không quá phức tạp. Thứ hai, việc diễn đạt ý định vô hạn có thể khó giải quyết hoặc xác minh trên chuỗi, và ý định mơ hồ còn có thể tạo ra nhiều MEV hơn.

Nhiều dự án cố gắng xây dựng lớp ý định, nhưng hầu hết vẫn ở giai đoạn khái niệm và thường cần phải đưa vào các ngôn ngữ miền cụ thể, điều này có thể ảnh hưởng đến trải nghiệm người dùng. Do đó, ý tưởng sử dụng giao diện tương tác giống như ChatGPT để chuyển đổi các biểu đạt ngôn ngữ tự nhiên của người dùng thành ngôn ngữ ý định tiêu chuẩn đã ra đời. Sự trỗi dậy của AI Agent đã biến ý tưởng này thành hiện thực.

AI Agent là chương trình thông minh có khả năng tự đưa ra quyết định và thực hiện nhiệm vụ dựa trên môi trường, đầu vào và mục tiêu được định nghĩa trước. Chúng có khả năng xử lý thông tin, học hỏi, ra quyết định và thực hiện hành động, có thể cảm nhận môi trường, suy luận và lưu trữ kinh nghiệm trong quá khứ để phục vụ cho việc học tập.

Trong bối cảnh giao dịch ý định, AI Agent được tích hợp vào lớp ý định, giải mã các biểu đạt ngôn ngữ tự nhiên của người dùng, tạo ra ngôn ngữ chuẩn để giao tiếp với bộ giải. Với sự phát triển của công nghệ, AI Agent thậm chí đã hoàn toàn thay thế lớp ý định, dẫn đến sự ra đời của khái niệm DeFAI.

AI Agent không chỉ có thể đóng vai trò là một bộ giải thông minh hơn mà còn có thể tích hợp các chức năng như kho kiến thức, phân tích token, đăng bài trên mạng xã hội, mở rộng đáng kể các kịch bản ứng dụng của giao dịch theo ý định. AI Agent dựa trên kiến trúc Swarm còn có thể thực hiện sự hợp tác giữa nhiều Agent, xử lý các nhiệm vụ phức tạp hơn.

Chức năng và thực hiện của DeFAI

Hiện tại, các ứng dụng DeFAI có thể thực hiện giao dịch theo ý định trên thị trường bao gồm Griffain, Hey Anon, Orbit, The Hive và Neur. Trong số đó, The Hive hoàn toàn miễn phí và mã nguồn mở, chúng tôi lấy nó làm ví dụ để giới thiệu về chức năng của DeFAI.

Giao diện của The Hive chủ yếu dựa trên khung chat, hỗ trợ nhiều LLM khác nhau và cung cấp bốn mô-đun chức năng: xu hướng token, staking, giao dịch và kiến thức. Người dùng có thể diễn đạt ý định bằng ngôn ngữ tự nhiên, ví dụ như "Swap 1000 $USDC to $BUZZ on Solana", hệ thống sẽ gọi Agent tương ứng để thực hiện thao tác.

The Hive còn có thể phân tích xu hướng token, cung cấp lời khuyên giao dịch, giải đáp các câu hỏi liên quan đến Tài chính phi tập trung, v.v. Phiên bản mới nhất còn bổ sung trang token, hiển thị các đồng tiền điện tử phổ biến và dòng tiền thông minh, rất hữu ích cho một số nhóm người dùng.

Xét từ góc độ thực hiện kỹ thuật, The Hive định nghĩa bảy Agent chính, bao gồm ví, staking, thị trường, giao dịch, kiến thức, phân tích token và Agent thanh khoản. Logic cốt lõi là thông qua LLM phân tích đầu vào của người dùng, chọn Agent phù hợp, sau đó được tổ chức quy trình làm việc bởi khung AI Agent, cuối cùng trả lại kết quả thực thi cho người dùng.

Tóm tắt

Web3 lâu nay phải đối mặt với những chỉ trích về trải nghiệm người dùng kém, cản trở việc áp dụng quy mô lớn các ứng dụng đổi mới như Tài chính phi tập trung. Sự xuất hiện của "giao dịch theo ý định" đã cung cấp một giải pháp cho vấn đề này, bằng cách cho phép người dùng xác định kết quả trên chuỗi mà họ mong muốn, chuyển giao công việc kỹ thuật phức tạp cho các bên giải quyết thứ ba tương tác trực tiếp với mạng lưới và giao thức.

Sự xuất hiện của DeFAI đã cách mạng hóa quy trình này. Sử dụng công nghệ AI để cung cấp giao diện ngôn ngữ tự nhiên, cho phép người dùng thực hiện giao dịch và quản lý DeFi một cách trực quan hơn, nâng cao trải nghiệm trên chuỗi, tạo ra giá trị thực cho người dùng.

DeFAI có khả năng thay đổi hoàn toàn mô hình tương tác của Web3, cho phép ngay cả những người không quen thuộc với blockchain và Tài chính phi tập trung cũng có thể tham gia vào làn sóng Web3. Với sự tiến bộ không ngừng của công nghệ, chúng ta có thể mong đợi thấy nhiều ứng dụng đổi mới ra đời, thúc đẩy sự phổ biến và phát triển của Web3.