Cảnh báo rủi ro khi quảng bá thẻ U: Cần thận trọng khi tiếp cận người dùng ở đại lục

Trong lĩnh vực tiền ảo, thẻ U được ưa chuộng bởi những người liên quan như một phương thức thuận tiện để tiêu dùng mà không cần phải rút tiền trực tiếp. Tuy nhiên, việc quảng bá thẻ U cũng tồn tại một số rủi ro, đặc biệt là các hoạt động quảng bá nhắm vào người dùng ở đại lục.

Giới thiệu về thẻ U

Thẻ U là một loại thẻ ngân hàng dựa trên đồng stablecoin USDT. Do giá USDT tương đối ổn định, thẻ U cung cấp cho người dùng một phương tiện thanh toán tiện lợi. Người dùng có thể nạp USDT vào thẻ, sau đó chi tiêu trong các tình huống ngoại tuyến khác nhau, tương tự như cách sử dụng thẻ ngân hàng truyền thống.

Rủi ro tiềm ẩn khi quảng bá cho người dùng ở đại lục

1. Rủi ro tuân thủ chính sách: Các cơ quan quản lý ở đại lục có thái độ tiêu cực đối với việc trao đổi tiền điện tử với tiền pháp định. Việc sử dụng U Card có thể chạm đến các hạn chế của hệ thống quản lý ngoại hối. Những người quảng bá nếu bị xác định là biết hoặc tiếp tay cho các hành vi vi phạm, có thể phải đối mặt với rủi ro pháp lý.

2. Trách nhiệm kiểm tra của tổ chức phát hành thẻ: Người quảng bá cần lựa chọn cẩn thận bên phát hành thẻ U, đảm bảo tính hợp pháp và an toàn tài chính của họ. Hiện tại, các chủ thể phát hành thẻ U bao gồm phát hành trực tiếp từ ngân hàng, hợp tác giữa ngân hàng và công ty tiền điện tử, phát hành độc lập từ các công ty thanh toán tiền điện tử chuyên nghiệp, cũng như phát hành hợp tác theo mô hình SaaS.

3. An ninh thông tin và quyền riêng tư cá nhân: Trong quá trình hỗ trợ mở thẻ, người quảng bá không thể tránh khỏi việc xử lý thông tin cá nhân của người dùng. Nếu xảy ra rò rỉ thông tin, có thể phải đối mặt với trách nhiệm pháp lý.

4. Rủi ro tội phạm tiềm ẩn: Nếu hỗ trợ người dùng mở thẻ bằng thông tin giả, hoặc mở thẻ hàng loạt cho một người dùng duy nhất, người quảng bá có thể bị cuốn vào các hoạt động vi phạm pháp luật như rửa tiền.

Kết luận

Mặc dù thẻ U và các thẻ ngân hàng stablecoin khác đại diện cho một xu hướng trong phương thức thanh toán tương lai, nhưng ở giai đoạn hiện tại, việc quảng bá thẻ U đến người dùng ở đại lục vẫn tiềm ẩn nhiều rủi ro. Những người quảng bá nên hiểu rõ các quy định pháp luật liên quan, đánh giá rủi ro một cách thận trọng, tránh tham gia vào các hoạt động có thể vi phạm quy định. Ngay cả khi môi trường quản lý có thể thay đổi trong tương lai, những người quảng bá cũng nên tránh tham gia trực tiếp vào quy trình mở thẻ để tránh rủi ro pháp lý không cần thiết.